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Reglamento Delegado (UE) 2020/1224 de la Comisi髇 de 16 de octubre de 2019 por el que se completa el Reglamento (UE) 2017/2402 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 y los detalles sobre las titulizaciones que deben comunicar la originadora, la patrocinadora y el SSPE

Ficha:
  • 觬ganoCOMISION EUROPEA
  • Publicado en DOUEL n鷐. 289 de 03 de Septiembre de 2020
  • Vigencia desde 23 de Septiembre de 2020
Versiones/revisiones:

Sumario

LA COMISI覰 EUROPEA,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Uni髇 Europea,

Visto el Reglamento (UE) 2017/2402 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 12 de diciembre de 2017, por el que se establece un marco general para la titulizaci髇 y se crea un marco espec韋ico para la titulizaci髇 simple, transparente y normalizada, y por el que se modifican las Directivas 2009/65/CE, 2009/138/CE y 2011/61/UE y los Reglamentos (CE) n. 1060/2009 y (UE) n. 648/2012 (1) , y en particular su art韈ulo 7, apartado 3, y su art韈ulo 17, apartado 2, letra a),

Considerando lo siguiente:

  • (1) El 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 7, apartado 3, del Reglamento (UE) 2017/2402 abarca todas las titulizaciones, incluidas aquellas en las que debe elaborarse un folleto de conformidad con el Reglamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo y del Consejo (2) (conocidas com鷑mente como titulizaciones 玴鷅licas) y aquellas en las que no debe elaborarse tal folleto (titulizaciones 玴rivadas). El art韈ulo 17, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402 se refiere a las titulizaciones cuya informaci髇 se comunique a trav閟 de un registro de titulizaciones, lo que no incluye las titulizaciones privadas. Para reflejar esta distinci髇, el presente Reglamento se ha estructurado en secciones independientes que especifican la informaci髇 referida a todas las titulizaciones y la informaci髇 referida 鷑icamente a las titulizaciones p鷅licas.
  • (2) La divulgaci髇 de determinada informaci髇 sobre cada titulizaci髇 es necesaria para que los inversores y los inversores potenciales puedan realizar un proceso de diligencia debida y una evaluaci髇 adecuada de los riesgos de cr閐ito de las exposiciones subyacentes, el riesgo de modelo, el riesgo jur韉ico, el riesgo operativo, el riesgo de contraparte, el riesgo de administraci髇, el riesgo de liquidez y el riesgo de concentraci髇. La informaci髇 que debe divulgarse tambi閚 debe ser lo suficientemente detallada como para que las entidades enumeradas en el art韈ulo 17, apartado 1, del Reglamento (UE) 2017/2402 puedan controlar eficazmente el funcionamiento general de los mercados de titulizaci髇, las tendencias de los conjuntos de activos subyacentes, las estructuras de titulizaci髇, la interconexi髇 entre las contrapartes y los efectos de la titulizaci髇 en el panorama macrofinanciero global de la Uni髇.
  • (3) Las titulizaciones conllevan muchos tipos de exposiciones subyacentes, como pr閟tamos, arrendamientos, deudas, cr閐itos u otros derechos de cobro generadores de flujos de efectivo. Procede, por tanto, establecer requisitos de informaci髇 adaptados a los tipos de exposici髇 subyacente m醩 destacados en la Uni髇, teniendo en cuenta tanto los importes vivos como la presencia en los distintos lugares. Tambi閚 deben establecerse requisitos espec韋icos de informaci髇 para las exposiciones subyacentes 玡sot閞icas que se apartan de los tipos m醩 destacados, a fin de garantizar que se divulguen todos los tipos de exposiciones subyacentes.
  • (4) Un mismo tipo de exposici髇 subyacente puede estar sujeto a varias series de requisitos de informaci髇 en virtud del presente Reglamento. En consonancia con las pr醕ticas vigentes en el mercado, la informaci髇 sobre un conjunto de exposiciones subyacentes compuesto en su totalidad por exposiciones subyacentes relacionadas con autom髒iles debe presentarse utilizando la plantilla correspondiente a esas exposiciones incluida en los anexos del presente Reglamento, con independencia de que las exposiciones sean pr閟tamos o arrendamientos. Asimismo, en consonancia con las pr醕ticas vigentes en el mercado, la informaci髇 sobre un conjunto de exposiciones subyacentes compuesto en su totalidad por arrendamientos debe presentarse utilizando la plantilla correspondiente a esas exposiciones que figura en los anexos del presente Reglamento, a menos que el conjunto en cuesti髇 est compuesto 韓tegramente por arrendamientos de autom髒iles, en cuyo caso debe utilizarse la plantilla para las exposiciones subyacentes relacionadas con autom髒iles incluida en los anexos.
  • (5) En aras de la coherencia, deben aplicarse las condiciones relativas a la concesi髇 de pr閟tamos sobre bienes inmuebles de uso residencial o comercial que se derivan de la Recomendaci髇 JERS/2016/14 de la Junta Europea de Riesgo Sist閙ico (3) . En consonancia con esa Recomendaci髇, una propiedad que tenga un uso mixto comercial y residencial debe considerarse como dos propiedades diferentes, cuando sea factible realizar dicho desglose. Cuando no sea factible, la propiedad debe clasificarse en funci髇 de su uso dominante.
  • (6) A fin de garantizar la continuidad con las plantillas existentes de divulgaci髇 de determinada informaci髇, deben aplicarse tambi閚 las condiciones relativas a las microempresas y a las peque馻s y medianas empresas que se derivan de la Recomendaci髇 2003/361/CE de la Comisi髇 (4) . Deben aplicarse igualmente las condiciones relativas a las exposiciones subyacentes relacionadas con pr閟tamos al consumo o para la adquisici髇 de autom髒iles, pr閟tamos sobre tarjetas de cr閐ito y arrendamientos y que se derivan del Reglamento Delegado (UE) 2015/3 de la Comisi髇 (5) .
  • (7) La informaci髇 que debe divulgarse en el caso de las exposiciones subyacentes de las titulizaciones no ABCP debe reflejar el nivel de detalle por pr閟tamo/arrendamiento contemplado en las disposiciones vigentes en materia de recogida de datos y divulgaci髇 de informaci髇. A efectos de la diligencia debida, el seguimiento y la supervisi髇, los datos desagregados por exposici髇 subyacente son valiosos para los inversores en titulizaciones, los inversores potenciales, las autoridades competentes y, en lo que respecta a las titulizaciones p鷅licas, para las dem醩 entidades enumeradas en el art韈ulo 17 del Reglamento (UE) 2017/2402. Adem醩, los datos desagregados por exposici髇 subyacente son fundamentales para restaurar la confianza de los ciudadanos y los inversores en los mercados de titulizaci髇. Por lo que se refiere a las titulizaciones ABCP, tanto el car醕ter a corto plazo de los pasivos como la presencia de formas adicionales de apoyo, m醩 all de las exposiciones subyacentes, reducen la necesidad de datos por pr閟tamo/arrendamiento.
  • (8) Es menos 鷗il que los inversores, los inversores potenciales, las autoridades competentes y, por lo que se refiere a las titulizaciones p鷅licas, las dem醩 entidades enumeradas en el art韈ulo 17, apartado 1, del Reglamento (UE) 2017/2402 sigan recibiendo informaci髇 sobre las exposiciones 玦nactivas. Esto se explica por que las exposiciones 玦nactivas, como los pr閟tamos objeto de impago sin cobros ulteriores previstos o los pr閟tamos reembolsados, pagados anticipadamente, cancelados, recomprados o sustituidos, dejan de contribuir al perfil de riesgo de la titulizaci髇. Por consiguiente, en aras de la transparencia conviene que se comunique el cambio del estado de las exposiciones que pasen de 玜ctivas a 玦nactivas, sin que sea necesario informar de ellas posteriormente.
  • (9) Es posible que los requisitos de informaci髇 contemplados en el Reglamento (UE) 2017/2402 exijan la facilitaci髇 de documentaci髇 numeros韘ima y muy variada. A fin de facilitar la trazabilidad de esta documentaci髇, la originadora, la patrocinadora o el SSPE deben utilizar un conjunto de c骴igos cuando comuniquen informaci髇 a un registro de titulizaciones.
  • (10) De conformidad con las mejores pr醕ticas en materia de presentaci髇 reglamentaria de informes y con el fin de ayudar a los inversores, los inversores potenciales, las autoridades competentes y, en lo que respecta a las titulizaciones p鷅licas, las dem醩 entidades enumeradas en el art韈ulo 17, apartado 1, del Reglamento (UE) 2017/2402 a la hora de rastrear la informaci髇 pertinente, hay que asignar identificadores normalizados a la informaci髇 facilitada. Adem醩, esos identificadores normalizados deben ser 鷑icos y permanentes, de modo que la evoluci髇 de la informaci髇 sobre las titulizaciones pueda controlarse eficazmente a lo largo del tiempo.
  • (11) A fin de permitir a los inversores, inversores potenciales, autoridades competentes y, en lo que respecta a las titulizaciones p鷅licas, las dem醩 entidades enumeradas en el art韈ulo 17, apartado 1, del Reglamento (UE) 2017/2402 cumplir sus obligaciones de diligencia debida y de otro tipo en virtud de dicho Reglamento, es esencial que la informaci髇 facilitada sea completa y coherente y est actualizada. Un cambio en las caracter韘ticas de riesgo de las exposiciones subyacentes, en los flujos de efectivo agregados generados por ellas o en otra informaci髇 incluida en el informe a los inversores puede afectar significativamente al comportamiento de la titulizaci髇 y a los precios de los tramos/bonos en que se divida. Por tanto, en el caso de las titulizaciones p鷅licas, la informaci髇 privilegiada o sobre hechos significativos debe facilitarse al mismo tiempo que se facilite la informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes y el informe a los inversores a trav閟 de un registro de titulizaciones. Adem醩, en lo que respecta a las titulizaciones p鷅licas, la informaci髇 privilegiada o sobre hechos significativos debe incluir informaci髇 detallada sobre la titulizaci髇 no ABCP, el programa ABCP, la operaci髇 ABCP, los tramos/bonos, las cuentas y las contrapartes y datos sobre las caracter韘ticas que son pertinentes para las titulizaciones sint閠icas o de obligaciones garantizadas por pr閟tamos.
  • (12) En aras de la transparencia, cuando la informaci髇 no pueda facilitarse o no proceda, la originadora, la patrocinadora o el SSPE deben indicar y explicar, de manera estandarizada, el motivo y las circunstancias espec韋icas por las que no se presentan los datos. Por lo tanto, a tal efecto debe desarrollarse un conjunto de opciones 玁ing鷑 dato que reflejen las pr醕ticas existentes en materia de divulgaci髇 de informaci髇 sobre titulizaciones.
  • (13) Solo debe utilizarse alguna de las opciones 玁ing鷑 dato (玁D) cuando no se disponga de informaci髇 por motivos justificables, por ejemplo cuando no proceda incluir un elemento espec韋ico de informaci髇 debido a la heterogeneidad de las exposiciones subyacentes correspondientes a una titulizaci髇 determinada. No obstante, en ning鷑 caso cabe utilizar las opciones ND para eludir los requisitos de informaci髇. Por consiguiente, el uso de las opciones ND debe ser objetivamente verificable de forma permanente; en particular, se deben atender las peticiones que las autoridades competentes presenten en cualquier momento, proporcion醤doles explicaciones sobre las circunstancias que hayan dado lugar a la utilizaci髇 de los valores ND.
  • (14) En aras de la exactitud, la informaci髇 comunicada debe estar actualizada. Por consiguiente, la informaci髇 facilitada debe abarcar un per韔do de tiempo lo m醩 pr髕imo posible a la fecha de presentaci髇 de los datos, teniendo debidamente en cuenta las fases operativas que la originadora, la patrocinadora o el SSPE deben emprender para organizar y presentar la informaci髇 requerida.
  • (15) Las disposiciones del presente Reglamento est醤 estrechamente relacionadas, pues tratan de la informaci髇 sobre las titulizaciones que la originadora, la patrocinadora o el SSPE de la titulizaci髇 de que se trate han de poner a disposici髇 de las distintas partes, de conformidad con lo dispuesto en el Reglamento (UE) 2017/2402. En aras de la coherencia entre tales disposiciones, que deben entrar en vigor simult醤eamente, y con vistas a facilitar una visi髇 global y un acceso eficiente a toda la informaci髇 pertinente sobre las titulizaciones, conviene incluir las normas t閏nicas de regulaci髇 en un solo Reglamento.
  • (16) El presente Reglamento se basa en los proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 presentados por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) a la Comisi髇.
  • (17) La AEVM ha llevado a cabo una consulta p鷅lica abierta sobre los proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 en que se basa el presente Reglamento, ha analizado los costes y beneficios potenciales correspondientes y ha recabado el dictamen del Grupo de Partes Interesadas del Sector de los Valores y Mercados, establecido de conformidad con el art韈ulo 37 del Reglamento (UE) n. 1095/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo (6) .

HA ADOPTADO EL PRESENTE REGLAMENTO:

Art韈ulo 1 Definiciones

A los efectos del presente Reglamento, se entender por:

  • 1) 玡ntidad informadora: la entidad designada de conformidad con el art韈ulo 7, apartado 2, p醨rafo primero, del Reglamento (UE) 2017/2402;
  • 2) 玣echa l韒ite para los datos: la fecha de referencia de la informaci髇 que se presenta de conformidad con el presente Reglamento;
  • 3) 玡xposici髇 subyacente activa: una exposici髇 subyacente de la que, en la fecha l韒ite para los datos, quepa esperar que genere entradas o salidas de efectivo en el futuro;
  • 4) 玡xposici髇 subyacente inactiva: una exposici髇 subyacente que haya sido objeto de impago, sin que se prevean cobros ulteriores, o que haya sido reembolsada, pagada anticipadamente, cancelada, recomprada o sustituida;
  • 5) 玶atio de cobertura del servicio de la deuda: los ingresos anuales por alquiler generados por un bien inmueble de uso comercial que se financia total o parcialmente mediante deuda, netos de impuestos y de cualesquiera gastos de explotaci髇 para mantener el valor del bien, en relaci髇 con el reembolso anual combinado del principal y de los intereses de la deuda total del prestatario durante un per韔do determinado correspondiente al pr閟tamo garantizado por el bien inmueble;
  • 6) 玶atio de cobertura de los intereses: los ingresos anuales brutos por alquiler, antes de los impuestos y gastos de explotaci髇, devengados por un bien inmueble adquirido para alquiler o los ingresos anuales netos por alquiler devengados por un bien inmueble o un conjunto de bienes inmuebles de uso comercial en relaci髇 con el coste anual de los intereses del pr閟tamo garantizado por el bien inmueble o el conjunto de bienes inmuebles.

SECCI覰 1
Informaci髇 que debe facilitarse sobre todas las titulizaciones

Art韈ulo 2 Informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes

1) En lo que respecta a las titulizaciones no ABCP, la informaci髇 que debe facilitarse con arreglo al art韈ulo 7, apartado 1, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402 se especifica en:

  • a) el anexo II en cuanto a los pr閟tamos a hogares garantizados con bienes inmuebles de uso residencial, con independencia de la finalidad de dichos pr閟tamos;
  • b) el anexo III en cuanto a los pr閟tamos para la adquisici髇 de bienes inmuebles de uso comercial o garantizados con tales bienes;
  • c) el anexo IV en cuanto a las exposiciones subyacentes relacionadas con empresas, incluidas las exposiciones subyacentes a microempresas y peque馻s y medianas empresas;
  • d) el anexo V en cuanto a las exposiciones subyacentes relacionadas con autom髒iles, incluidos tanto los pr閟tamos como los arrendamientos a personas f韘icas o jur韉icas respaldados por autom髒iles;
  • e) el anexo VI en cuanto a las exposiciones subyacentes relacionadas con consumidores;
  • f) el anexo VII en cuanto a las exposiciones subyacentes relacionadas con tarjetas de cr閐ito;
  • g) el anexo VIII en cuanto a las exposiciones subyacentes relacionadas con arrendamientos;
  • h) el anexo IX en cuanto a las exposiciones subyacentes que no pertenezcan a ninguna de las categor韆s contempladas en las letras a) a g).

A efectos de la letra a), por 玝ien inmueble de uso residencial se entiende toda propiedad inmobiliaria, disponible a efectos de vivienda (incluidas las viviendas o propiedades adquiridas para alquiler), adquirida, construida o renovada por un hogar y que no quepa calificar como bien inmueble de uso comercial.

A efectos de la letra b), se entiende por 玝ien inmueble de uso comercial todo bien inmueble existente o en fase de desarrollo que genere rentas, con exclusi髇 de las viviendas sociales y los bienes inmuebles que sean propiedad de los usuarios finales.

2) Cuando una titulizaci髇 no ABCP incluya varios de los tipos de exposiciones subyacentes enumerados en el apartado 1, la entidad informadora sobre dicha titulizaci髇 facilitar la informaci髇 especificada en el anexo pertinente para cada tipo de exposici髇 subyacente.

3) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 de exposiciones dudosas facilitar la informaci髇 especificada en:

  • a) los anexos a que se refiere el apartado 1, letras a) a h), seg鷑 corresponda al tipo de exposici髇 subyacente;
  • b) el anexo X.

    A efectos del presente apartado, se considerar que una 玹itulizaci髇 de exposiciones dudosas es una titulizaci髇 no ABCP la mayor韆 de cuyas exposiciones subyacentes activas, medidas en t閞minos del saldo vivo del principal en la fecha l韒ite para los datos, pertenecen a una de las categor韆s siguientes:

    • a) exposiciones dudosas a que se refiere el anexo V, parte 2, apartados 213 a 239, del Reglamento de Ejecuci髇 (UE) n. 680/2014 de la Comisi髇 (7) ;
    • b) activos financieros con deterioro crediticio, tal como se definen en el ap閚dice A de la Norma Internacional de Informaci髇 Financiera 9 que figura en el Reglamento (CE) n. 1126/2008 de la Comisi髇 (8) , o activos financieros contabilizados como con deterioro crediticio con arreglo a las normas nacionales que aplican los principios de contabilidad generalmente aceptados (PCGA) sobre la base de la Directiva 86/635/CEE del Consejo (9) .

4) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 ABCP facilitar la informaci髇 especificada en el anexo XI.

5) A efectos del presente art韈ulo, la informaci髇 que deber facilitarse con arreglo a los apartados 1 a 4 se referir a:

  • a) las exposiciones subyacentes activas en la fecha l韒ite para los datos;
  • b) las exposiciones subyacentes inactivas que fuesen exposiciones subyacentes activas en la fecha l韒ite para los datos inmediatamente anterior.

Art韈ulo 3 Informaci髇 sobre los informes a los inversores

1) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 no ABCP facilitar la informaci髇 sobre los informes a los inversores que se especifica en el anexo XII.

2) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 ABCP facilitar la informaci髇 sobre los informes a los inversores que se especifica en el anexo XIII.

Art韈ulo 4 Nivel de detalle de la informaci髇

1) La entidad informadora facilitar la informaci髇 especificada en los anexos II a X y XII sobre:

  • a) las exposiciones subyacentes, en relaci髇 con cada exposici髇 subyacente individual;
  • b) las garant韆s reales, cuando se cumpla cualquiera de las siguientes condiciones y con respecto a cada elemento de garant韆 real que garantice cada exposici髇 subyacente:
    • i) que la exposici髇 subyacente est garantizada mediante una garant韆 personal,
    • ii) que la exposici髇 subyacente est garantizada mediante una garant韆 real f韘ica o de naturaleza financiera,
    • iii) que el prestamista pueda crear unilateralmente garant韆s sobre la exposici髇 subyacente sin necesidad de una nueva aprobaci髇 por parte del deudor o del garante;
  • c) los inquilinos, con respecto a cada uno de los tres mayores inquilinos de un bien inmueble de uso comercial, as considerados seg鷑 el alquiler total anual que deba pagar cada inquilino que ocupe el bien inmueble;
  • d) las series hist髍icas, por lo que respecta a cada exposici髇 subyacente y cada mes del per韔do de treinta y seis meses anterior a la fecha l韒ite para los datos;
  • e) los flujos de efectivo, por lo que respecta a cada elemento de entrada o salida de la titulizaci髇, seg鷑 determine la prioridad aplicable de los cobros o pagos en la fecha l韒ite para los datos;
  • f) pruebas/eventos/desencadenantes, por lo que respecta a cada prueba/evento/desencadenante que genere cambios en la prioridad de los pagos o la sustituci髇 de cualquiera de las contrapartes.

A efectos de las letras a) y d), las partes de los pr閟tamos titulizados se tratar醤 como exposiciones subyacentes individuales.

A efectos de la letra b), cada bien inmueble que sirva como garant韆 para los pr閟tamos mencionados en el art韈ulo 2, apartado 1, letras a) y b), se considerar un 鷑ico elemento de garant韆 real.

2) La entidad informadora facilitar la informaci髇 especificada en los anexos XI y XIII sobre:

  • a) las operaciones ABCP, por lo que respecta a todas las operaciones ABCP que incluya el programa ABCP en la fecha l韒ite para los datos;
  • b) cada programa ABCP que est financiando las operaciones ABCP para las que se facilite informaci髇 con arreglo a la letra a), en la fecha l韒ite para los datos;
  • c) pruebas/eventos/desencadenantes, por lo que respecta a cada prueba/evento/desencadenante en la titulizaci髇 ABCP que genere cambios en la prioridad de los pagos o la sustituci髇 de cualquiera de las contrapartes;
  • d) las exposiciones subyacentes, en lo que respecta a cada operaci髇 ABCP sobre la que se facilite informaci髇 con arreglo a la letra a) y en lo que respecta a cada tipo de exposici髇 presente en dicha operaci髇 ABCP, en la fecha l韒ite para los datos, de conformidad con la lista incluida en el campo IVAL5 del anexo XI.

SECCI覰 2
Informaci髇 que debe facilitarse sobre las titulizaciones para las que deba elaborarse un folleto (titulizaciones p鷅licas)

Art韈ulo 5 C骴igos de los elementos

Las entidades informadoras asignar醤 c骴igos a los elementos de informaci髇 que se faciliten a los registros de titulizaciones. A tal efecto, esas entidades asignar醤 el c骴igo de elemento especificado en el cuadro 3 del anexo I que mejor corresponda a dicha informaci髇.

Art韈ulo 6 Informaci髇 privilegiada

1) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 no ABCP facilitar la informaci髇 privilegiada que se especifica en el anexo XIV.

2) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 ABCP facilitar la informaci髇 privilegiada que se especifica en el anexo XV.

Art韈ulo 7 Informaci髇 sobre eventos significativos

1) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 no ABCP facilitar la informaci髇 sobre eventos significativos especificada en el anexo XIV.

2) La entidad informadora sobre una titulizaci髇 ABCP facilitar la informaci髇 sobre eventos significativos especificada en el anexo XV.

Art韈ulo 8 Nivel de detalle de la informaci髇

1) La entidad informadora facilitar la informaci髇 especificada en el anexo XIV sobre:

  • a) los tramos/bonos de la titulizaci髇, por lo que respecta a cada emisi髇 de un tramo en la titulizaci髇 u otro instrumento al que se haya asignado un n鷐ero internacional de identificaci髇 de valores y por lo que respecta a cada pr閟tamo subordinado en la titulizaci髇;
  • b) las cuentas, por lo que respecta a cada cuenta en la titulizaci髇;
  • c) las contrapartes, por lo que respecta a cada contraparte en la titulizaci髇;
  • d) cuando la titulizaci髇 sea una titulizaci髇 sint閠ica no ABCP:
    • i) la cobertura sint閠ica, por lo que respecta a todos los mecanismos de protecci髇 que incluya la titulizaci髇,
    • ii) las garant韆s reales del emisor, por lo que respecta a cada activo individual de garant韆 real mantenido por el SSPE por cuenta de los inversores que exista para el mecanismo de protecci髇 en cuesti髇;
  • e) cuando la titulizaci髇 sea una titulizaci髇 no ABCP de obligaciones garantizadas por pr閟tamos (CLO):
    • i) el gestor de CLO, por lo que respecta a cada gestor de CLO en la titulizaci髇,
    • ii) la titulizaci髇 CLO.

A efectos de la letra d), inciso ii), cada activo para el que exista un n鷐ero internacional de identificaci髇 de valores se tratar como un activo individual de garant韆 real, las garant韆s reales en efectivo en la misma moneda se agregar醤 y se tratar醤 como un activo individual de garant韆, y las garant韆s en efectivo en diferentes monedas se comunicar醤 como activos independientes de garant韆 real.

2) La entidad informadora facilitar la informaci髇 especificada en el anexo XV sobre:

  • a) las operaciones ABCP, por lo que respecta a todas las operaciones ABCP que incluya el programa ABCP en la fecha l韒ite para los datos;
  • b) los programas ABCP, por lo que respecta a todos los programas ABCP que, en la fecha l韒ite para los datos, est閚 financiando las operaciones ABCP sobre las que se facilite informaci髇 con arreglo a la letra a);
  • c) los tramos/bonos del programa ABCP, por lo que respecta a cada emisi髇 de un tramo o pagar閟 en el programa ABCP u otro instrumento al que se haya asignado un n鷐ero internacional de identificaci髇 de valores y por lo que respecta a cada pr閟tamo subordinado en el programa ABCP;
  • d) las cuentas, por lo que respecta a cada cuenta en la titulizaci髇 ABCP;
  • e) las contrapartes, por lo que respecta a cada contraparte en la titulizaci髇 ABCP.

SECCI覰 3
Disposiciones comunes

Art韈ulo 9 Exhaustividad y coherencia de la informaci髇

1) La informaci髇 facilitada con arreglo al presente Reglamento deber ser completa y coherente.

2) Cuando la entidad informadora detecte errores materiales en cualquier informaci髇 que haya facilitado con arreglo al presente Reglamento, deber facilitar, sin demora injustificada, un informe corregido con toda la informaci髇 sobre la titulizaci髇 exigida en virtud del presente Reglamento.

3) Cuando est permitido en el anexo correspondiente, la entidad informadora podr comunicar uno de los siguientes valores de la opci髇 玁ing鷑 dato (玁D), en funci髇 de la raz髇 que justifique la indisponibilidad de la informaci髇 que se deba facilitar:

  • a) el valor 玁D1, cuando la informaci髇 requerida no se haya recopilado por no ser necesario en virtud de los criterios de concesi髇 de pr閟tamos o de suscripci髇 en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente;
  • b) el valor 玁D2, cuando la informaci髇 requerida se haya recopilado en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente, pero no se haya cargado en el sistema de presentaci髇 de datos de la entidad informadora en la fecha l韒ite para los datos;
  • c) el valor 玁D3, cuando la informaci髇 requerida se haya recopilado en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente, pero se haya cargado en un sistema distinto del de presentaci髇 de datos de la entidad informadora en la fecha l韒ite para los datos;
  • d) el valor 玁D4-AAAA-MM-DD, cuando la informaci髇 requerida se haya recopilado, pero solo pueda facilitarse en una fecha posterior a la fecha l韒ite para los datos; 獳AAA-MM-DD har referencia, respectivamente, a las cifras del a駉, mes y d韆 correspondientes a la fecha futura en que se facilitar la informaci髇 requerida;
  • e) el valor 玁D5, cuando la informaci髇 requerida no proceda para el elemento del que se est informando.

A efectos del presente apartado, no podr recurrirse a la comunicaci髇 de ning鷑 valor 玁D para eludir los requisitos del presente Reglamento.

A petici髇 de las autoridades competentes, la entidad informadora proporcionar detalles de las circunstancias que justifiquen el uso de esos valores ND.

Art韈ulo 10 Tempestividad de la informaci髇

1) Cuando una titulizaci髇 no sea una titulizaci髇 ABCP, la fecha l韒ite para los datos de la informaci髇 facilitada con arreglo al presente Reglamento no podr preceder en m醩 de dos meses naturales a la fecha de presentaci髇.

2) Cuando una titulizaci髇 sea una titulizaci髇 ABCP:

  • a) la fecha l韒ite para los datos de la informaci髇 especificada en el anexo XI y en la 玸ecci髇 de informaci髇 sobre las operaciones de los anexos XIII y XV no podr preceder en m醩 de dos meses naturales a la fecha de presentaci髇;
  • b) la fecha l韒ite para los datos de la informaci髇 especificada en las secciones de los anexos XIII y XV distintas de la 玸ecci髇 de informaci髇 sobre las operaciones no podr preceder en m醩 de un mes natural a la fecha de presentaci髇.

Art韈ulo 11 Identificadores 鷑icos

1) A cada titulizaci髇 se le asignar un identificador 鷑ico compuesto por los siguientes elementos, en orden secuencial:

  • a) el identificador de entidad jur韉ica de la entidad informadora;
  • b) la letra 獳 cuando la titulizaci髇 sea una titulizaci髇 ABCP o la letra 玁 cuando sea una titulizaci髇 no ABCP;
  • c) los cuatro d韌itos correspondientes:
    • i) al a駉 en el que se emitieron los primeros valores de la titulizaci髇, cuando la titulizaci髇 sea una titulizaci髇 no ABCP,
    • ii) al a駉 en el que se emitieron los primeros valores del programa ABCP, cuando la titulizaci髇 sea una titulizaci髇 ABCP;
  • d) el n鷐ero 01 o, cuando haya m醩 de una titulizaci髇 con el mismo identificador seg鷑 lo mencionado en las letras a), b) y c), un n鷐ero secuencial de dos d韌itos que corresponda al orden en que se facilite la informaci髇 sobre cada titulizaci髇. La ordenaci髇 de las titulizaciones simult醤eas ser discrecional.

2) A cada operaci髇 ABCP incluida en un programa ABCP se le asignar un identificador 鷑ico compuesto por los siguientes elementos, en orden secuencial:

  • a) el identificador de entidad jur韉ica de la entidad informadora;
  • b) la letra 玊;
  • c) los cuatro d韌itos del a駉 correspondiente a la primera fecha de cierre de la operaci髇 ABCP;
  • d) el n鷐ero 01 o, cuando haya m醩 de una operaci髇 ABCP con el mismo identificador seg鷑 lo mencionado en las letras a), b) y c) del presente apartado, un n鷐ero secuencial de dos d韌itos que corresponda al orden de la primera fecha de cierre de cada operaci髇 ABCP. La ordenaci髇 de las titulizaciones ABCP simult醤eas ser discrecional.

3) Los identificadores 鷑icos no podr醤 ser modificados por la entidad informadora.

Art韈ulo 12 Presentaci髇 de informaci髇 sobre las clasificaciones

1) La informaci髇 relativa a la clasificaci髇 del Sistema Europeo de Cuentas (SEC) 2010 a que se refiere el Reglamento (UE) n. 549/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (10) se facilitar utilizando los c骴igos que figuran en el cuadro 1 del anexo I.

2) La informaci髇 relativa a las clasificaciones de las listas de vigilancia de los administradores se facilitar utilizando los c骴igos establecidos en el cuadro 2 del anexo I.

Art韈ulo 13 Entrada en vigor

El presente Reglamento entrar en vigor a los veinte d韆s de su publicaci髇 en el Diario Oficial de la Uni髇 Europea.

El presente Reglamento ser obligatorio en todos sus elementos y directamente aplicable en cada Estado miembro.

Hecho en Bruselas, el 16 de octubre de 2019.
Por la Comisi髇
El Presidente
Jean-Claude JUNCKER

ANEXO I

Cuadro 1: C骴igos seguros del Sistema Europeo de Cuentas

SectoresSubsectoresC骴igo SEC
Sociedades no financierasSociedades no financieras p鷅licasS.11001
Sociedades no financieras privadas nacionalesS.11002
Sociedades no financieras bajo control extranjeroS.11003
Instituciones financieras monetarias (IFM)Banco centralS.121
Sociedades de dep髎itos p鷅licas, excepto el banco centralS.12201
Sociedades de dep髎itos privadas nacionales, excepto el banco centralS.12202
Sociedades de dep髎itos bajo control extranjero, excepto el banco centralS.12203
Fondos del mercado monetario (FMM) p鷅licosS.12301
Fondos del mercado monetario (FMM) privados nacionalesS.12302
Fondos del mercado monetario (FMM) bajo control extranjeroS.12303
Instituciones financieras, excepto IFM y compa耥as de seguros y fondos de pensiones (CSFP)Fondos de inversi髇 no monetarios p鷅licosS.12401
Fondos de inversi髇 no monetarios privados nacionalesS.12402
Fondos de inversi髇 no monetarios bajo control extranjeroS.12403
Otros intermediarios financieros p鷅licos, excepto compa耥as de seguros y fondos de pensionesS.12501
Otros intermediarios financieros privados nacionales, excepto compa耥as de seguros y fondos de pensionesS.12502
Otros intermediarios financieros bajo control extranjero, excepto compa耥as de seguros y fondos de pensionesS.12503
Auxiliares financieros p鷅licosS.12601
Auxiliares financieros privados nacionalesS.12602
Auxiliares financieros bajo control extranjeroS.12603
Instituciones financieras de 醡bito limitado y prestamistas de dinero p鷅licosS.12701
Instituciones financieras de 醡bito limitado y prestamistas de dinero privados nacionalesS.12702
Instituciones financieras de 醡bito limitado y prestamistas de dinero bajo control extranjeroS.12703
CSFPCompa耥as de seguros p鷅licasS.12801
Compa耥as de seguros privadas nacionalesS.12802
Compa耥as de seguros bajo control extranjeroS.12803
Fondos de pensiones p鷅licosS.12901
Fondos de pensiones privados nacionalesS.12902
Fondos de pensiones bajo control extranjeroS.12903
OtrosAdministraciones p鷅licasS.13
Administraci髇 central (excluidos los fondos de la seguridad social)S.1311
Administraci髇 regional (excluidos los fondos de la seguridad social)S.1312
Administraci髇 local (excluidos los fondos de la seguridad social)S.1313
Fondos de la seguridad socialS.1314
HogaresS.14
Empleadores y trabajadores por cuenta propiaS.141 + S.142
AsalariadosS.143
Perceptores de rentas de la propiedad y transferenciasS.144
Perceptores de rentas de la propiedadS.1441
Perceptores de pensionesS.1442
Perceptores de otras transferenciasS.1443
Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogaresS.15
Estados miembros de la Uni髇 EuropeaS.211
Instituciones y organismos de la Uni髇 EuropeaS.212
Terceros pa韘es y organizaciones internacionales no residentes en la Uni髇 EuropeaS.22

Cuadro 2: C骴igos de la lista de vigilancia del administrador

C骴igo de la lista de vigilancia del administradorSignificadoUmbral de inclusi髇Umbral de salida
1APago de principal e intereses en mora2 pagos atrasadosAtrasos liquidados y pr閟tamo al d韆. Permanencia en la lista de vigilancia por 2 trimestres/per韔dos
1BRenovaci髇 de seguro en mora o cobertura forzosa contratada por el prestamista30 d韆s de retrasoRecepci髇 de una prueba de seguro en orden
1CRatio de cobertura de intereses por debajo de la trampa del dividendo

Ratio de cobertura de intereses < requerido por el convenio de pr閟tamo (efectivo retenido o nivel de impago);

Ratio de cobertura de intereses < 1,00 tomando cada pr閟tamo por separado

Ratio de cobertura de intereses por encima del umbral
1DNivel absoluto de la ratio de cobertura del servicio de la deuda

Ratio de cobertura del servicio de la deuda < 1,00;

ratio de cobertura del servicio de la deuda < 1,20 para asistencia sanitaria y alojamiento;

o tomando cada pr閟tamo por separado

Ratio de cobertura del servicio de la deuda por encima del umbral
1ERatio de cobertura del servicio de la deuda disminuye a partir de la 玣echa de la titulizaci髇Ratio de cobertura del servicio de la deuda < 80 % de esa ratio en la 玣echa de la titulizaci髇Ratio de cobertura del servicio de la deuda por encima del umbral. Permanencia en la lista de vigilancia por 2 trimestres/per韔dos
1FImpagado, vencido o descubrimiento de un derecho real subordinado anterior no comunicado, incluido un pr閟tamo mezzanine.Cuando el administrador recibe la notificaci髇El impago ha sido subsanado o la deuda subordinada aprobada por el administrador
1GCualquier utilizaci髇 no prevista de una carta de cr閐ito, reserva para el servicio de la deuda o capital circulante para pagar el servicio de la deudaSiempre que suceda considerando cada pr閟tamo por separadoTras la sustituci髇 de los fondos o la carta de cr閐ito, si as lo exigen los documentos; transcurridas dos fechas de pago de intereses sin nuevas utilizaciones, en los dem醩 casos
2AReparaciones absolutas requeridas acordadas al cierre, o comunicadas de otro modo al administrador, pero no finalizadas a su debido tiempoSi la reparaci髇 necesaria no se finaliza en los 60 d韆s siguientes a la fecha de vencimiento (incluidas las pr髍rogas aprobadas por el administrador) y equivale al menor de los importes entre el 10 % del saldo del principal pendiente y 250 000 EURVerificaci髇 satisfactoria de la finalizaci髇 de las reparaciones
2BToda deficiencia en los planes de gastos necesarios (es decir, inversi髇 en activos fijos, mobiliario y enseres)Siempre que se tenga conocimiento de una deficiencia que afecte negativamente al rendimiento o al valor de los inmuebles; tomando cada pr閟tamo por separado / sobre una base significativa (> 5 % del saldo vivo del pr閟tamo)Cuando se subsanan las deficiencias del plan
2CAcaecimiento de cualquier hecho desencadenante contemplado en la documentaci髇 de los pr閟tamos hipotecarios (por ejemplo, reembolso obligatorio del pr閟tamo, aportaci髇 de reservas adicionales, incumplimiento de umbrales m韓imos, etc.)Siempre que se produzcaSubsanaci髇 del hecho que requiriese medidas con arreglo a los documentos de la hipoteca
2DVerificaci髇 del rendimiento financiero. Presentaci髇 insatisfactoria o no presentaci髇 de los programas de arrendamiento o de las cuentas de resultados, etc.Siempre que la situaci髇 se prolongue durante 6 meses o m醩Subsanaci髇 del hecho que requiriese medidas con arreglo a los documentos de la hipoteca
2EImpago en el marco de la licencia de explotaci髇 o el acuerdo de franquiciaCuando el administrador recibe la notificaci髇Establecimiento de nueva franquicia o licencia, o subsanaci髇 del impago en el marco de la franquicia o licencia - Acuerdo de vinculaci髇
2FQuiebra o hecho similar del prestatario/propietario/patrocinador (por ejemplo, convenio o procedimiento de insolvencia, quiebra, administraci髇 judicial, liquidaci髇, convenio de acreedores de empresas o convenio de acreedores de personas f韘icas) da lugar a una orden de liquidaci髇 judicial, solicitud de declaraci髇 de quiebra, etc.Cuando el administrador recibe la notificaci髇Permanencia en la lista de vigilancia hasta la fecha de pago de intereses posterior a la subsanaci髇.
3A(i)La inspecci髇 pone de manifiesto una situaci髇 deficienteSiempre que se produzca tomando cada pr閟tamo por separado / sobre una base significativa (> 5 % de los ingresos netos por alquiler)Cuando el administrador considere que las deficiencias de los inmuebles han sido subsanadas o se permita el acceso y concluya la inspecci髇
3A(ii)La inspecci髇 pone de manifiesto una escasa accesibilidadSiempre que se produzca tomando cada pr閟tamo por separado / sobre una base significativa (> 5 % de los ingresos netos por alquiler)Cuando el administrador considere que las deficiencias de los inmuebles han sido subsanadas o se permita el acceso y concluya la inspecci髇
3BLa inspecci髇 pone de manifiesto un problema medioambiental perjudicialSiempre que se produzcaCuando el administrador considere que las deficiencias de los inmuebles se han subsanado
3CInmuebles afectados por un grave siniestro o un procedimiento de expropiaci髇 que incide en los flujos de efectivo futuros, valor/deterioro/cauci髇.Cuando el administrador tenga conocimiento del problema y este supere el 10 % del valor o 500 000 EURCuando el administrador considere que se han llevado a cabo satisfactoriamente todas las reparaciones necesarias o que se han finalizado los procedimientos de declaraci髇 de estado ruinoso o expropiaci髇 forzosa y el activo puede cumplir satisfactoriamente su cometido
4ADisminuci髇 global de la ocupaci髇 de la cartera inmobiliariaUn 20 % menos que en la 玣echa de la titulizaci髇; tomando cada pr閟tamo por separadoCuando la circunstancia deje de existir
4BEl contrato de cualquier arrendatario individual o la combinaci髇 de contratos de los 3 MAYORES ARRENDATARIOS (sobre la base del alquiler bruto) cuyo alquiler > 30 % expira en los pr髕imos 12 mesesSolo se aplica a oficinas, establecimientos industriales y minoristas.Cuando la circunstancia deje de existir o a discreci髇 del administrador
4CContrato o contratos de un arrendatario importante en situaci髇 de impago, rescindidos u opacos (sin ocupaci髇, pero con pago de un alquiler)> 30 % de los ingresos netos por alquilerCuando la circunstancia deje de existir o a discreci髇 del administrador
5AVencimiento del pr閟tamo pendiente< 180 d韆s hasta el vencimientoReembolso del pr閟tamo

Cuadro 3: Tipos y c骴igos de los elementos

Tipo de elementoArt韈ulo(s) del Reglamento (UE) 2017/2402C骴igo del elemento
Exposiciones subyacentes o derechos de cobro o de cr閐ito subyacentes7.1.a)1
Informe destinado a los inversores7.1.e)2
Documento de oferta final; folleto; documentos relativos al cierre de la operaci髇, con exclusi髇 de los dict醡enes jur韉icos7.1.b).i)3
Acuerdo de venta de activos; acuerdo de transferencia, novaci髇 o cesi髇; cualquier declaraci髇 pertinente de fideicomiso7.1.b).ii)4
Derivados y acuerdos de garant韆s; cualquier documento pertinente sobre los mecanismos de cobertura mediante garant韆s reales cuando las exposiciones que se titulicen sigan siendo exposiciones de la originadora7.1.b).iii)5
Acuerdos de administraci髇, administraci髇 de reserva, gobierno y gesti髇 de tesorer韆7.1.b).iv)6
Escritura de fideicomiso; escritura de garant韆; contrato de agencia; acuerdo con el banco de apertura de cuenta; contrato de inversi髇 garantizada; t閞minos incorporados, marco de fideicomiso maestro o acuerdo principal de definiciones, o toda documentaci髇 legal del mismo tipo con valor jur韉ico equivalente7.1.b).v)7
Acuerdos entre acreedores; documentaci髇 sobre derivados; acuerdos de pr閟tamo subordinado; acuerdos de pr閟tamo de puesta en marcha y acuerdos de l韓ea de liquidez7.1.b).vi)8
Cualquier otra documentaci髇 subyacente que sea esencial para entender la operaci髇7.1.b)9
Notificaci髇 simple, transparente y normalizada con arreglo al art韈ulo 27 del Reglamento (UE) 2017/24027.1.d)10
Informaci髇 privilegiada relativa a la titulizaci髇 que la originadora, patrocinadora o SSPE est醤 obligadas a hacer p鷅lica de conformidad con el art韈ulo 17 del Reglamento (UE) n. 596/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo (11) 7.1.f)11

Un hecho importante, como:

i)-una vulneraci髇 significativa de las obligaciones establecidas en los documentos facilitados de conformidad con el art韈ulo 7, apartado 1, letra b), del Reglamento (UE) 2017/2402, incluida cualquier correcci髇, dispensa o consentimiento posteriormente otorgados en relaci髇 con dicha vulneraci髇;

ii)-un cambio en las caracter韘ticas estructurales que pueda afectar de forma significativa al comportamiento de la titulizaci髇;

iii)-un cambio en las caracter韘ticas de riesgo de la titulizaci髇 o de las exposiciones subyacentes que pueda tener una incidencia significativa en el comportamiento de la titulizaci髇;

iv)-en el caso de titulizaciones STS, el hecho de que la titulizaci髇 deje de cumplir los requisitos STS o las autoridades competentes hayan adoptado medidas correctoras o administrativas;

v)-cualquier modificaci髇 significativa de los documentos de la operaci髇.

7.1.g)12

ANEXO II
INFORMACI覰 SOBRE EXPOSICIONES SUBYACENTES - BIENES INMUEBLES RESIDENCIALES (RRE)

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
RREL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224 de la Comisi髇 (12) .NONO
RREL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo RREL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo RREL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo RREL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo RREL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
RREL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. Respecto de todas las exposiciones subyacentes incluidas en el conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no est disponible, ind韖uese la fecha m醩 reciente de las siguientes: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
RREL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
RREL9Fecha de reembolsoFecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) la fecha en que finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
RREL10Residente縀s el deudor principal residente en el pa韘 en el que se sit鷄n la garant韆 real y la exposici髇 subyacente?SNO
RREL11Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
RREL12Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos geogr醘icos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
RREL13Situaci髇 laboral

Situaci髇 laboral del deudor principal:

-Asalariado - Sector privado (EMRS)

-Asalariado - Sector p鷅lico (EMBL)

-Asalariado - Sector desconocido (EMUK)

-Desempleado (UNEM)

-Aut髇omo (SFEM)

-No hay empleo, el deudor es una entidad jur韉ica (NOEM)

-Estudiante (STNT)

-Pensionista (PNNR)

-Otra (OTHR)

SNO
RREL14Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
RREL15Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
RREL16Ingresos principales

Ingresos anuales del deudor principal utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
RREL17Tipo de ingresos principales

Ind韖uese qu tipo de ingresos se muestran en el campo RREL16:

-Ingresos anuales brutos (GRAN)

-Ingresos anuales netos (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (NITS)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los impuestos) (NITX)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (NTIN)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (ENIS)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los impuestos) (EITX)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (EISS)

-Ingresos disponibles (DSPL)

-El prestatario es una entidad jur韉ica (CORP)

-Otro (OTHR)

SNO
RREL18Moneda de los ingresos principalesMoneda en la que se pagan los ingresos del deudor principal.SNO
RREL19Verificaci髇 de los ingresos principales

Verificaci髇 de los ingresos principales:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SNO
RREL20Ingresos secundarios

Ingresos anuales del deudor secundario utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor secundario sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales. Si esta exposici髇 subyacente tiene m醩 de dos deudores, ind韖uese en este campo el total agregado de ingresos anuales de todos los deudores.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL21Verificaci髇 de los ingresos secundarios

Verificaci髇 de los ingresos secundarios:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SS
RREL22R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
RREL23Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SNO
RREL24Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
RREL25Plazo originalPlazo contractual original (n鷐ero de meses) en la fecha de originaci髇.SS
RREL26Canal de originaci髇

Canal de originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Red de oficinas o sucursales (BRAN)

-Central o directo (DRCT)

-Agencia de valores (BROK)

-Internet (WEBI)

-Paquete (TPAC)

-A trav閟 de terceros, pero suscripci髇 韓tegramente realizada por la originadora (TPTC)

-Otro (OTHR)

SS
RREL27Finalidad

El motivo por el que el deudor solicita el pr閟tamo:

-Compra (PURC)

-Rehipoteca (RMRT)

-Renovaci髇 (RENV)

-Pensi髇 hipotecaria (EQRE)

-Construcci髇 (CNST)

-Consolidaci髇 de la deuda (DCON)

-Rehipoteca unida a una pensi髇 hipotecaria (RMEQ)

-Financiaci髇 empresarial (BFSN)

-Hipoteca combinada (CMRT)

-Hipotecas para inversi髇 (IMRT)

-Acceso a la propiedad (RGBY)

-Pr閟tamo con patrocinio p鷅lico (GSPL)

-Otra (OTHR)

SNO
RREL28Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
RREL29Saldo original del principal

Saldo original de la exposici髇 subyacente (incluidas comisiones).

Se hace referencia al saldo de la exposici髇 subyacente en la fecha de su originaci髇, no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL30Saldo actual del principal

Importe vivo de la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todos los importes garantizados por la hipoteca y que se clasificar醤 como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

El saldo actual incluye los atrasos del principal. No obstante, se deducir el importe del ahorro si existe subparticipaci髇 (es decir, saldo de la exposici髇 subyacente = exposici髇 subyacente +/- subparticipaci髇; +/- 0 si no hay subparticipaci髇).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL31Saldos preferentes de principal

Saldos totales de mayor rango que esta exposici髇 subyacente (incluidos los mantenidos con otros prestamistas). Si no hay saldos preferentes, ind韖uese 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL32Exposiciones subyacentes de igual rango

Valor total de las exposiciones subyacentes frente a este deudor que tienen el mismo rango que esta exposici髇 subyacente (independientemente de que se hallen o no incluidas en este conjunto). Si no hay saldos con el mismo rango, ind韖uese 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL33L韒ite de cr閐ito total

En el caso de las exposiciones subyacentes con mecanismos de reutilizaci髇 flexible (incluidas caracter韘ticas de renovaci髇) o de que el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente no se haya retirado en su totalidad, el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente que podr韆 estar pendiente.

Este campo solo debe cumplimentarse en lo que respecta a las exposiciones subyacentes que tengan caracter韘ticas de utilizaci髇 flexible o adicional.

No se pretende captar aqu los casos en que el deudor pueda renegociar un saldo incrementado de la exposici髇 subyacente, sino m醩 bien los casos en que disposiciones contractuales faculten al deudor para hacerlo y al prestamista para proporcionar la financiaci髇 adicional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL34Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
RREL35Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
RREL36Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
RREL37Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
RREL38Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
RREL39Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL40Ratio deuda-ingresos

La deuda se define como el importe de la exposici髇 subyacente pendiente en la fecha l韒ite para los datos, que incluye todos los importes garantizados por la hipoteca y que se clasificar醤 como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

Los ingresos se definen como el total agregado de los campos correspondientes a los ingresos principales y secundarios (campos RREL16 y RREL20) y cualesquiera otros ingresos.

SS
RREL41Pago global final

Importe total del principal (titulizado) que deber reembolsarse en la fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL42Clase de tipo de inter閟

Clase de tipo de inter閟:

-Exposici髇 subyacente a tipo variable (permanente) (FLIF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable vinculada a un 韓dice que se sustituir por otro 韓dice en el futuro (FINX)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo (permanente) (FXRL)

-Fijo con revisiones peri骴icas futuras (FXPR)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo con cambio obligatorio en el futuro a un tipo variable (FLCF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo (FLFL)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con techo (CAPP)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo y techo (FLCA)

-Descuento (DISC)

-Cambio opcional (SWIC)

-Permuta de deudores (OBLS)

-Modular (MODE)

-Otra (OTHR)

NOS
RREL43Tipo de inter閟 actualTipo bruto anual utilizado para calcular los intereses programados del per韔do corriente por la exposici髇 subyacente titulizada. Los tipos calculados sobre la base de cada per韔do deber醤 anualizarse.NOS
RREL44蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
RREL45Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
RREL46Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
RREL47Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
RREL48Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
RREL49Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
RREL50Margen de revisi髇 1

El margen para la exposici髇 subyacente en la primera fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
RREL51Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 1Fecha del siguiente cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
RREL52Margen de revisi髇 2

El margen para la exposici髇 subyacente en la segunda fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
RREL53Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 2Fecha del segundo cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
RREL54Margen de revisi髇 3

El margen para la exposici髇 subyacente en la tercera fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
RREL55Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 3Fecha del tercer cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
RREL56蚽dice del tipo de inter閟 revisado

蚽dice del tipo de inter閟 siguiente.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

Tipo propio del prestamista (LDOR)

Otro (OTHR)

SS
RREL57Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 revisado

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 siguiente:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

SS
RREL58N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
RREL59Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
RREL60Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
RREL61Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para compensar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente. Se incluyen aqu los importes cobrados que no se han titulizado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL62Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por pago anticipado.SS
RREL63Fecha de pago anticipadoLa 鷏tima fecha de recepci髇 de un pago del principal no programado.SS
RREL64Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos del principal no programados) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREL65Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
RREL66趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha de retraso en los pagos de la exposici髇 subyacente.SS
RREL67Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
RREL68N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
RREL69Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
RREL70Motivo de impago o ejecuci髇 hipotecaria

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
RREL71Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL72Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
RREL73P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL74Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL75LitigiosInd韖uese si existen procedimientos contenciosos en curso (si la cuenta se ha recuperado y ya no es objeto activo de litigio, debe volverse a indicar 玁).NOS
RREL76Recurso縀s posible recurrir (de forma 韓tegra o limitada) a los activos del deudor, m醩 all de los ingresos derivados de cualquier garant韆 real para esta exposici髇 subyacente?SS
RREL77Importe de los dep髎itos

La suma de todos los importes del deudor mantenidos por la originadora o el vendedor y que puedan descontarse del saldo de la exposici髇 subyacente, excluidas las prestaciones de cualquier sistema nacional de indemnizaci髇 de dep髎itos. Para evitar la doble contabilizaci髇, este importe no puede exceder de la menor de las dos cifras siguientes: 1) el importe de los dep髎itos; 2) el importe descontable potencial m醲imo a nivel del deudor (es decir, no a nivel de la exposici髇 subyacente) dentro del conjunto.

Util韈ese la misma moneda de denominaci髇 que se utilice para esta exposici髇 subyacente.

Si un deudor tiene m醩 de una exposici髇 subyacente viva en el conjunto, este campo debe cumplimentarse para cada una de ellas, y queda a discreci髇 de la entidad informadora si decide asignar el importe de los dep髎itos a cada una de las exposiciones subyacentes, sin rebasar el l韒ite mencionado, siempre que la suma del total de las entradas correspondientes a este campo para las m鷏tiples exposiciones subyacentes ascienda al importe exacto. Por ejemplo, si el saldo de los dep髎itos del deudor A es de 100 EUR, y dicho deudor tiene dos exposiciones subyacentes vivas en el conjunto, en concreto: exposici髇 subyacente 1, 60 EUR; y exposici髇 subyacente 2, 75 EUR. Este campo puede cumplimentarse del siguiente modo: exposici髇 subyacente 1 - 60 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 40 EUR, o exposici髇 subyacente 1 - 25 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 75 EUR (es decir, las entradas correspondientes a cada exposici髇 subyacente en este campo no pueden exceder de 60 EUR para la exposici髇 subyacente 1 y de 75 EUR para la exposici髇 subyacente 2, y la suma de los valores correspondientes a las dos exposiciones subyacentes debe ser 100 EUR).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREL78Proveedor de seguros o inversi髇Nombre del proveedor de seguros o inversi髇 (es decir, cuando se trate de exposiciones subyacentes relacionadas con seguros de vida o inversiones).SS
RREL79Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
RREL80Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
RREL81Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
RREL82Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
RREL83Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
RREL84Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
Secci髇 de informaci髇 por garant韆 real
RREC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo RREL1.NONO
RREC2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de cada exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el campo RREL3.NONO
RREC3Identificador original de la garant韆 realEl identificador 鷑ico original asignado a la garant韆 real. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREC4Nuevo identificador de la garant韆 realSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo RREC2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo RREC2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
RREC5Tipo de garant韆 real

El tipo principal (en t閞minos de valor) de activo que garantiza la deuda. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que pueda sustentarla.

-Autom髒il (CARX)

-Veh韈ulo industrial (INDV)

-Cami髇 comercial (CMTR)

-Veh韈ulo ferroviario (RALV)

-Veh韈ulo n醬tico comercial (NACM)

-Veh韈ulo n醬tico recreativo (NACM)

-Avi髇 (AERO)

-M醧uina herramienta (MCHT)

-Equipo industrial (INDE)

-Equipo de oficina (OFEQ)

-Equipo inform醫ico (ITEQ)

-Equipo m閐ico (MDEQ)

-Equipo relacionado con la energ韆 (ENEQ)

-Edificio comercial (CBLD)

-Edificio residencial (RBLD)

-Edificio industrial (IBLD)

-Otro veh韈ulo (OTHV)

-Otro equipo (OTHE)

-Otro bien inmueble (OTRE)

-Otras mercanc韆s o existencias (OTGI)

-Valores (SECU)

-Garant韆 personal (GUAR)

-Otro activo financiero (OTFA)

-Categor韆s mixtas al responder el deudor con todos sus activos (MIXD)

-Otro (OTHR)

NONO
RREC6Regi髇 geogr醘ica - Garant韆 realLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicada la garant韆 real f韘ica. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
RREC7Tipo de ocupaci髇

Tipo de ocupaci髇 del bien inmueble:

-Ocupado por el propietario, es decir, propiedad de un hogar privado y que sirve de alojamiento al propietario (FOWN)

-Parcialmente ocupado por el propietario (inmueble parcialmente alquilado) (POWN)

-No ocupado por el propietario o comprado para alquiler (TLET)

-Vivienda vacacional o segunda residencia (HOLD)

-Otro (OTHR)

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

SS
RREC8Derecho de preferencia

Derecho de preferencia m醩 elevado correspondiente a la originadora en relaci髇 con la garant韆 real.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

SS
RREC9Tipo de inmueble

Tipo de inmueble:

-Residencial (casa, separada o pareada) (RHOS)

-Residencial (piso o apartamento) (RFLT)

-Residencial (chal) (RBGL)

-Residencial (casa adosada) (RTHS)

-Vivienda multifamiliar (inmuebles de m醩 de cuatro unidades que garantizan una exposici髇 subyacente) (MULF)

-Uso comercial parcial (el inmueble se destina a uso tanto residencial como comercial y menos del 50 % de su valor se deriva del uso comercial; por ejemplo, la consulta y vivienda de un m閐ico) (PCMM)

-Uso comercial o empresarial (BIZZ)

-Solo terreno (LAND)

-Otro (OTHR)

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
RREC10Valor del certificado de rendimiento energ閠ico

Valor del certificado de rendimiento energ閠ico (EPC) de la garant韆 real en el momento de la originaci髇:

-A (EPCA)

-B (EPCB)

-C (EPCC)

-D (EPCD)

-E (EPCE)

-F (EPCF)

-G (EPCG)

-Otro (OTHR)

SS
RREC11Nombre del proveedor del certificado de rendimiento energ閠icoInd韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor del certificado de rendimiento energ閠ico. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
RREC12Ratio actual pr閟tamo-valor

Ratio actual pr閟tamo-valor. En el caso de los pr閟tamos asociados a derechos reales que no sean de primer rango, se trata de la ratio total o combinada. Si el saldo actual del pr閟tamo es negativo, ind韖uese 0.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

SS
RREC13Importe de la valoraci髇 actual

La valoraci髇 m醩 reciente de la garant韆 real realizada por un tasador interno o externo independiente. Si no se dispone de esta evaluaci髇, el valor actual de la garant韆 real puede estimarse utilizando un 韓dice de valores de bienes inmuebles con el suficiente grado de precisi髇 en lo que respecta a la ubicaci髇 geogr醘ica y al tipo de garant韆 real; si tampoco se dispone de ese 韓dice, podr utilizarse un 韓dice de precios de bienes inmuebles con el suficiente grado de precisi髇 en lo que respecta a la ubicaci髇 geogr醘ica y al tipo de garant韆 real, previa aplicaci髇 de un descuento convenientemente elegido para tener en cuenta la depreciaci髇 de la garant韆 real.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese su valoraci髇 m醩 reciente realizada por un tasador interno o externo independiente o, en su defecto, por la originadora.

Si la garant韆 real notificada es una garant韆 personal, ind韖uese el importe de la exposici髇 subyacente cubierto por ese elemento de garant韆 real en beneficio de la originadora.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
RREC14M閠odo de valoraci髇 actual

El m閠odo de c醠culo del valor m醩 reciente de la garant韆 real, indicado en RREC13:

-Inspecci髇 completa, interna y externa (FIEI)

-Inspecci髇 completa, solo externa (FOEI)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valor automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Autoridad tributaria (TXAT)

-Otro (OTHR)

SNO
RREC15Fecha de la valoraci髇 actualLa fecha de la valoraci髇 m醩 reciente, indicada en RREC13.SS
RREC16Ratio original pr閟tamo-valor

Ratio original entre el pr閟tamo suscrito y el valor para la originadora. En el caso de los pr閟tamos asociados a derechos reales que no sean de primer rango, se trata de la ratio total o combinada.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

SS
RREC17Importe de la valoraci髇 original

La valoraci髇 original de la garant韆 real utilizada cuando se origin la exposici髇 subyacente (es decir, antes de la titulizaci髇).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
RREC18M閠odo de valoraci髇 original

El m閠odo de c醠culo del valor de la garant韆 real en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente, indicado en RREC17:

-Inspecci髇 completa, interna y externa (FIEI)

-Inspecci髇 completa, solo externa (FOEI)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valoraci髇 automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Autoridad tributaria (TXAT)

-Otro (OTHR)

SNO
RREC19Fecha de la valoraci髇 originalLa fecha de la valoraci髇 original de la garant韆 real, indicada en RREC17.SNO
RREC20Fecha de ventaLa fecha de venta de la garant韆 real ejecutada.SS
RREC21Precio de venta

Precio obtenido por la venta de la garant韆 real en caso de ejecuci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
RREC22Moneda de la garant韆 realLa moneda en la que est denominado el importe de la valoraci髇 indicado en RREC13.NOS
RREC23Tipo de garante

Tipo de garante:

-Ning鷑 garante (NGUA)

-Persona f韘ica - pariente (FAML)

-Persona f韘ica - otra (IOTH)

-Administraci髇 p鷅lica (GOVE)

-Banco (BANK)

-Producto de seguro (INSU)

-Sistema de garant韆 del Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)

-Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

-Cauci髇 (CATN)

-Otro (OTHR)

SNO

ANEXO III
INFORMACI覰 SOBRE EXPOSICIONES SUBYACENTES - BIENES INMUEBLES COMERCIALES (CRE)

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
CREL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
CREL2Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREL3Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CREL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CREL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREL4Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREL5Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CREL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CREL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
CREL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case aquella de las siguientes fechas que sea posterior: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL8Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
CREL9Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
CREL10Fecha de sustituci髇Si la exposici髇 subyacente sustituy a otra exposici髇 subyacente despu閟 de la fecha de titulizaci髇, la fecha de dicha sustituci髇.NOS
CREL11Fecha de reembolsoFecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) la fecha en que finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
CREL12Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
CREL13Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos geogr醘icos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
CREL14R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
CREL15Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SNO
CREL16Fecha de inicio de la amortizaci髇La fecha en que comenzar la amortizaci髇 en relaci髇 con la exposici髇 subyacente titulizada (puede tratarse de una fecha anterior a la fecha de titulizaci髇).SS
CREL17Fecha de vencimiento en la fecha de titulizaci髇Fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente tal como se determine en el acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se tendr en cuenta ninguna pr髍roga de la fecha de vencimiento que pueda estar permitida en virtud del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL18Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
CREL19Plazo originalPlazo contractual original (n鷐ero de meses) en la fecha de originaci髇.SS
CREL20Duraci髇 de la opci髇 de pr髍rogaDuraci髇 en meses de cualquier opci髇 de pr髍roga del vencimiento que est disponible respecto de la exposici髇 subyacente. En caso de que existan varias, ind韖uese la duraci髇 de la opci髇 que implique el plazo de pr髍roga m醩 breve para la exposici髇 subyacente.NOS
CREL21Naturaleza de la opci髇 de pr髍roga

Umbrales de referencia asociados a la posibilidad de activaci髇/ejercicio de la opci髇 de pr髍roga contemplada en el campo CREL20:

-Ratio de cobertura de intereses m韓ima (MICR)

-Ratio de cobertura del servicio de la deuda m韓ima (MDSC)

-Ratio pr閟tamo-valor m醲ima (MLTV)

-Condiciones m鷏tiples (MLTC)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL22Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
CREL23Saldo actual del principal

Saldo vivo del principal de la exposici髇 subyacente titulizada. Incluye todos los importes garantizados por la hipoteca y que se clasificar醤 como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

El saldo actual incluye los atrasos del principal. No obstante, se deducir el importe del ahorro si existe subparticipaci髇 (es decir, saldo de la exposici髇 subyacente = exposici髇 subyacente +/- subparticipaci髇; +/- 0 si no hay subparticipaci髇).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL24Saldo original del principal

Saldo original de la exposici髇 subyacente (incluidas comisiones).

Se hace referencia al saldo de la exposici髇 subyacente en la fecha de su originaci髇, no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREL25Saldo original del principal en la fecha de titulizaci髇

Saldo original del principal de la exposici髇 subyacente titulizada en la fecha de titulizaci髇, determinado en la circular de oferta.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CREL26Saldo de la exposici髇 subyacente correspondiente a la l韓ea comprometida no utilizada

Total de la l韓ea restante / saldo no utilizado de toda la exposici髇 subyacente al final del per韔do. La l韓ea total restante de toda la exposici髇 subyacente al final de la fecha de pago de intereses que el deudor todav韆 puede utilizar.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CREL27Total de otros importes pendientes

Importes pendientes acumulados sobre el pr閟tamo (por ejemplo, prima de seguro, rentas por el terreno, gastos de capital) que han sido desembolsados por el SSPE/administrador. El importe acumulado de los posibles anticipos para la protecci髇 del inmueble u otras sumas que hayan sido adelantadas por el administrador o el SSPE y que a鷑 no haya reembolsado el deudor.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL28Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
CREL29趌tima fecha de utilizaci髇Fecha de utilizaci髇 m醩 reciente del acuerdo de l韓ea de cr閐ito de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL30Finalidad

Finalidad de la exposici髇 subyacente - En caso de haber varias, ind韖uese la opci髇 que mejor la describa:

-Adquisici髇 para inversi髇 (ACQI)

-Adquisici髇 para liquidaci髇 (ACQL)

-Refinanciaci髇 (RFIN)

-Construcci髇 (CNST)

-Renovaci髇 (RDVL)

-Otra (OTHR)

SNO
CREL31Estructura

Estructura de la exposici髇 subyacente:

-Pr閟tamo 韓tegro - no dividido en pagar閟/elementos de deuda subordinada (LOAN)

-Exposici髇 subyacente hipotecaria participada con deuda de igual rango fuera del veh韈ulo de emisi髇 (PMLP)

-Exposici髇 subyacente hipotecaria participada con deuda subordinada fuera del veh韈ulo de emisi髇 (PMLS)

-Pr閟tamo A; como parte de una estructura de participaci髇 A/B (AABP)

-Pr閟tamo B; como parte de una estructura de participaci髇 A/B (BABP)

-Pr閟tamo A; como parte de una estructura de participaci髇 A/B/C (AABC)

-Pr閟tamo B; como parte de una estructura de participaci髇 A/B/C (BABC)

-Pr閟tamo C; como parte de una estructura de participaci髇 A/B/C (CABC)

-Financiaci髇 mezzanine estructural (MZZD)

-Deuda subordinada con documentaci髇 del pr閟tamo separada fuera del veh韈ulo de emisi髇 (SOBD)

-Otra (OTHR)

SNO
CREL32Orden de prelaci髇 de los pagos de intereses programados de A-B antes de la ejecuci髇

Orden del plan de pagos de intereses previo a la ejecuci髇:

-Secuencial (SQNL)

-Pr閟tamo B primero (BLLF)

-Prorrata (PRAT)

-Prorrata modificada (MPRT)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL33Orden de prelaci髇 de los pagos del principal programados de A-B antes de la ejecuci髇

Orden del plan de pagos del principal previo a la ejecuci髇:

-Secuencial (SQNL)

-Pr閟tamo B primero (BLLF)

-Prorrata (PRAT)

-Prorrata modificada (MPRT)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL34Asignaci髇 de pagos del principal al pr閟tamo s閚iorInd韖uese el porcentaje de todos los pagos peri骴icos programados del principal que se atribuyen al pr閟tamo s閚ior (por ejemplo, el pr閟tamo A), si el dispositivo de pr閟tamo comprende varios pr閟tamos (por ejemplo, si en el campo CREL31 se indican los valores PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC o CABC).NOS
CREL35Tipo de orden de prelaci髇

Tipo de orden de prelaci髇 que rige el dispositivo de pr閟tamo global:

-Intereses A, principal A, intereses B, principal B (IPIP)

-Intereses A, intereses B, principal A, principal B (IIPP)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL36Precio de compra de la exposici髇 subyacente impagadaSi el titular del pr閟tamo subordinado (por ejemplo, el titular del pr閟tamo B) puede adquirir el pr閟tamo s閚ior en caso de impago, ind韖uese el precio de compra con arreglo al acuerdo entre acreedores o coprestamistas aplicable.NOS
CREL37縋osibilidad de pagos de subsanaci髇?

縋uede el titular del pr閟tamo subordinado (por ejemplo, el titular del pr閟tamo B) realizar pagos de subsanaci髇 en lugar del deudor hipotecario? Seleccione una opci髇 en la lista que figura a continuaci髇:

-No se pueden realizar pagos de subsanaci髇 (NCPP)

-Se puede realizar un n鷐ero m醲imo fijo de pagos de subsanaci髇 durante todo el per韔do de vida de la exposici髇 subyacente (FNLP)

-Se pueden realizar pagos de subsanaci髇 sin ning鷑 l韒ite durante todo el per韔do de vida de la exposici髇 subyacente (NLCP)

-Otra (OTHR)

SNO
CREL38縀xisten restricciones sobre la venta del pr閟tamo subordinado?縀xiste alguna restricci髇 para que el titular del pr閟tamo subordinado (por ejemplo, el titular del pr閟tamo B) pueda venderlo a un tercero?NOS
CREL39縀st el titular del pr閟tamo subordinado asociado al deudor?縀st el titular no privado de derechos del pr閟tamo subordinado (por ejemplo, el titular del pr閟tamo B) asociado al deudor de la hipoteca comercial (es decir, forma parte del mismo grupo financiero)?NOS
CREL40Control del proceso de soluci髇 por parte del titular del pr閟tamo subordinado縋uede el titular del pr閟tamo subordinado (por ejemplo, el titular del pr閟tamo B) ejercer alg鷑 control sobre la decisi髇 y el proceso de ejecuci髇 y venta de la garant韆 real del pr閟tamo?NOS
CREL41緾onstituye la falta de pago en relaci髇 con cr閐itos de mayor prelaci髇 un impago de la exposici髇 subyacente?緾onstituye la falta de pago en relaci髇 con cr閐itos de mayor prelaci髇 un impago de la exposici髇 subyacente?NOS
CREL42緾onstituye la falta de pago en relaci髇 con exposiciones subyacentes de igual prelaci髇 un impago respecto del inmueble?緾onstituye la falta de pago en relaci髇 con exposiciones subyacentes de igual prelaci髇 un impago respecto del inmueble?NOS
CREL43Consentimiento de los titulares de pagar閟縀s necesario el consentimiento de los titulares de pagar閟 en cualquier reestructuraci髇? La reestructuraci髇 implica cambios en las condiciones de pago de la exposici髇 subyacente titulizada (incluidos tipos de inter閟, comisiones, penalizaciones, vencimiento, calendario de reembolso u otras disposiciones generalmente aceptadas de las condiciones de pago).SNO
CREL44Reuni髇 programada de titulares de pagar閟縀n qu fecha est prevista la pr髕ima reuni髇 de los titulares de pagar閟?NOS
CREL45Sindicada縀st sindicada la exposici髇 subyacente?SNO
CREL46Participaci髇 del SSPE

M閠odo utilizado por el SSPE para adquirir la propiedad de la exposici髇 subyacente sindicada:

-Cesi髇 (ASGN)

-Novaci髇 (NOVA)

-Cesi髇 en equidad (EQTB)

-Participaci髇 financiada (igual prelaci髇) (PARI)

-Participaci髇 j鷑ior (JUNP)

-Cesi髇 legal (LGAS)

-Cesi髇 notificada (NOTA)

-Subparticipaci髇 (SUBP)

-Participaci髇 en el riesgo (RSKP)

-Evento de venta (SALE)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL47Consecuencia de la vulneraci髇 del convenio financiero

La consecuencia de la vulneraci髇 del convenio financiero:

-Evento de impago (EDFT)

-Amortizaci髇 adicional (AAMR)

-Reserva de efectivo retenido (CTRS)

-Cese gestor del inmueble (TPRM)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL48Sanciones por falta de presentaci髇 de informaci髇 financiera縎e aplican sanciones pecuniarias en caso de que el deudor no presente la informaci髇 financiera requerida (cuenta de explotaci髇, programa, etc.) con arreglo a los documentos de la exposici髇 subyacente?SNO
CREL49Recurso縀s posible recurrir (de forma 韓tegra o limitada) a los activos del deudor, m醩 all de los ingresos derivados de cualquier garant韆 real para esta exposici髇 subyacente?SS
CREL50Recurso - terceros縀s posible recurrir (de forma 韓tegra o limitada) a un tercero (por ejemplo, garante) en caso de que el deudor incumpla una obligaci髇 de pago conforme al acuerdo de la exposici髇 subyacente?SS
CREL51Nivel de administraci髇縀l administrador de esta exposici髇 subyacente titulizada administra tambi閚 la exposici髇 subyacente 韓tegra o solo uno o varios de sus componentes (por ejemplo, componente A o B; o uno de los componentes de igual prelaci髇)?NONO
CREL52Importes mantenidos en custodia

Saldo total de las cuentas de reserva legalmente exigidas en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL53Cobro de fondos en custodiaInd韖uese 玒 si se mantienen pagos en cuentas de reserva para cubrir 鷑icamente pagos de arrendamiento del terreno, seguros o impuestos (no mantenimiento, mejoras, gastos de capital, etc.), con arreglo a lo requerido por el acuerdo de la exposici髇 subyacente.SNO
CREL54Cobro de otras reservas縎e mantienen en cuentas de reserva importes distintos de rentas por el terreno, impuestos o seguros conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente, en concepto de mejoras del arrendatario, comisiones de arrendamiento y efectos similares en lo que respecta al inmueble correspondiente o a fin de aportar garant韆s reales adicionales para esa exposici髇 subyacente?NONO
CREL55Circunstancia desencadenante del mantenimiento de fondos en custodia

Tipo de circunstancia desencadenante que obliga a realizar pagos en la cuenta de fondos en custodia:

-Ninguna circunstancia desencadenante (NONE)

-Circunstancia relacionada con la ratio pr閟tamo-valor (LVTX)

-Circunstancia relacionada con la cobertura de intereses (ICVR)

-Circunstancia relacionada con la ratio de cobertura del servicio de la deuda (DSCT)

-Circunstancia relacionada con los ingresos de explotaci髇 netos (NOIT)

-Otra (OTHR)

SNO
CREL56Reservas / fondos en custodia proyectados

Objetivo fijado en materia de fondos en custodia / reservas.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL57Condiciones de liberaci髇 de la cuenta de fondos en custodiaCondiciones de liberaci髇 de la cuenta de fondos en custodia. Cuando haya varias condiciones, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.NOS
CREL58Condiciones de utilizaci髇 de la reserva de efectivo

El momento en que puede utilizarse la reserva de efectivo:

-Vulneraci髇 del convenio financiero (FICB)

-Circunstancia desencadenante (TREV)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL59Moneda de la cuenta de fondos en custodiaMoneda de denominaci髇 de los fondos en custodia.NOS
CREL60Moneda de los pagos de fondos en custodiaMoneda de los pagos de fondos en custodia. Campos CREL52 y CREL56.NOS
CREL61Saldo total de las reservas

Saldo total de las cuentas de reserva correspondientes a la exposici髇 subyacente en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente. Incluye Mantenimiento, Reparaciones y Medio Ambiente, etc. (excluye las reservas para seguros e impuestos; incluye las reservas para comisiones de arrendamiento). Cumplim閚tese si se ha indicado 玒 (= S) en el campo CREL54 (獵obro de otras reservas).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL62Moneda del saldo de las reservasMoneda de denominaci髇 de las cuentas de reserva.NOS
CREL63Acaecimiento de una circunstancia desencadenante de la constituci髇 de fondos en custodiaInd韖uese 玒 si se ha producido una circunstancia que ha provocado que se establezcan importes de reserva. Ind韖uese 玁 si los pagos se acumulan como condici髇 normal del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NONO
CREL64Importes a馻didos a los fondos en custodia en el per韔do actual

Importe que se ha a馻dido a los posibles fondos en custodia o reservas entre la fecha l韒ite para los datos anterior y la correspondiente a esta presentaci髇 de datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL65Ingresos

Total de ingresos de todas las fuentes durante el per韔do cubierto por la 鷏tima cuenta de explotaci髇 (es decir, del ejercicio hasta la fecha o de los 鷏timos 12 meses) para todos los inmuebles. Podr normalizarse, si as lo exige el acuerdo de administraci髇 aplicable.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CREL66Gastos de explotaci髇 en la fecha de titulizaci髇

Total de los gastos de explotaci髇 suscritos en relaci髇 con todos los inmuebles seg鷑 lo indicado en la circular de oferta. Pueden incluir los impuestos sobre la propiedad inmobiliaria, los seguros, la gesti髇, los suministros p鷅licos, el mantenimiento, las reparaciones y los costes directos de los inmuebles para el propietario; quedan excluidos los gastos de capital y las comisiones de arrendamiento. Si existen varios bienes inmuebles, ind韖uese el total de los gastos de explotaci髇 de todos ellos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL67Gastos de capital en la fecha de titulizaci髇

Gastos de capital previstos durante el per韔do de vida de la exposici髇 subyacente titulizada en la fecha de titulizaci髇 (en contraposici髇 con reparaciones y mantenimiento), si se determinan en la circular de oferta.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL68Moneda de los estados financierosLa moneda utilizada en la presentaci髇 inicial de la informaci髇 financiera de los campos CREL65 y CREL66.SNO
CREL69Vulneraci髇 de los requisitos de informaci髇 por el deudor縀st vulnerando el deudor su obligaci髇 de presentar informes al prestamista o al administrador de la exposici髇 subyacente? Y = S o N = No.SNO
CREL70M閠odo de la ratio de cobertura del servicio de la deuda

Def韓ase el m閠odo de c醠culo de la ratio de cobertura del servicio de la deuda requerida en el convenio financiero, el m閠odo inferido de c醠culo. Si el m閠odo de c醠culo difiere entre el pr閟tamo 韓tegro y el pr閟tamo A, ind韖uese el m閠odo del pr閟tamo A.

Per韔do actual (CRRP)

Proyecci髇 - C醠culo a 6 meses (PRSF)

Proyecci髇 - C醠culo a 12 meses (PRTF)

Combinaci髇 6 - Per韔do actual y c醠culo a 6 meses (CMSF)

Combinaci髇 12 - Per韔do actual y c醠culo a 6 meses (CMTF)

Hist髍ico - C醠culo a 6 meses (HISF)

Hist髍ico — C醠culo a 12 meses (HITF)

Modificado - Incluye el c醠culo de un porcentaje de probabilidad de ingresos por alquiler o una inyecci髇 de reservas (MODI)

Per韔do m鷏tiple - C醠culo basado en per韔dos consecutivos (MLTP)

Otro (OTHR)

SNO
CREL71Indicador de la ratio de cobertura del servicio de la deuda en la fecha de titulizaci髇

Forma en que se calcula o aplica la ratio de cobertura del servicio de la deuda cuando una exposici髇 subyacente est relacionada con m鷏tiples bienes inmuebles:

-Parcial - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador lo dejar en blanco (PRTL)

-Media - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador asigna el servicio de la deuda solo a los inmuebles que los han recibido (AVER)

-蚽tegro - Se han obtenido las cuentas de todos los inmuebles (FULL)

-Peor de los casos - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador asigna el 100 % del servicio de la deuda a todos los inmuebles que los han recibido (WCAS)

-Ning鷑 dato - No se han recibido datos financieros (NCOT)

-Consolidado - Todos los inmuebles consignados en un mismo informe financiero 玜cumulado del deudor (COND)

-Pr閟tamo 韓tegro basado en acuerdos de pr閟tamo (WLAG)

-Pr閟tamo 韓tegro basado en otro m閠odo (WLOT)

-Pagar fiduciario basado en el acuerdo de pr閟tamo (TNAG)

-Pagar fiduciario basado en otro m閠odo (TNOT)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL72Indicador m醩 reciente de la ratio de cobertura del servicio de la deuda

Forma en que se calcula o aplica la ratio de cobertura del servicio de la deuda cuando una exposici髇 subyacente est relacionada con m鷏tiples bienes inmuebles:

-Parcial - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador lo dejar en blanco (PRTL)

-Media - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador asigna el servicio de la deuda solo a los inmuebles que los han recibido (AVER)

-蚽tegro - Se han obtenido las cuentas de todos los inmuebles (FULL)

-Peor de los casos - No todos los inmuebles han recibido datos financieros, el administrador asigna el 100 % del servicio de la deuda a todos los inmuebles que los han recibido (WCAS)

-Ning鷑 dato - No se han recibido datos financieros (NCOT)

-Consolidado - Todos los inmuebles consignados en un mismo informe financiero 玜cumulado del deudor (COND)

-Pr閟tamo 韓tegro basado en acuerdos de pr閟tamo (WLAG)

-Pr閟tamo 韓tegro basado en otro m閠odo (WLOT)

-Pagar fiduciario basado en el acuerdo de pr閟tamo (TNAG)

-Pagar fiduciario basado en otro m閠odo (TNOT)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL73Ratio de cobertura del servicio de la deuda en la fecha de titulizaci髇C醠culo de la ratio de cobertura del servicio de la deuda relativa a la exposici髇 subyacente titulizada en la fecha de titulizaci髇, sobre la base de la documentaci髇 de la exposici髇 subyacente.SNO
CREL74Ratio de cobertura del servicio de la deuda actualC醠culo de la ratio de cobertura del servicio de la deuda actual relativa a la exposici髇 subyacente titulizada, sobre la base de la documentaci髇 de la exposici髇 subyacente.SNO
CREL75Ratio original pr閟tamo-valorLa ratio pr閟tamo-valor del dispositivo de pr閟tamo en su conjunto (es decir, que no solo refleja el importe del pr閟tamo titulizado) en la fecha de titulizaci髇.SNO
CREL76Ratio actual pr閟tamo-valorLa ratio actual pr閟tamo-valor del dispositivo de pr閟tamo en su conjunto (es decir, que no solo refleja el importe del pr閟tamo titulizado).SNO
CREL77Ratio de cobertura de intereses en la fecha de titulizaci髇C醠culo de la ratio de cobertura de intereses relativa a la exposici髇 subyacente titulizada en la fecha de titulizaci髇.SNO
CREL78Ratio de cobertura de intereses actualC醠culo de la ratio de cobertura de intereses actual relativa a la exposici髇 subyacente titulizada.SNO
CREL79M閠odo de la ratio de cobertura de intereses

Def韓ase el m閠odo de c醠culo de la ratio de cobertura de intereses requerida en el convenio financiero respecto de la exposici髇 subyacente titulizada (o respecto de la exposici髇 subyacente 韓tegra, si no se especifica para ning鷑 dispositivo de exposici髇 subyacente concreto dentro del dispositivo de pr閟tamo global), el m閠odo inferido de c醠culo:

-Per韔do actual (CRRP)

-Proyecci髇 - C醠culo a 6 meses (PRSF)

-Proyecci髇 - C醠culo a 12 meses (PRTF)

-Combinaci髇 6 - Per韔do actual y c醠culo a 6 meses (CMSF)

-Combinaci髇 12 - Per韔do actual y c醠culo a 6 meses (CMTF)

-Hist髍ico - C醠culo a 6 meses (HISF)

-Hist髍ico - C醠culo a 12 meses (HITF)

-Modificado - Incluye el c醠culo de un porcentaje de probabilidad de ingresos por alquiler o una inyecci髇 de reservas (MODI)

-Per韔do m鷏tiple - C醠culo basado en per韔dos consecutivos (MLTP)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL80N鷐ero de inmuebles en la fecha de titulizaci髇El n鷐ero de inmuebles que sirven de garant韆 para la exposici髇 subyacente en la fecha de titulizaci髇.NOS
CREL81N鷐ero de inmuebles en la fecha l韒ite para los datosEl n鷐ero de inmuebles que sirven de garant韆 para la exposici髇 subyacente.SNO
CREL82Inmuebles de garant韆 de la exposici髇 subyacenteInd韖uense los identificadores 鷑icos de las garant韆s reales (CREC4) que corresponden a los inmuebles que sirven de garant韆 para la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos. En caso de m鷏tiples inmuebles, ind韖uense todos los identificadores con arreglo al esquema XML.NONO
CREL83Valor de la cartera inmobiliaria en la fecha de titulizaci髇

La valoraci髇 de los inmuebles que garantizan la exposici髇 subyacente en la fecha de titulizaci髇, seg鷑 lo indicado en la circular de oferta. Si existen varios inmuebles, se sumar醤 los valores de todos ellos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL84Moneda de valoraci髇 de la cartera inmobiliaria en la fecha de titulizaci髇La moneda de la valoraci髇 consignada en CREL83.NOS
CREL85Situaci髇 de los inmuebles

Situaci髇 de los inmuebles. Cuando coexistan varias situaciones de la lista que figura a continuaci髇, selecci髇ese la que mejor represente al conjunto de inmuebles.

Poder de representaci髇 permanente (LPOA)

Administraci髇 judicial (RCVR)

Ejecuci髇 hipotecaria (FCLS)

Bienes inmuebles en propiedad (REOW)

Anulaci髇 a cambio de otro activo (DFSD)

Liberaci髇 parcial (PRLS)

Liberado (RLSD)

Igual que en la fecha de titulizaci髇 (SCDT)

Administraci髇 especial (SSRV)

Otra (OTHR)

NOS
CREL86Fecha de valoraci髇 en la fecha de titulizaci髇La fecha en que se realiz la valoraci髇 determin醤dose los valores indicados en la circular de oferta. En el caso de m鷏tiples inmuebles, si hay varias fechas, se tendr en cuenta la m醩 reciente.NOS
CREL87Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
CREL88Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
CREL89D韆s de gracia concedidosEl n鷐ero de d韆s que pueden transcurrir a partir del vencimiento de un pago sin que el prestamista considere el pago no realizado como un caso de impago. Se trata de los pagos que no se hayan realizado por razones no t閏nicas (es decir, cuya omisi髇 no se debe a fallos de los sistemas, por ejemplo).NOS
CREL90Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL91Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL92N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
CREL93Descripci髇 de las condiciones de pago anticipadoDebe reflejar la informaci髇 que figura en la circular de oferta. Por ejemplo, si las condiciones de reembolso anticipado son el pago de una comisi髇 del 1 % el primer a駉, del 0,5 % el segundo a駉 y del 0,25 % el tercer a駉 del pr閟tamo, podr韆n figurar en la circular de oferta de la manera siguiente: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).SS
CREL94Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
CREL95Fecha final de mantenimiento del rendimientoFecha tras la cual se permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin mantenimiento del rendimiento.NOS
CREL96Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para completar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL97Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por pago anticipado.SS
CREL98Cobros del principal no programados

Pagos no programados del principal recibidos en el per韔do de cobro m醩 reciente. Otros pagos del principal recibidos durante el per韔do de intereses que se utilizar醤 para reembolsar la exposici髇 subyacente. Pueden guardar relaci髇 con ingresos por ventas, pagos anticipados voluntarios o importes de liquidaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL99Fecha de liquidaci髇 / pago anticipadoLa fecha m醩 reciente en la que se ha recibido un pago no programado del principal o ingresos por liquidaci髇.NOS
CREL100C骴igo de liquidaci髇 / pago anticipado

C骴igo asignado a los pagos no programados del principal o a los ingresos por liquidaci髇 recibidos durante el per韔do de cobro:

-Liquidaci髇 parcial (reducci髇) (PTLQ)

-Reembolso antes del vencimiento (PTPY)

-Liquidaci髇 o enajenaci髇 (LQDP)

-Recompra o sustituci髇 (RPSB)

-Reembolso completo al vencimiento (FLPY)

-Reembolso con descuento (DPOX)

-Reembolso con penalizaci髇 (PYPN)

-Reembolso con mantenimiento del rendimiento (YLMT)

-Reducci髇 con penalizaci髇 (CTPL)

-Reducci髇 con mantenimiento del rendimiento (CTYL)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL101Super醰it/d閒icit de intereses por pagos anticipados

Diferencia, positiva o negativa, entre los pagos de intereses reales y los pagos de intereses programados no relacionada con un impago de la exposici髇 subyacente. Es el resultado de un pago anticipado recibido en una fecha que no es una fecha de vencimiento de un pago programado. D閒icit: la diferencia existente cuando el importe de los intereses pagados es inferior a los intereses programados adeudados en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente (esta circunstancia solo se dar韆 si hay un d閒icit despu閟 de que el deudor haya pagado, en su caso, costes de ruptura). Super醰it: cobro de intereses por encima de los intereses devengados adeudados en relaci髇 con el per韔do de devengo de intereses de la exposici髇 subyacente. Un n鷐ero negativo representa un d閒icit y un n鷐ero positivo, un super醰it.

Se refiere al dispositivo de pr閟tamo en su conjunto (es decir, no solo al importe de la exposici髇 subyacente titulizada).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL102Fecha de pagoLa fecha m醩 reciente en que se hayan pagado principal e intereses al SSPE en la fecha l韒ite para los datos; por lo general coincidir con la fecha de pago de intereses de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL103Siguiente fecha de ajuste del pagoCuando se trate de exposiciones subyacentes a tipo variable, la siguiente fecha de modificaci髇 del importe del principal o los intereses programados. Cuando se trate de exposiciones subyacentes a tipo fijo, ind韖uese la siguiente fecha de pago.NOS
CREL104Siguiente fecha de pagoFecha del siguiente pago de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL105Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL106Tipo de inter閟 originalTipo de inter閟 global de la exposici髇 subyacente en la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente titulizada.SNO
CREL107Tipo de inter閟 en la fecha de titulizaci髇El tipo de inter閟 total (por ejemplo, EURIBOR + margen) que se utiliza para calcular los intereses adeudados por la exposici髇 subyacente titulizada en la primera fecha de pago de intereses despu閟 de la fecha de titulizaci髇.SNO
CREL108Primera fecha de ajuste del pagoCuando se trate de exposiciones subyacentes a tipo variable, la siguiente fecha de modificaci髇 del importe del principal o los intereses programados. Cuando se trate de exposiciones subyacentes a tipo fijo, ind韖uese la primera fecha en que debe pagarse el importe del principal o los intereses programados (no la primera fecha despu閟 de la titulizaci髇 en que pueda cambiar).SS
CREL109Clase de tipo de inter閟

Clase de tipo de inter閟:

-Exposici髇 subyacente a tipo variable (permanente) (FLIF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable vinculada a un 韓dice que se sustituir por otro 韓dice en el futuro (FINX)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo (permanente) (FXRL)

-Fijo con revisiones peri骴icas futuras (FXPR)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo con cambio obligatorio en el futuro a un tipo variable (FLCF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo (FLFL)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con techo (CAPP)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo y techo (FLCA)

-Descuento (DISC)

-Cambio opcional (SWIC)

-Permuta de deudores (OBLS)

-Modular (MODE)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL110Tipo de inter閟 actualTipo bruto anual utilizado para calcular los intereses programados del per韔do corriente por la exposici髇 subyacente titulizada. Los tipos calculados sobre la base de cada per韔do deber醤 anualizarse.NOS
CREL111蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL112Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL113Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
CREL114Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL115Valor actual del 韓diceEl valor del 韓dice utilizado para determinar el tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente titulizada. El tipo de inter閟 (antes de aplicar el margen) utilizado para calcular los intereses abonados en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente titulizada indicada en el campo CREL102.NOS
CREL116Fecha de determinaci髇 del 韓diceSi el acuerdo de la exposici髇 subyacente estipula fechas espec韋icas para establecer el 韓dice, ind韖uese la siguiente fecha.NOS
CREL117Incremento del redondeoIncremento porcentual aplicable al redondear un 韓dice a la hora de determinar el tipo de inter閟 establecido en el acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL118Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL119Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL120Tipo de inter閟 de demora actualTipo de inter閟 utilizado para calcular los intereses de demora abonados en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente titulizada indicada en el campo CREL102.NOS
CREL121Acumulaci髇 de intereses permitida縇os documentos en los que se describen los t閞minos y condiciones de la exposici髇 subyacente permiten la acumulaci髇 y capitalizaci髇 de los intereses?SNO
CREL122Convenci髇 sobre el c髆puto de d韆s

Convenci髇 utilizada para computar los d韆s a efectos del c醠culo de intereses:

-30/360 (A011)

-Real/365 (A005)

-Real/360 (A004)

-Real / Real ICMA (A006)

-Real / Real ISDA (A008)

-Real / Real AFB (A010)

-Real/366 (A009)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL123Total de principal e intereses programados adeudado

Pago de principal e intereses programados adeudado por la exposici髇 subyacente titulizada en la fecha de pago m醩 reciente, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CREL124Total de principal e intereses programados pagado

Pago de principal e intereses programados por la exposici髇 subyacente titulizada efectuado en la fecha de pago m醩 reciente, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CREL125Amortizaci髇 negativa

Amortizaci髇 negativa / intereses diferidos / intereses capitalizados sin penalizaci髇. La amortizaci髇 negativa se produce cuando los intereses devengados durante un per韔do de pago son superiores al pago programado y el importe excedentario se a馻de al saldo vivo de la exposici髇 subyacente. Se refiere al dispositivo de pr閟tamo en su conjunto (es decir, no solo al importe de la exposici髇 subyacente titulizada).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CREL126Intereses diferidos

Intereses diferidos sobre el pr閟tamo 韓tegro (es decir, incluidos el pr閟tamo titulizado y cualquier otro pr閟tamo perteneciente al dispositivo de pr閟tamo con el deudor). Los intereses diferidos son la diferencia entre el importe de los intereses devengados por el saldo vivo del principal y el importe de los intereses que un deudor debe pagar por un pr閟tamo hipotecario.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CREL127Total incobrado del saldo vivo de principal e intereses

Importes pendientes acumulados de principal e intereses que se adeudan sobre la totalidad del dispositivo de pr閟tamo (es decir, no solo la exposici髇 subyacente titulizada) en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL128趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
CREL129Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CREL130N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
CREL131Motivo de impago o ejecuci髇 hipotecaria

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
CREL132Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones, y una vez incluidas las comisiones, penalizaciones u otros importes capitalizados. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL133Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
CREL134Atrasos de intereses縎e registran atrasos en el pago de los intereses devengados por la exposici髇 subyacente?NONO
CREL135Intereses de demora reales

Intereses de demora reales pagados entre la fecha l韒ite para los datos anterior y la correspondiente a esta presentaci髇 de datos. Importe total de los intereses de demora pagados por el deudor durante el per韔do de intereses o en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL136Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
CREL137P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL138Ingresos netos en el momento de la liquidaci髇

Ingresos netos recibidos en el momento de la liquidaci髇 utilizados para determinar la p閞dida del SSPE con arreglo a los documentos de la titulizaci髇. Importe de los ingresos netos de la venta recibidos, que determinar si existe una p閞dida o un d閒icit con respecto a la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL139Gastos de liquidaci髇

Gastos vinculados a la liquidaci髇 que se deducir醤 de los otros activos del emisor para determinar la p閞dida con arreglo a los documentos de la titulizaci髇. Importe de los gastos de liquidaci髇 que se abonar醤 con cargo a los ingresos netos de las ventas para determinar la existencia de una p閞dida.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL140Calendario previsto de recuperacionesEl calendario de recuperaciones previsto por el administrador de la exposici髇 subyacente, en meses.NOS
CREL141Recuperaciones acumuladas

Total, de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL142Fecha de inicio de ejecuci髇Fecha de inicio de procedimientos de ejecuci髇 hipotecaria, administraci髇 o similares contra el deudor o con su propio acuerdo.NOS
CREL143C骴igo de la estrategia de soluci髇

Estrategia de soluci髇:

-Modificaci髇 (MODI)

-Ejecuci髇 (ENFR)

-Administraci髇 judicial (RCVR)

-Insolvencia (NSOL)

-Pr髍roga (XTSN)

-Venta del pr閟tamo (LLES)

-Reembolso con descuento (DPFF)

-Posesi髇 del inmueble (PPOS)

-Resuelto (RSLV)

-Pendiente de devoluci髇 al administrador (PRTS)

-Daci髇 en pago (DLFR)

-Reembolso 韓tegro (FPOF)

-Declaraciones y garant韆s (REWR)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL144Modificaci髇

Tipo de modificaci髇:

-Pr髍roga de la fecha de vencimiento (MEXT)

-Cambio en la amortizaci髇 (AMMC)

-Cancelaci髇 del principal (PWOF)

-Reducci髇 temporal del tipo de inter閟 (TMRR)

-Capitalizaci髇 de intereses (CINT)

-Capitalizaci髇 de costes anticipados (por ejemplo, seguros, renta por el terreno) (CPCA)

-Combinaci髇 (COMB)

-Otra (OTHR)

NOS
CREL145Estado de administraci髇 especialEn la fecha de pago de la exposici髇 subyacente, 縠s esta objeto de administraci髇 especial?NONO
CREL146Fecha m醩 reciente de transferencia al administrador especialLa fecha en que se haya transferido al administrador especial una exposici髇 subyacente tras la correspondiente circunstancia desencadenante. Nota: si la exposici髇 subyacente ha sido objeto de m鷏tiples transferencias, se trata de la 鷏tima fecha de transferencia al administrador especial.NOS
CREL147Fecha m醩 reciente de devoluci髇 al administrador principalLa fecha en que una exposici髇 subyacente pasa a ser una 玡xposici髇 subyacente hipotecaria corregida, esto es, la fecha en que sea devuelta por el administrador especial al administrador principal. Nota: si la exposici髇 subyacente ha sido objeto de m鷏tiples transferencias, se trata de la 鷏tima fecha de devoluci髇 por el administrador especial al administrador principal.NOS
CREL148Determinaci髇 de irrecuperabilidadIndicaci髇 (S/No) de si el administrador o administrador especial ha determinado que los ingresos de la venta o la liquidaci髇 del inmueble o la exposici髇 subyacente no permitir醤 recuperar totalmente los anticipos que haya realizado, el saldo vivo de la exposici髇 subyacente y cualesquiera otros importes adeudados en relaci髇 con esta.SS
CREL149Circunstancia desencadenante / vulneraci髇 del convenio

Tipo de circunstancia desencadenante / vulneraci髇 del convenio:

-Ratio de cobertura de intereses (ICRX)

-Ratio de cobertura del servicio de la deuda (DSCR)

-Ratio pr閟tamo-valor (LLTV)

-Ratio de cobertura de intereses o ratio de cobertura del servicio de la deuda (ICDS)

-Ratio de cobertura de intereses o ratio de cobertura del servicio de la deuda o ratio pr閟tamo-valor (ICDL)

-Vulneraci髇 referida al inmueble (PROP)

-Vulneraci髇 referida al deudor (OBLG)

-Vulneraci髇 referida al arrendatario o la inocupaci髇 (TENT)

-Otro (OTHR)

NOS
CREL150Fecha de vulneraci髇La fecha en que se haya producido alguna vulneraci髇 de los t閞minos y condiciones de la exposici髇 subyacente. En caso de m鷏tiples vulneraciones, fecha de la primera de ellas.SS
CREL151Fecha de subsanaci髇 de la vulneraci髇La fecha en que se haya subsanado cualquier vulneraci髇 indicada en el campo CREL150. En caso de m鷏tiples vulneraciones, fecha de subsanaci髇 de la 鷏tima de ellas.NOS
CREL152C骴igo de la lista de vigilancia del administradorSi la exposici髇 subyacente se ha incluido en la lista de vigilancia del administrador, ind韖uese el correspondiente c骴igo del cuadro 2 del anexo I del presente Reglamento que resulte m醩 pertinente. Si son aplicables m鷏tiples criterios, ind韖uese el c骴igo que denote mayor perjuicio.NOS
CREL153Fecha de la lista de vigilancia del administradorFecha de determinaci髇 de la inclusi髇 de la exposici髇 subyacente en la lista de vigilancia. Si la exposici髇 se hab韆 eliminado de la lista en un per韔do anterior y vuelve ahora a figurar en ella, ind韖uese la nueva fecha de inclusi髇.NOS
CREL154Proveedor de permuta de tipos de inter閟Si existe una permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente, facil韙ese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la permuta. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CREL155Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la permuta de tipos de inter閟Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente.NOS
CREL156Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟 referida a la exposici髇 subyacente.NOS
CREL157Nocional de la permuta de tipos de inter閟

Importe nocional de la permuta de tipos de inter閟 referida a la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL158Proveedor de permuta de divisasSi existe una permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente, facil韙ese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la permuta. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CREL159Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la permuta de divisasFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente.NOS
CREL160Fecha de vencimiento de la permuta de divisasFecha de vencimiento de la permuta de divisas referida a la exposici髇 subyacente.NOS
CREL161Nocional de la permuta de divisas

Importe nocional de la permuta de divisas referida a la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL162Tipo de cambio para la permutaTipo de cambio que se ha fijado para una permuta de divisas referida a la exposici髇 subyacente.NOS
CREL163Proveedor de una permuta de otro tipoLa denominaci髇 jur韉ica completa del proveedor de la permuta relativa a la exposici髇 subyacente, cuando no se trate ni de una permuta de tipos de inter閟 ni de una permuta de divisas. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CREL164Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la permuta de otro tipoFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la permuta de otro tipo sobre la exposici髇 subyacente.NOS
CREL165Obligaci髇 de pago por el deudor en caso de ruptura de la permuta

Medida en la que el deudor est obligado a pagar costes de ruptura al proveedor de la permuta sobre la exposici髇 subyacente. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el valor m醩 adecuado.

Indemnizaci髇 total por el deudor (TOTL)

Indemnizaci髇 parcial por el deudor (PINO)

No indemnizaci髇 por el deudor (NOPE)

SNO
CREL166Evento de rescisi髇 total o parcial de la permuta durante el per韔do actual

En caso de rescisi髇 de la permuta sobre la exposici髇 subyacente entre la anterior fecha l韒ite para los datos y la correspondiente a la presentaci髇 del informe actual, ind韖uese el motivo. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el valor m醩 adecuado.

Rescisi髇 de la permuta por la rebaja de la calificaci髇 del proveedor de la permuta sobre la exposici髇 subyacente (RTDW)

Rescisi髇 de la permuta por impago al proveedor de la permuta sobre la exposici髇 subyacente (PYMD)

Rescisi髇 de la permuta debido a otro tipo de impago por la contraparte de la permuta sobre la exposici髇 subyacente (CNTD)

Rescisi髇 de la permuta por pago anticipado total o parcial por el deudor (PRPY)

Rescisi髇 de la permuta por otro tipo de impago por el deudor (OBGD)

Otro (OTHR)

NOS
CREL167Pago peri骴ico neto efectuado por el proveedor de la permuta

Importe neto del pago efectuado por la contraparte de la permuta sobre la exposici髇 subyacente titulizada, en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente conforme a lo previsto por el contrato de permuta. No se incluyen en 閘 los pagos por ruptura o rescisi髇. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el importe agregado correspondiente a todas ellas.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL168Costes de ruptura adeudados al proveedor de la permuta sobre la exposici髇 subyacente

Importe de cualquier pago adeudado por el deudor a la contraparte de la permuta por rescisi髇 parcial o total de la permuta. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el valor m醩 adecuado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL169Insuficiencia del pago de los costes de ruptura de la permuta

En su caso, importe que falta para cubrir los costes de ruptura resultantes de la rescisi髇 total o parcial de la permuta que debe pagar el deudor. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el importe agregado correspondiente a todas ellas.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL170Costes de ruptura adeudados por la contraparte de la permuta

Importe de las ganancias pagadas por la contraparte de la permuta al deudor en caso de rescisi髇 total o parcial. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el valor m醩 adecuado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREL171Pr髕ima fecha de revisi髇 de la permutaFecha de la pr髕ima revisi髇 de la permuta referida a la exposici髇 subyacente. En caso de permutas m鷏tiples, ind韖uese el valor m醩 adecuado.NOS
CREL172PatrocinadoraEl nombre de la patrocinadora de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL173Identificador de entidad jur韉ica del banco agente de la sindicaci髇Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del banco agente de la sindicaci髇, es decir, la entidad que act鷈 como intermediario entre el deudor y los prestamistas que participen en la exposici髇 subyacente sindicada.NOS
CREL174Identificador de entidad jur韉ica del administradorFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del administrador de la exposici髇 subyacente.NOS
CREL175Nombre del administradorInd韖uese la denominaci髇 legal completa del administrador de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CREL176Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
CREL177Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CREL178Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CREL179Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
CREL180Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
CREL181Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
Secci髇 de informaci髇 por garant韆 real
CREC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo CREL1.NONO
CREC2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el indicado en el campo CREL5. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREC3Identificador original de la garant韆 realEl identificador 鷑ico original asignado a la garant韆 real. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREC4Nuevo identificador de la garant韆 realSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CREC3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CREC3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CREC5Tipo de garant韆 real

El tipo principal (en t閞minos de valor) de activo que garantiza la deuda. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que pueda sustentarla.

Autom髒il (CARX)

Veh韈ulo industrial (INDV)

Cami髇 comercial (CMTR)

Veh韈ulo ferroviario (RALV)

Veh韈ulo n醬tico comercial (NACM)

Veh韈ulo n醬tico recreativo (NALV)

Avi髇 (AERO)

M醧uina herramienta (MCHT)

Equipo industrial (INDE)

Equipo de oficina (OFEQ)

Equipo inform醫ico (ITEQ)

Equipo m閐ico (MDEQ)

Equipo relacionado con la energ韆 (ENEQ)

Edificio comercial (CBLD)

Edificio residencial (RBLD)

Edificio industrial (IBLD)

Otro veh韈ulo (OTHV)

Otro equipo (OTHE)

Otro bien inmueble (OTRE)

Otras mercanc韆s o existencias (OTGI)

Valores (SECU)

Garant韆 personal (GUAR)

Otro activo financiero (OTFA)

Categor韆s mixtas al responder el deudor con todos sus activos (MIXD)

Otro (OTHR)

NONO
CREC6Nombre del inmueble

El nombre del inmueble que sirve de garant韆 para la exposici髇 subyacente.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC7Direcci髇 del inmueble

La direcci髇 del inmueble que sirve de garant韆 para la exposici髇 subyacente.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC8Regi髇 geogr醘ica - Garant韆 realLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicada la garant韆 real f韘ica. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
CREC9C骴igo postal del inmueble

C骴igo postal completo del inmueble principal.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC10Derecho de preferenciaDerecho de preferencia m醩 elevado correspondiente a la originadora en relaci髇 con la garant韆 real.SS
CREC11Situaci髇 del inmueble

Situaci髇 del inmueble:

-Poder de representaci髇 permanente (LPOA)

-Administraci髇 judicial (RCVR)

-Ejecuci髇 hipotecaria (FCLS)

-Bienes inmuebles en propiedad (REOW)

-Anulaci髇 a cambio de otro activo (DFSD)

-Liberaci髇 parcial (PRLS)

-Liberado (RLSD)

-Igual que en la fecha de titulizaci髇 (SCDT)

-Administraci髇 especial (SSRV)

-Otra (OTHR)

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC12Tipo de inmueble

Tipo de inmueble:

-Aparcamiento de caravanas (CRVP)

-Aparcamiento de autom髒iles (CARP)

-Atenci髇 sanitaria (HEAL)

-Hosteler韆 (HOTL)

-Industrial (IDSR)

-Solo terreno (LAND)

-Ocio y recreo (LEIS)

-Multifamiliar (MULF)

-Uso mixto (MIXD)

-Oficina (OFFC)

-Bar (PUBX)

-Minorista (RETL)

-Autoalmacenamiento (SSTR)

-Almac閚 (WARE)

-Varios (VARI)

-Otro (OTHR)

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC13Modelo del t韙ulo de propiedad

Modelo pertinente del t韙ulo de propiedad. Contrato de arrendamiento de terreno 鷑icamente, en el que por lo general el deudor es el propietario de un edificio o est obligado a construir tal como se especifica en el contrato de arrendamiento. Estos suelen consistir en arrendamientos a largo plazo con gastos a cargo del arrendatario; los derechos y obligaciones del deudor perduran hasta que el arrendamiento expira o se resuelve por impago:

-Terreno en arrendamiento (LESH)

-Dominio absoluto (FREE)

-Mixto (MIXD)

-Otro (OTHR)

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese ND5.

NOS
CREC14Fecha de la valoraci髇 actualLa fecha de la valoraci髇 m醩 reciente.SS
CREC15Importe de la valoraci髇 actual

La valoraci髇 m醩 reciente del inmueble realizada por un tasador interno o externo independiente. Si no se dispone de esta evaluaci髇, el valor actual del inmueble puede estimarse utilizando un 韓dice de valores de bienes inmuebles con el suficiente grado de precisi髇 en lo que respecta a la ubicaci髇 geogr醘ica y al tipo de inmueble; si tampoco se dispone de ese 韓dice, podr utilizarse un 韓dice de precios de bienes inmuebles con el suficiente grado de precisi髇 en lo que respecta a la ubicaci髇 geogr醘ica y al tipo de inmueble, previa aplicaci髇 de un descuento convenientemente elegido para tener en cuenta la depreciaci髇 del inmueble.

Si la garant韆 real notificada no consiste en un bien inmueble, ind韖uese su valoraci髇 m醩 reciente realizada por un tasador interno o externo independiente o, en su defecto, por la originadora.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREC16M閠odo de valoraci髇 actual

El 鷏timo m閠odo utilizado para calcular el valor de la garant韆 real, indicado en el campo CREC15.

Inspecci髇 completa, interna y externa (FALL)

Inspecci髇 completa, solo externa (FEXT)

Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

Modelo de valoraci髇 automatizado (AUVM)

Indexaci髇 (IDXD)

Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

Autoridad tributaria (TXAT)

Otro (OTHR)

SNO
CREC17Base de la valoraci髇 actual

La base de valoraci髇 m醩 reciente:

-Mercado libre (OPEN)

-Inmueble desocupado (VCNT)

-Otra (OTHR)

SNO
CREC18M閠odo de valoraci髇 original

El m閠odo de c醠culo del valor de la garant韆 real en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Inspecci髇 completa, interna y externa (FALL)

-Inspecci髇 completa, solo externa (FEXT)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valoraci髇 automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Autoridad tributaria (TXAT)

-Otro (OTHR)

SNO
CREC19Fecha de titulizaci髇 a efectos de la garant韆 realLa fecha en que se aport el inmueble o la garant韆 real para garantizar la exposici髇 subyacente. Si el inmueble o la garant韆 real han sido sustituidos, ind韖uese la fecha de la sustituci髇. Si el inmueble o la garant韆 real formaban parte de la titulizaci髇 original, ser esta la fecha de titulizaci髇.SNO
CREC20Porcentaje asignado de la exposici髇 subyacente en la fecha de titulizaci髇Porcentaje de la exposici髇 subyacente atribuible al inmueble o la garant韆 real en la fecha de titulizaci髇, cuando haya m醩 de un inmueble o de un elemento de garant韆 real que garanticen la exposici髇 subyacente. Este dato puede figurar en el acuerdo de la exposici髇 subyacente; de no ser as, as韌nese mediante valoraci髇 o atendiendo a los ingresos de explotaci髇 netos.SS
CREC21Porcentaje asignado actual de la exposici髇 subyacentePorcentaje de la exposici髇 subyacente atribuible a la garant韆 real en la fecha de pago de la exposici髇 subyacente. Cuando haya m醩 de un elemento de garant韆 real que respalde la exposici髇 subyacente, la suma de todos los porcentajes ser igual al 100 %. Este dato puede figurar en el acuerdo de la exposici髇 subyacente; de no ser as, as韌nese mediante valoraci髇 (ingresos de explotaci髇 netos).NOS
CREC22Valoraci髇 en la titulizaci髇

La valoraci髇 del inmueble o la garant韆 real que garantizan la exposici髇 subyacente en la fecha de titulizaci髇, seg鷑 lo indicado en la circular de oferta.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREC23Nombre del tasador en la titulizaci髇Nombre de la empresa tasadora que realiz la valoraci髇 del inmueble o la garant韆 real en la fecha de titulizaci髇.NOS
CREC24Fecha de valoraci髇 en la titulizaci髇La fecha en que se realiz la valoraci髇 determin醤dose los valores indicados en la circular de oferta.NOS
CREC25A駉 de construcci髇El a駉 de construcci髇 del inmueble con arreglo al informe de valoraci髇 o el documento de la exposici髇 subyacente.SS
CREC26趌timo a駉 de renovaci髇El a駉 en que finaliz la 鷏tima renovaci髇 importante o nueva construcci髇 en el inmueble con arreglo al informe de valoraci髇 o el documento de la exposici髇 subyacente.SS
CREC27N鷐ero de unidadesInd韖uese seg鷑 la clase de inmueble (multifamiliares: unidades; hosteler韆/asistencia sanitaria: camas; aparcamientos de caravanas: unidades; alojamientos: habitaciones; autoalmacenamiento: unidades).NOS
CREC28Metros cuadrados netosSuperficie neta total alquilable, en metros cuadrados, del inmueble que sirve como garant韆 para la exposici髇 subyacente, seg鷑 el informe de valoraci髇 m醩 reciente.NOS
CREC29Superficie comercialSuperficie comercial neta total alquilable, en metros cuadrados, del inmueble que sirve como garant韆 para la exposici髇 subyacente, seg鷑 el informe de valoraci髇 m醩 reciente.NOS
CREC30Superficie residencialSuperficie residencial neta total alquilable, en metros cuadrados, del inmueble que sirve como garant韆 para el pr閟tamo, seg鷑 el informe de valoraci髇 m醩 reciente.NOS
CREC31Superficie interior 鷗il neta validada縃a verificado el tasador (de la valoraci髇 m醩 reciente) la superficie interior 鷗il neta del inmueble?SS
CREC32Ocupaci髇 en la fechaFecha del registro de alquileres / programa de arrendamiento recibido m醩 recientemente. Cuando se trate de inmuebles dedicados a la hosteler韆 o la asistencia sanitaria, util韈ese la ocupaci髇 media durante el per韔do que abarquen los estados financieros.NOS
CREC33Ocupaci髇 econ髆ica en la titulizaci髇El porcentaje de espacio alquilable con arrendamientos firmados en vigor en la fecha de titulizaci髇, si se indica en la circular de oferta (los arrendatarios pueden no ocupar el inmueble, pero pagan alquiler).NOS
CREC34Ocupaci髇 f韘ica en la titulizaci髇En la titulizaci髇, el porcentaje disponible de espacio alquilable realmente ocupado (es decir, ocupado realmente por los arrendatarios y no vacante), si se indica en la circular de oferta. Debe calcularse a partir de un registro de alquileres u otro documento en el que se indique la ocupaci髇 de manera coherente con la informaci髇 del ejercicio m醩 reciente.NOS
CREC35Valor del inmueble desocupado en la fecha de titulizaci髇

Valor del inmueble desocupado en la fecha de titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREC36Fecha de los datos financieros en la titulizaci髇Fecha final de los datos financieros para la informaci髇 utilizada en la circular de oferta (por ejemplo, desde comienzo del ejercicio hasta la fecha, anual, trimestral o los 鷏timos 12 meses).SS
CREC37Ingresos de explotaci髇 netos en la titulizaci髇

Ingresos menos gastos de explotaci髇 en la fecha de titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREC38Fecha inicial de los datos financieros m醩 recientesPrimer d韆 del per韔do cubierto por la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente disponible (por ejemplo, mensual, trimestral, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o los 鷏timos 12 meses).SS
CREC39Fecha final de los datos financieros m醩 recientesFecha final de los datos financieros utilizados en la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (por ejemplo, mensual, trimestral, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o de los 鷏timos 12 meses).SS
CREC40Ingresos m醩 recientes

Ingresos totales del inmueble durante el per韔do cubierto por la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (por ejemplo, mensual, trimestral, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o de los 鷏timos 12 meses).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREC41Gastos de explotaci髇 m醩 recientes

Gastos de explotaci髇 totales del inmueble durante el per韔do cubierto por la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (por ejemplo, mensual, trimestral, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o de los 鷏timos 12 meses). Pueden incluir los impuestos sobre la propiedad inmobiliaria, los seguros, la gesti髇, los suministros p鷅licos, el mantenimiento, las reparaciones y los costes directos de los inmuebles para el propietario; quedan excluidos los gastos de capital y las comisiones de arrendamiento.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREC42Gastos de capital m醩 recientes

Gastos de capital (en contraposici髇 con reparaciones y mantenimiento) totales del inmueble durante el per韔do cubierto por la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (por ejemplo, mensual, trimestral, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o de los 鷏timos 12 meses).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CREC43Renta pagadera por el terreno

Si el terreno del inmueble est arrendado, ind韖uese la renta anual actual que se debe pagar al arrendador.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREC44Duraci髇 media ponderada de los contratos de arrendamientoDuraci髇 media ponderada de los contratos de arrendamiento en a駉s, utilizando como ponderaci髇 el valor pendiente del arrendamiento m醩 reciente del que se disponga.NOS
CREC45Expiraci髇 del arrendamiento del terreno del inmuebleInd韖uese la fecha m醩 cercana en la que expire el derecho de arrendamiento.NOS
CREC46Ingresos anuales por contratos de alquiler

Ingresos anuales por contratos de alquiler derivados del programa de arrendamiento m醩 reciente del deudor.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CREC47Ingresos que expiran en 1 a 12 mesesPorcentaje de los ingresos que expiran en un plazo de 1 a 12 meses.SS
CREC48Ingresos que expiran en 13 a 24 mesesPorcentaje de los ingresos que expiran en un plazo de 13 a 24 meses.SS
CREC49Ingresos que expiran en 25 a 36 mesesPorcentaje de los ingresos que expiran en un plazo de 25 a 36 meses.SS
CREC50Ingresos que expiran en 37 a 48 mesesPorcentaje de los ingresos que expiran en un plazo de 37 a 48 meses.SS
CREC51Ingresos que expiran en 49 meses o m醩Porcentaje de los ingresos que expiran en un plazo igual o superior a 49 meses.SS
Secci髇 de informaci髇 por arrendatario
CRET1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo CREL1.NONO
CRET2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el indicado en el campo CREL5. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRET3Identificador de la garant韆 realIdentificador 鷑ico de la garant韆 real. Este campo debe coincidir con CREC4, a fin de permitir establecer correspondencias.NONO
CRET4Identificador del arrendatarioIdentificador 鷑ico del arrendatario. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRET5Nombre del arrendatarioNombre del arrendatario actual. Si es una persona f韘ica, ind韖uese aqu lo mismo que en el campo CRET4.SNO
CRET6C骴igo NACE del sector de actividadC骴igo NACE del sector de actividad del arrendatario, seg鷑 lo establecido en el Reglamento (CE) n. 1893/2006 del Parlamento Europeo y del Consejo (13) .SS
CRET7Fecha de expiraci髇 del arrendamientoFecha de expiraci髇 del arrendamiento del arrendatario actual.NOS
CRET8Renta pagadera

Renta anual pagadera por el arrendatario actual.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRET9Moneda de la rentaMoneda de denominaci髇 de la renta.NOS

ANEXO IV
INFORMACI覰 SOBRE LAS EXPOSICIONES SUBYACENTES - EMPRESAS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
CRPL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
CRPL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CRPL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CRPL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CRPL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CRPL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
CRPL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case aquella de las siguientes fechas que sea posterior: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
CRPL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
CRPL9Fecha de reembolsoFecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) la fecha en que finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
CRPL10Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
CRPL11Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
CRPL12Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
CRPL13Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
CRPL14C骴igo NACE del sector de actividadC骴igo NACE del sector de actividad del deudor, seg鷑 lo establecido en el Reglamento (CE) n. 1893/2006.SS
CRPL15Segmento de Basilea III del deudor

Segmento de Basilea III del deudor:

-Empresa (CORP)

-Peque馻 y mediana empresa tratada como empresa (SMEX)

-Minorista (RETL)

-Otro (OTHR)

SS
CRPL16Tama駉 de la empresa

Clasificaci髇 de las empresas por tama駉, de conformidad con el anexo de la Recomendaci髇 2003/361/CE de la Comisi髇:

-microempresa (MICE), empresa que cuenta con menos de 10 empleados y cuyo volumen de negocios anual o balance total anual no excede de 2 millones EUR;

-empresa peque馻 (SMAE), empresa que cuenta con menos de 50 empleados y cuyo volumen de negocios anual o balance total anual no excede de 10 millones EUR;

-empresa mediana (MEDE), empresa que cuenta con menos de 250 empleados y cuyo volumen de negocios anual no excede de 50 millones EUR o cuyo balance total anual no excede de 43 millones EUR;

-empresa grande (LARE), cualquier empresa que no es una microempresa ni una peque馻 o mediana empresa.

-Persona f韘ica (NATP)

-Otro (OTHR)

SNO
CRPL17Ingresos

Volumen anual de ventas del deudor, deducidos todos los descuentos e impuestos sobre las ventas, de conformidad con la Recomendaci髇 2003/361/CE. Equivalente al concepto de 玽entas anuales totales del art韈ulo 153, apartado 4, del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CRPL18Deuda total

Deuda bruta total del deudor, incluida la financiaci髇 proporcionada por la presente exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CRPL19EBITDA

Beneficios recurrentes procedentes de actividades continuadas, m醩 intereses, impuestos, depreciaci髇 y amortizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CRPL20Valor de la empresa

Valor de la empresa, es decir, capitalizaci髇 burs醫il m醩 deuda, intereses minoritarios y acciones preferentes, menos total de efectivo y equivalentes al efectivo.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CRPL21Flujo de efectivo libre

Ingresos netos m醩 gastos que no impliquen efectivo m醩 intereses x (1 - tipo impositivo) m醩 inversiones a largo plazo menos inversiones en capital circulante. Los gastos que no implican efectivo incluyen la depreciaci髇, la amortizaci髇, el agotamiento, la remuneraci髇 basada en acciones y el deterioro del valor de los activos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CRPL22Fecha de los datos financierosLa fecha de la informaci髇 financiera (por ejemplo, EBITDA) sobre el deudor de esta exposici髇 subyacente.SS
CRPL23Moneda de los estados financierosLa moneda en que se presenta la informaci髇 en los estados financieros.SNO
CRPL24Tipo de deuda

Tipo de deuda:

-Pr閟tamo o arrendamiento (LOLE)

-Garant韆 personal (DGAR)

-Pagar閟 (PRMS)

-Derechos de participaci髇 (PRTR)

-Descubierto (ODFT)

-Carta de Cr閐ito (LCRE)

-L韓ea de cr閐ito para el capital circulante (WCFC)

-Capital (EQUI)

-Otro (OTHR)

NONO
CRPL25Derechos de cobro titulizados

Los derechos de cobro asociados a esta exposici髇 subyacente que se han titulizado:

-Principal e intereses (PRIN)

-Solo principal (PRPL)

-Solo intereses (INTR)

-Otros (OTHR)

NONO
CRPL26N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN)C骴igo ISIN asignado a esta exposici髇 subyacente, cuando proceda.NOS
CRPL27Orden de prelaci髇

Orden de prelaci髇 de los instrumentos de deuda:

-Deuda s閚ior (SNDB)

-Deuda mezzanine (MZZD)

-Deuda j鷑ior (JUND)

-Deuda subordinada (SBOD)

-Otro (OTHR)

NOS
CRPL28Sindicada縀st sindicada la exposici髇 subyacente?SNO
CRPL29Operaci髇 apalancada縀s la exposici髇 subyacente una operaci髇 apalancada, tal como se define en https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf?NONO
CRPL30Gestionada por el gestor de CLO縇a exposici髇 subyacente est tambi閚 gestionada por el gestor de CLO?NOS
CRPL31Pago en especie縇os pagos de la exposici髇 subyacente se realizan actualmente en especie? (es decir, los intereses se pagan en forma de principal capitalizado)SNO
CRPL32R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
CRPL33Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SNO
CRPL34Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
CRPL35Canal de originaci髇

Canal de originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Red de oficinas o sucursales (BRAN)

-Agente intermediario (BROK)

-Internet (WEBI)

-Otro (OTHR)

SS
CRPL36Finalidad

Finalidad de la exposici髇 subyacente:

-Descubierto o capital circulante (OVRD)

-Nueva inversi髇 en instalaciones o equipos (EQPI)

-Nueva inversi髇 en tecnolog韆s de la informaci髇 (INFT)

-Renovaci髇 de instalaciones, equipos o tecnolog韆s existentes (RFBR)

-Fusi髇 y adquisici髇 (MGAQ)

-Otros fines expansionistas (OEXP)

-Otra (OTHR)

SNO
CRPL37Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
CRPL38Saldo original del principal

Saldo original de la exposici髇 subyacente (incluidas comisiones).

Se hace referencia al saldo de la exposici髇 subyacente en la fecha de su originaci髇, no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPL39Saldo actual del principal

Importe vivo de la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todo importe clasificado como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o los importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL40Saldos preferentes de principal

Saldos totales de mayor rango que esta exposici髇 subyacente (incluidos los mantenidos con otros prestamistas). Si no hay saldos preferentes, ind韖uese 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPL41Valor de mercado

Para las titulizaciones de obligaciones garantizadas por pr閟tamos, ind韖uese el valor de mercado de la garant韆.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL42L韒ite de cr閐ito total

En el caso de las exposiciones subyacentes con mecanismos de reutilizaci髇 flexible (incluidas caracter韘ticas de renovaci髇) o de que el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente no se haya retirado en su totalidad, el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente que podr韆 estar pendiente.

Este campo solo debe cumplimentarse en lo que respecta a las exposiciones subyacentes que tengan caracter韘ticas de utilizaci髇 flexible o adicional.

No se pretende captar aqu los casos en que el deudor pueda renegociar un saldo incrementado de la exposici髇 subyacente, sino m醩 bien los casos en que disposiciones contractuales faculten al deudor para hacerlo y al prestamista para proporcionar la financiaci髇 adicional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL43Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
CRPL44Fecha de la opci髇 de ventaSi existe una opci髇 para volver a vender la exposici髇 subyacente, ind韖uese la fecha en que puede ejercerse. Si se desconoce la fecha (por ejemplo, se trata de una opci髇 americana), ind韖uese el equivalente al 31 de diciembre de 2099.NOS
CRPL45Ejercicio de la opci髇 de venta

Si existe una opci髇 para volver a vender la exposici髇 subyacente, ind韖uese el precio de ejercicio. Si el precio de ejercicio puede variar, por ejemplo, por tratarse de una opci髇 retrospectiva (lookback), ind韖uese la mejor estimaci髇 del precio de ejercicio en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL46Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
CRPL47Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.SS
CRPL48Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CRPL49Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CRPL50Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL51Pago global final

Importe total del principal (titulizado) que deber reembolsarse en la fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPL52Clase de tipo de inter閟

Clase de tipo de inter閟:

-Exposici髇 subyacente a tipo variable (permanente) (FLIF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable vinculada a un 韓dice que se sustituir por otro 韓dice en el futuro (FINX)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo (permanente) (FXRL)

-Fijo con revisiones peri骴icas futuras (FXPR)

-Exposici髇 subyacente a tipo fijo con cambio obligatorio en el futuro a un tipo variable (FLCF)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo (FLFL)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con techo (CAPP)

-Exposici髇 subyacente a tipo variable con suelo y techo (FLCA)

-Descuento (DISC)

-Cambio opcional (SWIC)

-Permuta de deudores (OBLS)

-Modular (MODE)

-Otra (OTHR)

NOS
CRPL53Tipo de inter閟 actualTipo bruto anual utilizado para calcular los intereses previstos del per韔do corriente sobre la exposici髇 subyacente titulizada. Los tipos de inter閟 calculados sobre la base de cada per韔do deber醤 anualizarse.NOS
CRPL54蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
CRPL55Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
CRPL56Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
CRPL57Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
CRPL58Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CRPL59Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CRPL60Margen de revisi髇 1

El margen para la exposici髇 subyacente en la primera fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
CRPL61Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 1Fecha del siguiente cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
CRPL62Margen de revisi髇 2

El margen para la exposici髇 subyacente en la segunda fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
CRPL63Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 2Fecha del segundo cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
CRPL64Margen de revisi髇 3

El margen para la exposici髇 subyacente en la tercera fecha de revisi髇. Se trata 鷑icamente de los cambios contractuales del margen (por ejemplo, de + 50 puntos b醩icos a + 100 puntos b醩icos) o del 韓dice subyacente (por ejemplo, del Euribor a 3 meses al Euribor a 1 mes) utilizados para el c醠culo de los intereses. Este campo no hace referencia a la fecha en que el 韓dice se reajusta peri骴icamente (por ejemplo, el reajuste todos los meses del Euribor a 1 mes).

Debe indicarse en este campo el margen revisado 韓tegro, y no la variaci髇 del margen.

SS
CRPL65Fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 3Fecha del tercer cambio en el tipo de inter閟 (por ejemplo, cambios en el margen de descuento, finalizaci髇 del per韔do fijo, nueva fijaci髇 de la exposici髇 subyacente, etc.; no se trata de la siguiente fecha de reajuste del LIBOR/EURIBOR/韓dice).SS
CRPL66蚽dice del tipo de inter閟 revisado

蚽dice del tipo de inter閟 siguiente.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

Tipo propio del prestamista (LDOR)

Otro (OTHR)

SS
CRPL67Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 revisado

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 siguiente:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

SS
CRPL68N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
CRPL69Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
CRPL70Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
CRPL71Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para compensar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL72Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por pago anticipado.SS
CRPL73Fecha de pago anticipadoLa 鷏tima fecha de recepci髇 de un pago del principal no programado.SS
CRPL74Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos del principal no programados) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPL75Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
CRPL76趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
CRPL77Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CRPL78N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
CRPL79Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
CRPL80Motivo de impago o ejecuci髇 hipotecaria

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
CRPL81Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL82Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
CRPL83P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL84Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL85Fuente de las recuperaciones

La fuente de las recuperaciones:

-Liquidaci髇 de garant韆s reales (LCOL)

-Ejecuci髇 de garant韆s personales (EGAR)

-Concesi髇 de pr閟tamos adicionales (ALEN)

-Recuperaciones de efectivo (CASR)

-Mixta (MIXD)

-Otra (OTHR)

NOS
CRPL86Recurso縀s posible recurrir (de forma 韓tegra o limitada) a los activos del deudor, m醩 all de los ingresos derivados de cualquier garant韆 real para esta exposici髇 subyacente?SS
CRPL87Importe de los dep髎itos

La suma de todos los importes del deudor mantenidos por la originadora o el vendedor y que puedan descontarse del saldo de la exposici髇 subyacente, excluidas las prestaciones de cualquier sistema nacional de indemnizaci髇 de dep髎itos. Para evitar la doble contabilizaci髇, este importe no puede exceder de la menor de las dos cifras siguientes: 1) el importe de los dep髎itos; 2) el importe descontable potencial m醲imo a nivel del deudor (es decir, no a nivel de la exposici髇 subyacente) dentro del conjunto.

Util韈ese la misma moneda de denominaci髇 que se utilice para esta exposici髇 subyacente.

Si un deudor tiene m醩 de una exposici髇 subyacente viva en el conjunto, este campo debe cumplimentarse para cada una de ellas, y queda a discreci髇 de la entidad informadora si decide asignar el importe de los dep髎itos a cada una de las exposiciones subyacentes, sin rebasar el l韒ite m醲imo mencionado, siempre que la suma del total de las entradas correspondientes a este campo para las m鷏tiples exposiciones subyacentes ascienda al importe exacto. Por ejemplo, si el saldo de los dep髎itos del deudor A es de 100 EUR, y dicho deudor tiene dos exposiciones subyacentes vivas en el conjunto, en concreto: exposici髇 subyacente 1, 60 EUR; y exposici髇 subyacente 2, 75 EUR. Este campo puede cumplimentarse del siguiente modo: exposici髇 subyacente 1 - 60 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 40 EUR, o exposici髇 subyacente 1 - 25 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 75 EUR (es decir, las entradas correspondientes a cada exposici髇 subyacente en este campo no pueden exceder de 60 EUR para la exposici髇 subyacente 1 y de 75 EUR para la exposici髇 subyacente 2, y la suma de los valores correspondientes a las dos exposiciones subyacentes debe ser 100 EUR).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL88Nocional de la permuta de tipos de inter閟

Si existe una permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente, ind韖uese el importe nocional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL89Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la permuta de tipos de inter閟Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente.NOS
CRPL90Proveedor de permuta de tipos de inter閟Si existe una permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente, facil韙ese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la permuta. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CRPL91Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟Si existe una permuta de tipos de inter閟 sobre la exposici髇 subyacente, ind韖uese su fecha de vencimiento.NOS
CRPL92Nocional de la permuta de divisas

Si existe una permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente, ind韖uese el importe nocional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPL93Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la permuta de divisasSi existe una permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente, facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de su proveedor.NOS
CRPL94Proveedor de permuta de divisasSi existe una permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente, facil韙ese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la permuta. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
CRPL95Fecha de vencimiento de la permuta de divisasSi existe una permuta de divisas sobre la exposici髇 subyacente, ind韖uese su fecha de vencimiento.NOS
CRPL96Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
CRPL97Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
CRPL98Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
CRPL99Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
CRPL100Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CRPL101Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
Secci髇 de informaci髇 por garant韆 real
CRPC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo CRPL1.NONO
CRPC2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el indicado en el campo CRPL3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPC3Identificador original de la garant韆 realEl identificador 鷑ico original asignado a la garant韆 real o personal. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPC4Nuevo identificador de la garant韆 realSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CRPC3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CRPC3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CRPC5Regi髇 geogr醘ica - Garant韆 realLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicada la garant韆 real. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
CRPC6Tipo de garant韆

El tipo de garant韆:

-Garant韆 real (COLL)

-Garant韆 personal respaldada por garant韆s reales adicionales (GCOL)

-Garant韆 personal no respaldada por garant韆s reales adicionales (GNCO)

-Otro (OTHR)

NONO
CRPC7Tipo de carga

Tipo de carga sobre la garant韆 real. Cuando haya una garant韆 personal, se entiende que este campo se refiere a cualquier carga para cualquier garant韆 real que respalde dicha garant韆 personal. 玁inguna carga, pero un poder irrevocable o similar se refiere a los casos en que la originadora o el prestamista original, seg鷑 corresponda, est autorizado de forma irrevocable e incondicional a imponer unilateralmente una carga sobre la garant韆 real en cualquier momento en el futuro, sin necesidad de una nueva aprobaci髇 por parte del deudor o del garante:

-Carga fija (FXCH)

-Carga flotante (FLCH)

-Ninguna carga (NOCG)

-Ninguna carga, pero un poder irrevocable o similar (ATRN)

-Otro (OTHR)

NOS
CRPC8Derecho de preferenciaDerecho de preferencia m醩 elevado correspondiente a la originadora en relaci髇 con la garant韆 real.SS
CRPC9Tipo de garant韆 real

El tipo principal (en t閞minos de valor) de activo que garantiza la deuda. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que pueda sustentarla.

Autom髒il (CARX)

Veh韈ulo industrial (INDV)

Cami髇 comercial (CMTR)

Veh韈ulo ferroviario (RALV)

Veh韈ulo n醬tico comercial (NACM)

Veh韈ulo n醬tico recreativo (NALV)

Avi髇 (AERO)

M醧uina herramienta (MCHT)

Equipo industrial (INDE)

Equipo de oficina (OFEQ)

Equipo inform醫ico (ITEQ)

Equipo m閐ico (MDEQ)

Equipo relacionado con la energ韆 (ENEQ)

Edificio comercial (CBLD)

Edificio residencial (RBLD)

Edificio industrial (IBLD)

Otro veh韈ulo (OTHV)

Otro equipo (OTHE)

Otro bien inmueble (OTRE)

Otras mercanc韆s o existencias (OTGI)

Valores (SECU)

Garant韆 personal (GUAR)

Otro activo financiero (OTFA)

Categor韆s mixtas al responder el deudor con todos sus activos (MIXD)

Otro (OTHR)

NONO
CRPC10Importe de la valoraci髇 actual

La valoraci髇 m醩 reciente de la garant韆 real. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que la sustente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPC11M閠odo de valoraci髇 actual

El m閠odo de c醠culo del valor m醩 reciente de la garant韆 real, indicado en el campo CRPC10.

Tasaci髇 completa (FAPR)

Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

Modelo de valor automatizado (AUVM)

Indexaci髇 (IDXD)

Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

Precio de compra (PPRI)

Recorte del valor (HCUT)

A precio de mercado (MTTM)

Valoraci髇 del deudor (OBLV)

Otro (OTHR)

SS
CRPC12Fecha de la valoraci髇 actualLa fecha de la valoraci髇 m醩 reciente de la garant韆 real seg鷑 se indique en el campo CRPC10.SS
CRPC13Importe de la valoraci髇 original

La valoraci髇 original de la garant韆 real en la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente inicial.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CRPC14M閠odo de valoraci髇 original

El m閠odo de c醠culo del valor de la garant韆 real en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente, indicado en el campo CRPC13:

Tasaci髇 completa (FAPR)

Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

Modelo de valor automatizado (AUVM)

Indexaci髇 (IDXD)

Sin inspecci髇 f韘ica (DKTP)

Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

Precio de compra (PPRI)

Recorte del valor (HCUT)

A precio de mercado (MTTM)

Valoraci髇 del deudor (OBLV)

Otro (OTHR)

SS
CRPC15Fecha de la valoraci髇 originalLa fecha de la valoraci髇 original de la garant韆 real f韘ica o de naturaleza financiera indicada en el campo CRPC13.SS
CRPC16Fecha de ventaLa fecha de venta de la garant韆 real.NOS
CRPC17Precio de venta

Precio obtenido por la venta de la garant韆 real en caso de ejecuci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CRPC18Moneda de la garant韆 realLa moneda en la que est denominado el importe de la valoraci髇 indicado en CRPC10.NOS
CRPC19Pa韘 del garanteEl pa韘 en el que est establecido el garante.NOS
CRPC20Subsector del garante en el SECLa clasificaci髇 del garante en el SEC 2010 con arreglo al Reglamento (UE) n. 549/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (玈EC 2010) (14) . Se indicar en este campo el subsector correspondiente. Util韈ese uno de los valores que figuran en el cuadro 1 del anexo I del presente Reglamento.NOS

ANEXO V
INFORMACI覰 SOBRE LAS EXPOSICIONES SUBYACENTES - AUTOM覸IL

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
AUTL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
AUTL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
AUTL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo AUTL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo AUTL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
AUTL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
AUTL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo AUTL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo AUTL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
AUTL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
AUTL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case aquella de las siguientes fechas que sea posterior: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
AUTL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
AUTL9Fecha de reembolsoFecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) la fecha en que finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
AUTL10Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
AUTL11Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
AUTL12Situaci髇 laboral

Situaci髇 laboral del deudor principal:

-Asalariado - Sector privado (EMRS)

-Asalariado - Sector p鷅lico (EMBL)

-Asalariado - Sector desconocido (EMUK)

-Desempleado (UNEM)

-Aut髇omo (SFEM)

-No hay empleo, el deudor es una entidad jur韉ica (NOEM)

-Estudiante (STNT)

-Pensionista (PNNR)

-Otra (OTHR)

SNO
AUTL13Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
AUTL14Forma jur韉ica del deudor

Forma jur韉ica del cliente:

-Sociedad p鷅lica (PUBL)

-Sociedad an髇ima (LLCO)

-Sociedad personalista (PNTR)

-Persona f韘ica (INDV)

-Ente p鷅lico (GOVT)

-Otra (OTHR)

SNO
AUTL15Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
AUTL16Ingresos principales

Ingresos anuales del deudor principal utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL17Tipo de ingresos principales

Ind韖uese qu tipo de ingresos se muestran en el campo AUTL16:

-Ingresos anuales brutos (GRAN)

-Ingresos anuales netos (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (NITS)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los impuestos) (NITX)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (NTIN)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (ENIS)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los impuestos) (EITX)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (EISS)

-Ingresos disponibles (DSPL)

-El prestatario es una entidad jur韉ica (CORP)

-Otro (OTHR)

SNO
AUTL18Moneda de los ingresos principalesMoneda en la que se pagan los ingresos del deudor principal. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uese la moneda de los ingresos consignados en el campo AUTL20.SS
AUTL19Verificaci髇 de los ingresos principales

Verificaci髇 de los ingresos principales:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SNO
AUTL20Ingresos

Volumen anual de ventas del deudor, deducidos todos los descuentos e impuestos sobre las ventas, de conformidad con la Recomendaci髇 2003/361/CE. Equivalente al concepto de 玽entas anuales totales del art韈ulo 153, apartado 4, del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL21Moneda de los estados financierosLa moneda en que se presenta la informaci髇 en los estados financieros.SS
AUTL22R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
AUTL23Tipo de producto

La clasificaci髇 del arrendamiento, seg鷑 las definiciones del arrendador:

-Contrato (personal) con opci髇 de compra (PPUR)

-Contrato (personal) sin opci髇 de compra (PHIR)

-Compra a plazos (HIRP)

-Arrendamiento con opci髇 de compra (LEAP)

-Arrendamiento financiero (FNLS)

-Arrendamiento operativo (OPLS)

-Otro (OTHR)

NOS
AUTL24Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SNO
AUTL25Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
AUTL26Plazo originalPlazo contractual original (n鷐ero de meses) en la fecha de originaci髇.SS
AUTL27Canal de originaci髇

Canal de originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Concesionario de autom髒iles (ADLR)

-Agente intermediario (BROK)

-Directo (DIRE)

-Indirecto (IDRT)

-Otro (OTHR)

SS
AUTL28Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
AUTL29Saldo original del principal

Saldo del principal de la exposici髇 subyacente o del arrendamiento actualizado (incluidas las comisiones capitalizadas) del deudor en la originaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL30Saldo actual del principal

Saldo vivo de la exposici髇 permanente o del arrendamiento actualizado del deudor en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todo importe garantizado con el veh韈ulo. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o los importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL31Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
AUTL32Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
AUTL33Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
AUTL34Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
AUTL35Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
AUTL36M閠odo de pago

M閠odo habitual de pago (puede basarse en el 鷏timo pago recibido):

-Adeudo domiciliado (CDTX)

-Orden permanente (SORD)

-Cheque (CHKX)

-Efectivo (CASH)

-Transferencia bancaria (ni adeudo domiciliado ni orden permanente) (BTRA)

-Otro (OTHR)

SNO
AUTL37Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL38Pago global final

Importe total del principal (titulizado) que deber reembolsarse en la fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL39Importe de la aportaci髇 inicial

Importe del dep髎ito / de la aportaci髇 inicial en la originaci髇 de la exposici髇 subyacente (incluye el valor de los veh韈ulos aportados como parte del pago, etc.).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL40Tipo de inter閟 actualTipo de inter閟 actual bruto total o tipo de descuento aplicable a la exposici髇 subyacente. Los tipos de inter閟 calculados sobre la base de cada per韔do deber醤 anualizarse.NOS
AUTL41蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
AUTL42Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
AUTL43Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
AUTL44Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
AUTL45Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
AUTL46Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
AUTL47N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
AUTL48Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
AUTL49Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para completar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL50Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por pago anticipado.SS
AUTL51Fecha de pago anticipadoLa 鷏tima fecha de recepci髇 de un pago del principal no programado.SS
AUTL52Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos del principal no programados) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL53Fabricante

Marca comercial del fabricante de veh韈ulos.

Por ejemplo, ind韖uese 玈koda y no 玍olkswagen.

SNO
AUTL54ModeloNombre del modelo de autom髒il.SNO
AUTL55A駉 de matriculaci髇El a駉 en que se matricul el veh韈ulo.SS
AUTL56Nuevo o usado

Condici髇 del veh韈ulo en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Nuevo (NEWX)

-Usado (USED)

-Demostraci髇 (DEMO)

-Otra (OTHR)

SNO
AUTL57Valor del certificado de rendimiento energ閠ico

Valor del certificado de rendimiento energ閠ico (EPC) de la garant韆 real en el momento de la originaci髇:

-A (EPCA)

-B (EPCB)

-C (EPCC)

-D (EPCD)

-E (EPCE)

-F (EPCF)

-G (EPCG)

-Otro (OTHR)

SS
AUTL58Nombre del proveedor del certificado de rendimiento energ閠icoInd韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor del certificado de rendimiento energ閠ico. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
AUTL59Ratio original pr閟tamo-valorLa ratio entre el saldo de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇 y el valor del autom髒il en ese mismo momento.SNO
AUTL60Importe de la valoraci髇 original

Precio de cat醠ogo del veh韈ulo en la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente. Si el autom髒il no es nuevo, ind韖uese su valor comercial o su precio de venta.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
AUTL61Valor residual original del veh韈ulo

El valor residual estimado del activo en la fecha de originaci髇 del arrendamiento.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL62Precio de la opci髇 de compra

El importe que el deudor debe pagar al final del arrendamiento o de la exposici髇 subyacente a fin de adquirir la propiedad del veh韈ulo, distinto del pago indicado en AUTL63.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL63Valor residual titulizado

Solo el importe del valor residual que haya sido titulizado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL64Valor residual actualizado del veh韈ulo

Si se ha titulizado el valor residual, ind韖uese el valor residual estimado m醩 reciente del veh韈ulo al final del contrato. Si no se ha realizado ninguna actualizaci髇, ind韖uese el valor residual estimado original.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL65Fecha de la actualizaci髇 del valor residual del veh韈uloSi se ha titulizado el valor residual, ind韖uese la fecha en que se haya calculado la estimaci髇 actualizada m醩 reciente del valor residual del veh韈ulo. Si no se ha realizado ninguna actualizaci髇, introd鷝case la fecha de la valoraci髇 original.NOS
AUTL66Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
AUTL67趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
AUTL68Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
AUTL69N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
AUTL70Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
AUTL71Motivo de impago o ejecuci髇 hipotecaria

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
AUTL72Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL73Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
AUTL74P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL75P閞didas sobre el valor residual

P閞dida sobre el valor residual registrada en la entrega del veh韈ulo. Si el valor residual no se ha titulizado, ind韖uese ND5.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
AUTL76Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL77Precio de venta

Precio obtenido por la venta del veh韈ulo en caso de ejecuci髇 de la garant韆.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL78Importe de los dep髎itos

La suma de todos los importes del deudor mantenidos por la originadora o el vendedor y que puedan descontarse del saldo de la exposici髇 subyacente, excluidas las prestaciones de cualquier sistema nacional de indemnizaci髇 de dep髎itos. Para evitar la doble contabilizaci髇, este importe no puede exceder de la menor de las dos cifras siguientes: 1) el importe de los dep髎itos; 2) el importe descontable potencial m醲imo a nivel del deudor (es decir, no a nivel de la exposici髇 subyacente) dentro del conjunto.

Util韈ese la misma moneda de denominaci髇 que se utilice para esta exposici髇 subyacente.

Si un deudor tiene m醩 de una exposici髇 subyacente viva en el conjunto, este campo debe cumplimentarse para cada una de ellas, y queda a discreci髇 de la entidad informadora si decide asignar el importe de los dep髎itos a cada una de las exposiciones subyacentes, sin rebasar el l韒ite mencionado, siempre que la suma del total de las entradas correspondientes a este campo para las m鷏tiples exposiciones subyacentes ascienda al importe exacto. Por ejemplo, si el saldo de los dep髎itos del deudor A es de 100 EUR, y dicho deudor tiene dos exposiciones subyacentes vivas en el conjunto, en concreto: exposici髇 subyacente 1, 60 EUR; y exposici髇 subyacente 2, 75 EUR. Este campo puede cumplimentarse del siguiente modo: exposici髇 subyacente 1 - 60 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 40 EUR, o exposici髇 subyacente 1 - 25 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 75 EUR (es decir, las entradas correspondientes a cada exposici髇 subyacente en este campo no pueden exceder de 60 EUR para la exposici髇 subyacente 1 y de 75 EUR para la exposici髇 subyacente 2, y la suma de los valores correspondientes a las dos exposiciones subyacentes debe ser 100 EUR).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
AUTL79Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
AUTL80Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
AUTL81Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
AUTL82Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
AUTL83Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
AUTL84Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO

ANEXO VI
INFORMACI覰 SOBRE LAS EXPOSICIONES SUBYACENTES - CONSUMO

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
CMRL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
CMRL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CMRL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CMRL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CMRL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CMRL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CMRL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CMRL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CMRL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CMRL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
CMRL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case aquella de las siguientes fechas que sea posterior: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
CMRL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
CMRL9Fecha de reembolsoFecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) la fecha en que finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
CMRL10Regi髇 geogr醘ica – DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
CMRL11Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
CMRL12Situaci髇 laboral

Situaci髇 laboral del deudor principal:

-Asalariado - Sector privado (EMRS)

-Asalariado - Sector p鷅lico (EMBL)

-Asalariado - Sector desconocido (EMUK)

-Desempleado (UNEM)

-Aut髇omo (SFEM)

-No hay empleo, el deudor es una entidad jur韉ica (NOEM)

-Estudiante (STNT)

-Pensionista (PNNR)

-Otra (OTHR)

SNO
CMRL13Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
CMRL14Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
CMRL15Ingresos principales

Ingresos anuales del deudor principal utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CMRL16Tipo de ingresos principales

Ind韖uese qu tipo de ingresos se muestran en el campo CMRL15:

-Ingresos anuales brutos (GRAN)

-Ingresos anuales netos (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (NITS)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los impuestos) (NITX)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (NTIN)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (ENIS)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los impuestos) (EITX)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (EISS)

-Ingresos disponibles (DSPL)

-El prestatario es una entidad jur韉ica (CORP)

-Otro (OTHR)

SNO
CMRL17Moneda de los ingresos principalesMoneda en la que se pagan los ingresos del deudor principal.SNO
CMRL18Verificaci髇 de los ingresos principales

Verificaci髇 de los ingresos principales:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SNO
CMRL19Garantizada mediante cesi髇 del sueldo / de la pensi髇縀ntra la exposici髇 subyacente personal en la categor韆 de exposiciones subyacentes respaldadas por la pensi髇 / por el sueldo (cessione del quinto)?SNO
CMRL20R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
CMRL21Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SNO
CMRL22Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
CMRL23Plazo originalPlazo contractual original (n鷐ero de meses) en la fecha de originaci髇.SS
CMRL24Canal de originaci髇

Canal de originaci髇:

-Internet (WEBI)

-Sucursal (BRCH)

-Televenta (TLSL)

-Stand (STND)

-Correos (POST)

-Etiqueta blanca (WLBL)

-Revista (MGZN)

-Concesionario de autom髒iles (ADLR)

-Otro (OTHR)

SS
CMRL25Finalidad

Finalidad del pr閟tamo:

-Ense馻nza (TUIT)

-Gastos de manutenci髇 (LEXP)

-Atenci髇 m閐ica (MDCL)

-Reforma de vivienda (HIMP)

-Muebles o electrodom閟ticos (APFR)

-Viaje (TRVL)

-Consolidaci髇 de la deuda (DCON)

-Coche nuevo (NCAR)

-Coche usado (UCAR)

-Otro veh韈ulo (OTHV)

-Equipamiento (EQUP)

-Bienes inmuebles (PROP)

-Otra (OTHR)

SNO
CMRL26Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
CMRL27Saldo original del principal

Saldo del principal de la exposici髇 subyacente original (con las comisiones capitalizadas) en la originaci髇. Se hace referencia al saldo de la exposici髇 subyacente en la fecha de su originaci髇, no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CMRL28Saldo actual del principal

Importe vivo de la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todo importe clasificado como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o los importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL29L韒ite de cr閐ito total

En el caso de las exposiciones subyacentes con mecanismos de reutilizaci髇 flexible (incluidas caracter韘ticas de renovaci髇) o de que el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente no se haya retirado en su totalidad, el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente que podr韆 estar pendiente.

Este campo solo debe cumplimentarse en lo que respecta a las exposiciones subyacentes que tengan caracter韘ticas de utilizaci髇 flexible o adicional.

No se pretende captar aqu los casos en que el deudor pueda renegociar un saldo incrementado de la exposici髇 subyacente, sino m醩 bien los casos en que disposiciones contractuales faculten al deudor para hacerlo y al prestamista para proporcionar la financiaci髇 adicional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL30Fecha final de renovaci髇En relaci髇 con las exposiciones subyacentes con caracter韘ticas flexibles de reutilizaci髇/renovaci髇, la fecha en la que se prev que estas expiren, es decir, la fecha en que finalizar el per韔do de renovaci髇.NOS
CMRL31Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
CMRL32Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
CMRL33Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
CMRL34Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CMRL35Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CMRL36Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL37Tipo de inter閟 actualTipo bruto anual utilizado para calcular los intereses previstos del per韔do corriente sobre la exposici髇 subyacente titulizada. Los tipos de inter閟 calculados sobre la base de cada per韔do deber醤 anualizarse.NOS
CMRL38蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
CMRL39Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
CMRL40Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
CMRL41Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
CMRL42Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CMRL43Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
CMRL44N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
CMRL45Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
CMRL46Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
CMRL47Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para compensar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL48Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por pago anticipado.SS
CMRL49Fecha de pago anticipado趌tima fecha de recepci髇 de un pago no programado del principal.SS
CMRL50Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos no programados del principal) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
CMRL51Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
CMRL52趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
CMRL53Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CMRL54N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
CMRL55Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
CMRL56Motivo de impago o ejecuci髇 de la garant韆

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
CMRL57Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL58Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
CMRL59P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Ind韖uese cualquier ganancia en la venta como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL60Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL61Importe de los dep髎itos

La suma de todos los importes del deudor mantenidos por la originadora o el vendedor y que puedan compensarse descont醤dolos del saldo de la exposici髇 subyacente, excluidas las prestaciones de cualquier sistema nacional de indemnizaci髇 de dep髎itos. Para evitar la doble contabilizaci髇, este importe e no puede exceder de la menor de las dos cifras siguientes: 1) el importe de los dep髎itos; 2) el importe descontable potencial m醲imo a nivel del deudor (es decir, no a nivel de la exposici髇 subyacente) dentro del conjunto.

Util韈ese la misma moneda de denominaci髇 que se utilice para esta exposici髇 subyacente.

Si un deudor tiene m醩 de una exposici髇 subyacente viva en el conjunto, este campo debe cumplimentarse para cada una de ellas, y queda a discreci髇 de la entidad informadora si decide asignar el importe de los dep髎itos a cada una de las exposiciones subyacentes, sin rebasar el l韒ite mencionado, siempre que la suma del total de las entradas correspondientes a este campo para las m鷏tiples exposiciones subyacentes ascienda al importe exacto. Por ejemplo, si el saldo de los dep髎itos del deudor A es de 100 EUR, y dicho deudor tiene dos exposiciones subyacentes vivas en el conjunto, en concreto: exposici髇 subyacente 1, 60 EUR; y exposici髇 subyacente 2, 75 EUR. Este campo puede cumplimentarse del siguiente modo: exposici髇 subyacente 1 - 60 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 40 EUR, o exposici髇 subyacente 1 - 25 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 75 EUR (es decir, las entradas correspondientes a cada exposici髇 subyacente en este campo no pueden exceder de 60 EUR para la exposici髇 subyacente 1 y de 75 EUR para la exposici髇 subyacente 2, y la suma de los valores correspondientes a ambas exposiciones subyacentes debe ser 100 EUR).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CMRL62Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
CMRL63Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
CMRL64Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
CMRL65Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
CMRL66Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CMRL67Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CMRL68Valor del certificado de rendimiento energ閠ico

Valor del certificado de rendimiento energ閠ico (EPC) de la garant韆 real en el momento de la originaci髇:

-A (EPCA)

-B (EPCB)

-C (EPCC)

-D (EPCD)

-E (EPCE)

-F (EPCF)

-G (EPCG)

-Otro (OTHR)

SS
CMRL69Nombre del proveedor del certificado de rendimiento energ閠icoInd韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor del certificado de rendimiento energ閠ico. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS

ANEXO VII
INFORMACI覰 SOBRE EXPOSICIONES SUBYACENTES - TARJETA DE CR蒁ITO

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
CCDL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
CCDL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CCDL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CCDL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CCDL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CCDL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CCDL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo CCDL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo CCDL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
CCDL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
CCDL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case la fecha m醩 reciente de las siguientes: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
CCDL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
CCDL9Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
CCDL10Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
CCDL11Situaci髇 laboral

Situaci髇 laboral del deudor principal:

-Asalariado - Sector privado (EMRS)

-Asalariado - Sector p鷅lico (EMBL)

-Asalariado - Sector desconocido (EMUK)

-Desempleado (UNEM)

-Aut髇omo (SFEM)

-No hay empleo, el deudor es una entidad jur韉ica (NOEM)

-Estudiante (STNT)

-Pensionista (PNRN)

-Otra (OTHR)

SNO
CCDL12Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
CCDL13Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
CCDL14Ingresos principales

Ingresos anuales del deudor principal utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
CCDL15Tipo de ingresos principales

Ind韖uese qu tipo de ingresos se muestran en el campo CCDL14:

-Ingresos anuales brutos (GRAN)

-Ingresos anuales netos (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (NITS)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los impuestos) (NITX)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (NTIN)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (ENIS)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los impuestos) (EITX)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (EISS)

-Ingresos disponibles (DSPL)

-El prestatario es una entidad jur韉ica (CORP)

-Otro (OTHR)

SNO
CCDL16Moneda de los ingresos principalesMoneda en la que se pagan los ingresos del deudor principal.SNO
CCDL17Verificaci髇 de los ingresos principales

Verificaci髇 de los ingresos principales:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SNO
CCDL18R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
CCDL19Fecha de originaci髇La fecha de apertura de la cuenta.SNO
CCDL20Canal de originaci髇

Canal de originaci髇:

-Internet (WEBI)

-Sucursal (BRCH)

-Televenta (TLSL)

-Stand (STND)

-Correos (POST)

-Etiqueta blanca (WLBL)

-Revista (MGZN)

-Otro (OTHR)

SS
CCDL21Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
CCDL22Saldo actual del principal

Ind韖uese el importe actual total adeudado por el deudor (incluidos todos los intereses y comisiones) en relaci髇 con la cuenta.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CCDL23L韒ite de cr閐ito total

En el caso de las exposiciones subyacentes con mecanismos de reutilizaci髇 flexible (incluidas caracter韘ticas de renovaci髇) o de que el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente no se haya retirado en su totalidad, el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente que podr韆 estar pendiente.

Este campo solo debe cumplimentarse en lo que respecta a las exposiciones subyacentes que tengan caracter韘ticas de utilizaci髇 flexible o adicional.

No se pretende captar aqu los casos en que el deudor pueda renegociar un saldo incrementado de la exposici髇 subyacente, sino m醩 bien los casos en que disposiciones contractuales faculten al deudor para hacerlo y al prestamista para proporcionar la financiaci髇 adicional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CCDL24Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
CCDL25Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
CCDL26Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CCDL27Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
CCDL28Pago adeudado

El pr髕imo pago programado m韓imo adeudado por el deudor.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CCDL29Tipo de inter閟 actualRendimiento anualizado medio ponderado total, incluidas todas las comisiones aplicables en la 鷏tima fecha de facturaci髇 (es decir, se trata de rendimiento facturado, no percibido).NOS
CCDL30蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
CCDL31Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
CCDL32N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
CCDL33Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
CCDL34趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que la cuenta se encontraba retrasado en los pagos.SS
CCDL35N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s en que la cuenta registra atrasos en la fecha l韒ite para los datos. Si la cuenta no registra atrasos, ind韖uese la cifra 0.NONO
CCDL36Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
CCDL37Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
CCDL38Motivo de impago o ejecuci髇 de la garant韆

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
CCDL39Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CCDL40Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
CCDL41Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
CCDL42Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
CCDL43Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
CCDL44Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
CCDL45Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
CCDL46Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
CCDL47Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO

ANEXO VIII
INFORMACI覰 SOBRE LAS EXPOSICIONES SUBYACENTES - ARRENDAMIENTO

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
LESL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
LESL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
LESL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo LESL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo LESL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
LESL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
LESL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo LESL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo LESL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
LESL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
LESL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case la fecha m醩 reciente de las siguientes: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
LESL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
LESL9Fecha de reembolsoLa fecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
LESL10Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SNO
LESL11Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SNO
LESL12Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NOS
LESL13Segmento de Basilea III del deudor

Segmento de Basilea III del deudor:

-Empresa (CORP)

-Peque馻 y mediana empresa tratada como empresa (SMEX)

-Minorista (RETL)

-Otro (OTHR)

SS
LESL14Tipo de cliente

Tipo de cliente en el momento de la originaci髇:

-Nuevo cliente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (CNEO)

-Nuevo cliente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (CEMO)

-Nuevo cliente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (CNRO)

-Cliente existente, no asalariado/asociada del grupo de la originadora (ENEO)

-Cliente existente, asalariado/asociada del grupo de la originadora (EEMO)

-Cliente existente, condici髇 de asalariado/asociada no registrada (ENRO)

-Otro (OTHR)

SNO
LESL15C骴igo NACE del sector de actividadC骴igo NACE del sector de actividad del arrendatario, seg鷑 lo establecido en el Reglamento (CE) n. 1893/2006.SS
LESL16Tama駉 de la empresa

Clasificaci髇 de las empresas por tama駉, de conformidad con el anexo de la Recomendaci髇 2003/361/CE de la Comisi髇:

-Microempresa (MICE), empresa que cuenta con menos de 10 empleados y cuyo volumen de negocios anual o balance total anual no excede de 2 millones EUR

-Empresa peque馻 (SMAE), empresa que cuenta con menos de 50 empleados y cuyo volumen de negocios anual o balance total anual no excede de 10 millones EUR

-Empresa mediana (MEDE), empresa que cuenta con menos de 250 empleados y cuyo volumen de negocios anual no excede de 50 millones EUR o cuyo balance total anual no excede de 43 millones EUR

-Empresa grande (LARE), cualquier empresa que no es una microempresa ni una peque馻 o mediana empresa

-Persona f韘ica (NATP)

-Otra (OTHR)

SS
LESL17Ingresos

Volumen anual de ventas del deudor, deducidos todos los descuentos e impuestos sobre las ventas, de conformidad con la Recomendaci髇 2003/361/CE. Equivalente al concepto de 玽entas anuales totales del art韈ulo 153, apartado 4, del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL18Moneda de los estados financierosLa moneda en que se presenta la informaci髇 en los estados financieros.SS
LESL19Tipo de producto

La clasificaci髇 de la exposici髇 subyacente, seg鷑 las definiciones del arrendador:

-Contrato (personal) con opci髇 de compra (PPUR)

-Contrato (personal) sin opci髇 de compra (PHIR)

-Compra a plazos (HIRP)

-Arrendamiento con opci髇 de compra (LEAP)

-Arrendamiento financiero (FNLS)

-Arrendamiento operativo (OPLS)

-Otro (OTHR)

NOS
LESL20Sindicada縀st sindicada la exposici髇 subyacente?SNO
LESL21R間imen especialSi la exposici髇 subyacente est sujeta a un mecanismo especial del sector p鷅lico, ind韖uese el nombre completo (sin abreviaturas) del mismo.SS
LESL22Fecha de originaci髇Fecha de anticipo del arrendamiento original.SNO
LESL23Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.NOS
LESL24Plazo originalPlazo contractual original (n鷐ero de meses) en la fecha de originaci髇.SS
LESL25Canal de originaci髇

Canal de originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Red de oficinas o sucursales (BRAN)

-Agente intermediario (BROK)

-Internet (WEBI)

-Otro (OTHR)

SS
LESL26Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NONO
LESL27Saldo original del principal

Saldo original del principal (o saldo actualizado) del arrendamiento (incluidas las comisiones capitalizadas) en la originaci髇. Se trata del saldo del arrendamiento en la fecha de originaci髇, y no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL28Saldo actual del principal

Saldo vivo del arrendamiento o del arrendamiento actualizado del deudor en la fecha l韒ite para los datos Incluye todo importe garantizado con el activo. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o los importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL29Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
LESL30Valor residual titulizado

Solo el importe del valor residual que haya sido titulizado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL31Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
LESL32Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.NOS
LESL33Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
LESL34Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
LESL35Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL36Tipo de inter閟 actualTipo de inter閟 actual bruto total o tipo de descuento aplicable a la exposici髇 subyacente. Los tipos de inter閟 calculados sobre la base de cada per韔do deben anualizarse.NOS
LESL37蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
LESL38Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
LESL39Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.NOS
LESL40Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.NOS
LESL41Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por un arrendamiento con inter閟 variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
LESL42Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por un arrendamiento a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.NOS
LESL43N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SNO
LESL44Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
LESL45Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
LESL46Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para compensar los pagos de intereses hasta la fecha de pago del arrendamiento.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL47Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por tal concepto.SS
LESL48Fecha de pago anticipadoLa 鷏tima fecha de recepci髇 de un pago no programado del principal.SS
LESL49Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos del principal no programados) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL50Precio de la opci髇 de compra

El importe que el arrendatario debe pagar al final del arrendamiento para adquirir la propiedad del activo, distinto del pago indicado en LESL30.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL51Importe de la aportaci髇 inicial

Importe del dep髎ito / de la aportaci髇 inicial en la originaci髇 de la exposici髇 subyacente (incluye el valor del equipo aportado como parte del pago, etc.).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL52Valor residual actual del activo

Previsi髇 m醩 reciente del valor residual del activo al t閞mino de la vigencia del arrendamiento. Si no se ha realizado ninguna actualizaci髇, ind韖uese el valor residual estimado original.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL53Fecha de reestructuraci髇

Ind韖uese la fecha en que se ha reestructurado la exposici髇 subyacente. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Cuando haya varias fechas, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML.

SS
LESL54趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
LESL55Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
LESL56N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.NONO
LESL57Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
LESL58Motivo de impago o ejecuci髇 de la garant韆

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
LESL59Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL60Fecha de impagoLa fecha del impago.NOS
LESL61P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL62Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL63Fuente de las recuperaciones

La fuente de las recuperaciones:

-Liquidaci髇 de garant韆s reales (LCOL)

-Ejecuci髇 de garant韆s personales (EGAR)

-Concesi髇 de pr閟tamos adicionales (ALEN)

-Recuperaciones de efectivo (CASR)

-Mixta (MIXD)

-Otra (OTHR)

NOS
LESL64Importe de los dep髎itos

La suma de todos los importes del deudor mantenidos por la originadora o el vendedor y que puedan compensarse descont醤dolos del saldo de la exposici髇 subyacente, excluidas las prestaciones de cualquier sistema nacional de indemnizaci髇 de dep髎itos. Para evitar la doble contabilizaci髇, este importe no puede exceder de la menor de las dos cifras siguientes: 1) el importe de los dep髎itos; 2) el importe descontable potencial m醲imo a nivel del deudor (es decir, no a nivel de la exposici髇 subyacente) dentro del conjunto.

Util韈ese la misma moneda de denominaci髇 que se utilice para esta exposici髇 subyacente.

Si un deudor tiene m醩 de una exposici髇 subyacente viva en el conjunto, este campo debe cumplimentarse para cada una de ellas, y queda a discreci髇 de la entidad informadora si decide asignar el importe de los dep髎itos a cada una de las exposiciones subyacentes, sin rebasar el l韒ite mencionado, siempre que la suma del total de las entradas correspondientes a este campo para las m鷏tiples exposiciones subyacentes ascienda al importe exacto. Por ejemplo, si el saldo de los dep髎itos del deudor A es de 100 EUR, y dicho deudor tiene dos exposiciones subyacentes vivas en el conjunto, en concreto: exposici髇 subyacente 1, 60 EUR; y exposici髇 subyacente 2, 75 EUR. Este campo puede cumplimentarse del siguiente modo: exposici髇 subyacente 1 - 60 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 40 EUR, o exposici髇 subyacente 1 - 25 EUR y exposici髇 subyacente 2 - 75 EUR (es decir, las entradas correspondientes a cada exposici髇 subyacente en este campo no pueden exceder de 60 EUR para la exposici髇 subyacente 1 y de 75 EUR para la exposici髇 subyacente 2, y la suma de los valores correspondientes a ambas exposiciones subyacentes debe ser 100 EUR).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
LESL65Regi髇 geogr醘ica - Garant韆 realLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el activo. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
LESL66FabricanteNombre del fabricante del activo.SNO
LESL67ModeloNombre del activo/modelo.SNO
LESL68A駉 de fabricaci髇/construcci髇A駉 de fabricaci髇.SS
LESL69Nuevo o usado

Condici髇 del activo en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Nuevo (NEWX)

-Usado (USED)

-Demostraci髇 (DEMO)

-Otra (OTHR)

SNO
LESL70Valor residual original del activo

El valor residual estimado del activo en la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL71Tipo de garant韆 real

El tipo principal de activo (en t閞minos de valor) que garantiza la exposici髇.

-Autom髒il (CARX)

-Veh韈ulo industrial (INDV)

-Cami髇 comercial (CMTR)

-Veh韈ulo ferroviario (RALV)

-Veh韈ulo n醬tico comercial (NACM)

-Veh韈ulo n醬tico recreativo (NACM)

-Avi髇 (AERO)

-M醧uina herramienta (MCHT)

-Equipo industrial (INDE)

-Equipo de oficina (OFEQ)

-Equipo m閐ico (MDEQ)

-Equipo relacionado con la energ韆 (ENEQ)

-Edificio comercial (CBLD)

-Edificio residencial (RBLD)

-Edificio industrial (IBLD)

-Otro veh韈ulo (OTHV)

-Otro equipo (OTHE)

-Otro bien inmueble (OTRE)

-Otras mercanc韆s o existencias (OTGI)

-Valores (SECU)

-Garant韆 personal (GUAR)

-Otro activo financiero (OTFA)

-Equipo inform醫ico (ITEQ)

-Categor韆s mixtas al responder el deudor con todos sus activos (MIXD)

-Otra (OTHR)

NONO
LESL72Importe de la valoraci髇 original

Valoraci髇 del activo en la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SNO
LESL73M閠odo de valoraci髇 original

El m閠odo de c醠culo del valor del activo en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Tasaci髇 completa (FAPR)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valor automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKPT)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Precio de compra (PPRI)

-Recorte del valor (HCUT)

-Otro (OTHR)

SNO
LESL74Fecha de la valoraci髇 originalFecha de la valoraci髇 del activo en la originaci髇.SNO
LESL75Importe de la valoraci髇 actual

Valoraci髇 m醩 reciente del activo. Si no se ha realizado una nueva valoraci髇 desde la originaci髇, ind韖uese la valoraci髇 original.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
LESL76M閠odo de valoraci髇 actual

El m閠odo de c醠culo del valor m醩 reciente del activo. Si no se ha realizado una nueva valoraci髇 desde la originaci髇, ind韖uese el m閠odo de valoraci髇 original:

-Tasaci髇 completa (FAPR)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valor automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKPT)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Precio de compra (PPRI)

-Recorte del valor (HCUT)

-Otro (OTHR)

SNO
LESL77Fecha de la valoraci髇 actualFecha de la valoraci髇 m醩 reciente del activo. Si no se ha realizado una nueva valoraci髇 desde la originaci髇, ind韖uese la fecha de valoraci髇 original.SS
LESL78N鷐ero de objetos arrendadosEl n鷐ero de activos individuales abarcados por esta exposici髇 subyacente.SNO
LESL79Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
LESL80Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
LESL81Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
LESL82Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
LESL83Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
LESL84Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO

ANEXO IX
INFORMACI覰 SOBRE LAS EXPOSICIONES SUBYACENTES - ESOT蒖ICAS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
ESTL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
ESTL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo ESTL2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo ESTL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTL5Nuevo identificador del deudorSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo ESTL4, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo ESTL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
ESTL7Fecha de adici髇 al conjuntoLa fecha en la que se transfiri al SSPE la exposici髇 subyacente. En lo que respecta a todas las exposiciones subyacentes del conjunto en la fecha l韒ite del primer informe presentado al registro de titulizaciones, si esta informaci髇 no estuviera disponible, introd鷝case la fecha m醩 reciente de las siguientes: i) la fecha de cierre de la titulizaci髇, o ii) la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
ESTL8Fecha de recompraFecha en que la exposici髇 subyacente fue recomprada del conjunto.NOS
ESTL9Fecha de reembolsoLa fecha en que se reembols la cuenta o (en el caso de las exposiciones subyacentes impagadas) finaliz el proceso de recuperaci髇.NOS
ESTL10Descripci髇Descr韇ase sucintamente la exposici髇 subyacente (por ejemplo, 玠erechos de cobro relacionados con la tarifa de la electricidad, 玣lujos futuros). Deben utilizarse los mismos t閞minos en relaci髇 con todas las exposiciones subyacentes de este tipo que se incluyan en la presentaci髇 de datos.NONO
ESTL11Regi髇 geogr醘ica - DeudorLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicado el deudor. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
ESTL12Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SS
ESTL13Situaci髇 laboral

Situaci髇 laboral del deudor principal:

-Asalariado - Sector privado (EMRS)

-Asalariado - Sector p鷅lico (EMBL)

-Asalariado - Sector desconocido (EMUK)

-Desempleado (UNEM)

-Aut髇omo (SFEM)

-No hay empleo, el deudor es una entidad jur韉ica (NOEM)

-Estudiante (STNT)

-Pensionista (PNRN)

-Otra (OTHR)

SS
ESTL14Deudor con deterioro de la calidad crediticia

Conf韗mese que, de conformidad con el art韈ulo 20, apartado 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, en el momento en que se seleccion esta exposici髇 subyacente para su transferencia al SSPE, la exposici髇 no estaba ni en situaci髇 de impago a tenor del art韈ulo 178, apartado 1, del Reglamento (UE) n. 575/2013, ni constitu韆 una exposici髇 frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiese deteriorado y que, seg鷑 el leal saber y entender de la originadora o del prestamista original:

a)-hubiera sido declarado insolvente o un 髍gano jurisdiccional hubiera concedido a sus acreedores un derecho definitivo inapelable de ejecuci髇 o una indemnizaci髇 por da駉s y perjuicios significativa a ra韟 de una falta de pago en los tres a駉s anteriores a la fecha de originaci髇 o hubiera sido sometido a un proceso de reestructuraci髇 de deuda por lo que respecta a sus exposiciones dudosas en los tres a駉s anteriores a la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, excepto en caso de que:

i)-una exposici髇 subyacente reestructurada no hubiera sufrido nuevos atrasos desde la fecha de la reestructuraci髇, la cual tendr韆 que haberse producido al menos un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 de las exposiciones subyacentes al SSPE, y

ii)-la informaci髇 facilitada por la originadora, la patrocinadora o el SSPE en virtud del art韈ulo 7, apartado 1, p醨rafo primero, letra a) y letra e), inciso i), estableciera expl韈itamente la proporci髇 de las exposiciones subyacentes reestructuradas, el plazo y los detalles de la reestructuraci髇, as como su comportamiento desde la fecha de la reestructuraci髇;

b)-constase, en el momento de la originaci髇, cuando procediera, en un registro p鷅lico de cr閐itos de personas con un historial crediticio negativo o, cuando no exista tal registro p鷅lico de cr閐itos, otro registro de cr閐itos disponible para la originadora o el prestamista original, o

c)-tuviera una evaluaci髇 o calificaci髇 crediticia que indicase que el riesgo de que no se efectuasen pagos acordados contractualmente era significativamente mayor que en el caso de exposiciones comparables no titulizadas en poder de la originadora.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

SS
ESTL15Tipo jur韉ico del deudor

Forma jur韉ica del cliente:

-Sociedad p鷅lica (PUBL)

-Sociedad an髇ima (LLCO)

-Sociedad personalista (PNTR)

-Persona f韘ica (INDV)

-Ente p鷅lico (GOVTT)

-Otra (OTHR)

SS
ESTL16C骴igo NACE del sector de actividadC骴igo NACE del sector de actividad del deudor, seg鷑 lo establecido en el Reglamento (CE) n. 1893/2006.SS
ESTL17Ingresos principales

Ingresos anuales del deudor principal utilizados en la suscripci髇 de la exposici髇 subyacente en el momento de la originaci髇. Cuando el deudor principal sea una persona o entidad jur韉ica, ind韖uense sus ingresos anuales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL18Tipo de ingresos principales

Ind韖uese qu tipo de ingresos se muestran en el campo ESTL17:

-Ingresos anuales brutos (GRAN)

-Ingresos anuales netos (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (NITS)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los impuestos) (NITX)

-Ingresos anuales netos (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (NTIN)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos los impuestos y pagos a la seguridad social) (ENIS)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los impuestos) (EITX)

-Ingresos anuales netos estimados (deducidos 鷑icamente los pagos a la seguridad social) (EISS)

-Ingresos disponibles (DSPL)

-El prestatario es una entidad jur韉ica (CORP)

-Otro (OTHR)

SS
ESTL19Moneda de los ingresos principalesMoneda en la que se pagan los ingresos del deudor principal.SS
ESTL20Verificaci髇 de los ingresos principales

Verificaci髇 de los ingresos principales:

-Autocertificados, sin controles (SCRT)

-Autocertificados, con confirmaci髇 de asequibilidad (SCNF)

-Verificados (VRFD)

-Ingresos no verificados o procedimiento acelerado (NVRF)

-Informaci髇 o calificaci髇 de agencia de solvencia crediticia (SCRG)

-Otra (OTHR)

SS
ESTL21Ingresos

Volumen anual de ventas del deudor, deducidos todos los descuentos e impuestos sobre las ventas, de conformidad con la Recomendaci髇 2003/361/CE. Equivalente al concepto de 玽entas anuales totales del art韈ulo 153, apartado 4, del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL22Moneda de los estados financierosLa moneda en que se presenta la informaci髇 en los estados financieros.SS
ESTL23N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN)C骴igo ISIN asignado a esta exposici髇 subyacente, cuando proceda.SS
ESTL24Fecha de originaci髇Fecha del anticipo de la exposici髇 subyacente original.SS
ESTL25Fecha de vencimientoLa fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente o de expiraci髇 del arrendamiento.SS
ESTL26Moneda de denominaci髇La moneda de denominaci髇 de la exposici髇 subyacente.NOS
ESTL27Saldo original del principal

Saldo original del principal de la exposici髇 subyacente (con las comisiones capitalizadas) en la originaci髇. Se hace referencia al saldo de la exposici髇 subyacente en la fecha de su originaci髇, no en la fecha de venta de la exposici髇 subyacente al SSPE ni en la fecha de cierre de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL28Saldo actual del principal

Importe vivo de la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todo importe clasificado como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL29L韒ite de cr閐ito total

En el caso de las exposiciones subyacentes con mecanismos de reutilizaci髇 flexible (incluidas caracter韘ticas de renovaci髇) o de que el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente no se haya retirado en su totalidad, el importe m醲imo de la exposici髇 subyacente que podr韆 estar pendiente.

Este campo solo debe cumplimentarse en lo que respecta a las exposiciones subyacentes que tengan caracter韘ticas de utilizaci髇 flexible o adicional.

No se pretende captar aqu los casos en que el deudor pueda renegociar un saldo incrementado de la exposici髇 subyacente, sino m醩 bien los casos en que disposiciones contractuales faculten al deudor para hacerlo y al prestamista para proporcionar la financiaci髇 adicional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL30Precio de compraInd韖uese el precio, en relaci髇 con el valor a la par, al que la exposici髇 subyacente fue adquirida por el SSPE. Ind韖uese 100 si no se aplic ning鷑 descuento.NOS
ESTL31Tipo de amortizaci髇

Tipo de amortizaci髇 de la exposici髇 subyacente, incluidos principal e intereses.

Franc閟: amortizaci髇 en la que el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo. (FRXX)

Alem醤: amortizaci髇 en la que en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses. (DEXX)

Plan de amortizaci髇 fija: amortizaci髇 en la que el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo. (FIXE)

Amortizaci髇 al vencimiento: amortizaci髇 en la que todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo. (BLLT)

Otro (OTHR)

SNO
ESTL32Fecha final del per韔do de gracia para el principalSi procede en la fecha l韒ite para los datos, ind韖uese la fecha final del per韔do de gracia para el principal.SS
ESTL33Frecuencia programada de los pagos del principal

Frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

SS
ESTL34Frecuencia programada de los pagos de intereses

Frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, periodicidad de los pagos:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

SS
ESTL35Pago adeudado

Se trata del siguiente pago contractual adeudado por el deudor seg鷑 la frecuencia de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL36Ratio deuda-ingresos

La deuda se define como el importe vivo de la exposici髇 subyacente en la fecha l韒ite para los datos, que incluye todos los importes garantizados por la hipoteca y que se clasificar醤 como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

Los ingresos seg鷑 se definen en el campo ESTL17, m醩 los dem醩 ingresos pertinentes (por ejemplo, ingresos secundarios).

SS
ESTL37Pago global final

Importe total del principal (titulizado) que deber reembolsarse en la fecha de vencimiento de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL38Intervalo para la revisi髇 del tipo de inter閟N鷐ero de meses entre cada fecha de revisi髇 del tipo de inter閟 de la exposici髇 subyacente.SS
ESTL39Tipo de inter閟 actualTipo de inter閟 actual.SS
ESTL40蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

SS
ESTL41Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

SS
ESTL42Margen del tipo de inter閟 actualMargen del tipo de inter閟 actual de la exposici髇 subyacente a tipo variable por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice.SS
ESTL43Techo del tipo de inter閟Tipo m醲imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.SS
ESTL44Suelo del tipo de inter閟Tipo m韓imo que el deudor debe pagar por una exposici髇 subyacente a tipo variable conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente.SS
ESTL45N鷐ero de pagos antes de la titulizaci髇Ind韖uese el n鷐ero de pagos realizados antes de la transferencia de la exposici髇 a la titulizaci髇.SS
ESTL46Porcentaje de pagos anticipados permitidos por a駉Porcentaje de los pagos anticipados que el producto permite realizar al a駉. Esto ata馿 a las exposiciones subyacentes que permiten realizar pagos anticipados hasta un determinado umbral (por ejemplo, el 10 %) antes de que se cobren gastos.SS
ESTL47Fecha final del bloqueo del pago anticipadoLa fecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente.SS
ESTL48Comisi髇 por pago anticipado

Importe percibido del deudor como comisi髇 o penalizaci髇 por efectuar pagos anticipados conforme a los t閞minos del acuerdo de la exposici髇 subyacente. No se pretende incluir aqu ning鷑 importe abonado como 玞oste de ruptura para compensar los pagos de intereses hasta la fecha de pago de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL49Fecha final de la comisi髇 por pago anticipadoFecha tras la cual el prestamista permite el pago anticipado de la exposici髇 subyacente sin exigir una comisi髇 por tal concepto.SS
ESTL50Fecha de pago anticipadoLa 鷏tima fecha de recepci髇 de un pago no programado del principal.SS
ESTL51Pagos anticipados acumulados

Total de pagos anticipados (definidos como pagos del principal no programados) recibidos hasta la fecha l韒ite para los datos desde la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL52趌tima fecha de retraso en los pagos趌tima fecha en la que el deudor se encontraba retrasado en los pagos.SS
ESTL53Saldo de atrasos

Saldo actual de atrasos, definido como:

-El total de los pagos adeudados hasta la fecha

-M罶 cualquier importe capitalizado

-M罶 cualquier comisi髇 aplicada a la cuenta

-MENOS el importe total de los pagos recibidos hasta la fecha.

Si no hay atrasos, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL54N鷐ero de d韆s de retraso en los pagosN鷐ero de d韆s de retraso en los pagos (del principal o de los intereses; si los n鷐eros no coinciden, el mayor de ambos) de la exposici髇 subyacente, en la fecha l韒ite para los datos.SS
ESTL55Estado de la cuenta

Estado actual de la exposici髇 subyacente que se ha titulizado:

-No dudosa (PERF)

-Reestructurada - Ning鷑 atraso (RNAR)

-Reestructurada - Atrasos (RARR)

-Impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 (DFLT)

-No impagada con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, pero clasificada como impagada atendiendo a otra definici髇 de impago (NDFT)

-Impagada tanto con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013 como atendiendo a otra definici髇 de impago (DTCR)

-Impagada solo en virtud de otra definici髇 de impago (DADB)

-Atrasos (ARRE)

-Recomprada por el vendedor – Vulneraci髇 de declaraciones y garant韆s (REBR)

-Recomprada por el vendedor – Impagada (REDF)

-Recomprada por el vendedor – Reestructurada (RERE)

-Recomprada por el vendedor – Administraci髇 especial (RESS)

-Recomprada por el vendedor – Otro motivo (REOT)

-Reembolsada (RDMD)

-Otro (OTHR)

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

NONO
ESTL56Motivo de impago o ejecuci髇 de la garant韆

Si la exposici髇 subyacente est en situaci髇 de impago con arreglo al art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013, selecci髇ese el motivo apropiado:

-En situaci髇 de impago porque es improbable que el deudor pague, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPXX)

-En situaci髇 de impago porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (PDXX)

-En situaci髇 de impago porque se considera improbable que el deudor pague y porque alguna deuda lleva m醩 de 90/180 d韆s vencida, de conformidad con el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013. (UPPD)

SS
ESTL57Importe del impago

Total del importe impagado bruto antes de la aplicaci髇 de los ingresos de la venta y las recuperaciones. Si no hay impago, ind韖uese la cifra 0.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL58Fecha de impagoLa fecha del impago.SS
ESTL59P閞didas asignadas

Las p閞didas asignadas hasta la fecha, netas de comisiones, intereses devengados, etc. tras la aplicaci髇 de los ingresos de la venta (excluida la penalizaci髇 por pago anticipado en caso de subordinaci髇 a recuperaciones del principal). Cualquier ganancia en la venta se indicar como un n鷐ero negativo. Se debe reflejar la situaci髇 m醩 reciente en la fecha l韒ite para los datos, es decir, a medida que se reciban las recuperaciones y avance el proceso de soluci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL60Recuperaciones acumuladas

Total de las recuperaciones (independientemente de su fuente) de la deuda (impagada/anulada/etc.), deducidos los costes. Incl鷜anse aqu todas las fuentes de las recuperaciones, no solo los ingresos derivados de la enajenaci髇 de cualquier garant韆 real.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTL61Nombre de la originadoraInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la originadora de la exposici髇 subyacente. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
ESTL62Identificador de entidad jur韉ica de la originadoraFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
ESTL63Pa韘 de establecimiento de la originadoraPa韘 en el que est establecida la originadora de la exposici髇 subyacente.NONO
ESTL64Nombre del prestamista originalInd韖uese la denominaci髇 legal completa del prestamista original. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).SS
ESTL65Identificador de entidad jur韉ica del prestamista original

Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del prestamista original.

Cuando no se disponga de un identificador de entidad jur韉ica, ind韖uese el c骴igo ND5.

SS
ESTL66Pa韘 de establecimiento del prestamista originalPa韘 en el que est establecido el prestamista original.SS
Secci髇 de informaci髇 por garant韆 real
ESTC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo ESTL1.NONO
ESTC2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente Debe coincidir con el indicado en el campo ESTL3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTC3Identificador original de la garant韆 realEl identificador 鷑ico original asignado a la garant韆 real o personal. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTC4Nuevo identificador de la garant韆 realSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo ESTC3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo ESTC3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
ESTC5Regi髇 geogr醘ica - Garant韆 realLa regi髇 geogr醘ica (clasificaci髇 NUTS3) en la que est ubicada la garant韆 real. Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
ESTC6Tipo de garant韆

El tipo de garant韆:

-Garant韆 real (COLL)

-Garant韆 personal respaldada por garant韆s reales adicionales (GCOL)

-Garant韆 personal no respaldada por garant韆s reales adicionales (GNCO)

-Otro (OTHR)

NONO
ESTC7Tipo de carga

Tipo de carga sobre la garant韆 real. Cuando haya una garant韆 personal, este campo se refiere a cualquier carga sobre cualquier garant韆 real que respalde dicha garant韆 personal. 玁inguna carga, pero un poder irrevocable o similar se refiere a los casos en que la originadora o el prestamista original, seg鷑 corresponda, est autorizado de forma irrevocable e incondicional a imponer unilateralmente una carga sobre la garant韆 real en cualquier momento en el futuro, sin necesidad de aprobaci髇 por parte del deudor o del garante:

-Carga fija (FXCH)

-Carga flotante (FLCH)

-Ninguna carga (NOCG)

-Ninguna carga, pero un poder irrevocable o similar (ATRN)

-Otro (OTHR)

SS
ESTC8Derecho de preferenciaDerecho de preferencia m醩 elevado correspondiente a la originadora en relaci髇 con la garant韆 real.SS
ESTC9Tipo de garant韆 real

El tipo principal (en t閞minos de valor) de activo que garantiza la deuda. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que pueda sustentarla.

Autom髒il (CARX)

Veh韈ulo industrial (INDV)

Cami髇 comercial (CMTR)

Veh韈ulo ferroviario (RALV)

Veh韈ulo n醬tico comercial (NACM)

Veh韈ulo n醬tico recreativo (NACM)

Avi髇 (AERO)

M醧uina herramienta (MCHT)

Equipo industrial (INDE)

Equipo de oficina (OFEQ)

Equipo inform醫ico (ITEQ)

Equipo m閐ico (MDEQ)

Equipo relacionado con la energ韆 (ENEQ)

Edificio comercial (CBLD)

Edificio residencial (RBLD)

Edificio industrial (IBLD)

Otro veh韈ulo (OTHV)

Otro equipo (OTHE)

Otro bien inmueble (OTRE)

Otras mercanc韆s o existencias (OTGI)

Valores (SECU)

Garant韆 personal (GUAR)

Otro activo financiero (OTFA)

Categor韆s mixtas al responder el deudor con todos sus activos (MIXD)

Otra (OTHR)

NONO
ESTC10Importe de la valoraci髇 actual

La valoraci髇 m醩 reciente de la garant韆 real. Cuando exista una garant韆 personal respaldada por garant韆s reales f韘icas o de naturaleza financiera, t閚gase en cuenta cualquier garant韆 real tras esa garant韆 personal que la sustente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTC11M閠odo de valoraci髇 actual

El m閠odo de c醠culo del valor m醩 reciente de la garant韆 real, indicado en el campo ESTC10.

Tasaci髇 completa (FAPR)

Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

Modelo de valor automatizado (AUVM)

Indexaci髇 (IDXD)

Sin inspecci髇 f韘ica (DKPT)

Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

Precio de compra (PPRI)

Recorte del valor (HCUT)

A precio de mercado (MTTM)

Valoraci髇 del deudor (OBLV)

Otro (OTHR)

SS
ESTC12Fecha de la valoraci髇 actualLa fecha de la valoraci髇 m醩 reciente de la garant韆 real indicada en el campo ESTC10.SS
ESTC13Ratio actual pr閟tamo-valorRatio actual pr閟tamo-valor. En el caso de los pr閟tamos asociados a derechos reales que no sean de primer rango, se tratar de la ratio total o combinada. Si el saldo actual del pr閟tamo es negativo, ind韖uese 0.SS
ESTC14Importe de la valoraci髇 original

La valoraci髇 original de la garant韆 real en la fecha de originaci髇 de la exposici髇 subyacente inicial.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
ESTC15M閠odo de valoraci髇 original

El m閠odo de c醠culo del valor de la garant韆 real indicado en el campo ESTC14 en el momento de la originaci髇 de la exposici髇 subyacente:

-Tasaci髇 completa (FAPR)

-Inspecci髇 somera desde el exterior (DRVB)

-Modelo de valor automatizado (AUVM)

-Indexaci髇 (IDXD)

-Sin inspecci髇 f韘ica (DKPT)

-Agente gestor o agente inmobiliario (MAEA)

-Precio de compra (PPRI)

-Recorte del valor (HCUT)

-A precio de mercado (MTTM)

-Valoraci髇 del deudor (OBLV)

-Otro (OTHR)

SS
ESTC16Fecha de la valoraci髇 originalLa fecha de la valoraci髇 original de la garant韆 real f韘ica o de naturaleza financiera indicada en el campo ESTC14.SS
ESTC17Ratio original pr閟tamo-valorRatio original entre el pr閟tamo suscrito y el valor para la originadora. En el caso de los pr閟tamos asociados a derechos reales que no sean de primer rango, se trata de la ratio total o combinada.SS
ESTC18Fecha de ventaLa fecha de venta de la garant韆 real.NOS
ESTC19Precio de venta

Precio obtenido por la venta de la garant韆 real en caso de ejecuci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
ESTC20Moneda de la garant韆 realLa moneda en la que est denominado el importe de la valoraci髇 indicado en ESTC10.NOS

ANEXO X
INFORMACI覰 SOBRE EXPOSICIONES SUBYACENTES - SUPLEMENTO PARA EXPOSICIONES DUDOSAS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
NPEL1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224. Debe coincidir con el indicado en el campo del identificador 鷑ico de la correspondiente plantilla sobre las exposiciones subyacentes que se cumplimente para esta exposici髇 subyacente espec韋ica.NONO
NPEL2Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico. Debe coincidir con el indicado en el campo del identificador original de la correspondiente plantilla sobre las exposiciones subyacentes (anexos II-IX del presente Reglamento) que se cumplimente para esta exposici髇 subyacente espec韋ica.NONO
NPEL3Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi el identificador original indicado en el campo NPEL2 no puede mantenerse en este campo, ind韖uese aqu el nuevo identificador (que debe coincidir con el indicado en el campo del nuevo identificador de la exposici髇 subyacente de la correspondiente plantilla sobre las exposiciones subyacentes [anexos II-IX del presente Reglamento] que se cumplimente para esta exposici髇 subyacente espec韋ica). Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo NPEL2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
NPEL4Identificador original del deudorIdentificador 鷑ico original del deudor El identificador debe ser distinto de cualquier n鷐ero externo de identificaci髇, a fin de garantizar el anonimato del deudor. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico. Debe coincidir con el indicado en el campo del identificador original del deudor de la correspondiente plantilla sobre las exposiciones subyacentes (anexos II-IX del presente Reglamento) que se cumplimente para esta exposici髇 subyacente espec韋ica.NONO
NPEL5Nuevo identificador del deudorSi el identificador original indicado en el campo NPEL4 no puede mantenerse en este campo, ind韖uese aqu el nuevo identificador (que debe coincidir con el indicado en el campo del nuevo identificador del deudor de la correspondiente plantilla sobre las exposiciones subyacentes [anexos II-IX del presente Reglamento] que se cumplimente para esta exposici髇 subyacente espec韋ica). Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo NPEL4. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
NPEL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
NPEL7En administraci髇 judicialInd韖uese si el deudor est sujeto a administraci髇 judicial.SS
NPEL8Fecha del 鷏timo contactoFecha del 鷏timo contacto directo con el deudor.SS
NPEL9FallecidoInd韖uese si el deudor ha fallecido.SS
NPEL10Consideraci髇 jur韉ica

El tipo de consideraci髇 jur韉ica del deudor.

Sociedad cotizada, es decir, una empresa cuyas acciones cotizan y se negocian en una bolsa de valores (LCRP)

Sociedad no cotizada, es decir, una empresa cuyas acciones no cotizan ni se negocian en una bolsa de valores; sin embargo, puede tener un n鷐ero ilimitado de accionistas a fin de captar capital para un proyecto comercial (UCRP)

Fondo cotizado, es decir, un fondo cuyas acciones cotizan y se negocian en una bolsa de valores (LFND)

Fondo no cotizado, es decir, un fondo cuyas acciones no cotizan ni se negocian en una bolsa de valores (UFND)

Sociedad personalista, cuando el promotor constituye un grupo de personas que forman una sociedad personalista con personalidad jur韉ica en la que se comparten los beneficios y los pasivos (PSHP)

Persona f韘ica (INDV)

SS
NPEL11Tipo de procedimiento jur韉ico

Tipo de proceso de insolvencia en que el deudor se encuentra actualmente inmerso:

-Procedimiento de reestructuraci髇 de sociedades de capital (incluidos fondos) (CPRR)

-Procedimiento de insolvencia de sociedades de capital (incluidos fondos) (CPRI)

-Procedimiento de conciliaci髇 sobre las deudas de personas f韘icas (PRCM)

-Procedimiento de insolvencia de personas f韘icas (PRCM)

-Procedimiento de reestructuraci髇 de sociedades personalistas (PRTR)

-Procedimiento de insolvencia de sociedades personalistas (PRIS)

-Otro (OTHR)

SS
NPEL12Denominaci髇 del procedimiento jur韉icoDenominaci髇 del procedimiento jur韉ico que ofrezca una indicaci髇 de la etapa en que se encuentra el procedimiento pertinente, en funci髇 del pa韘 donde est situado el deudor.SS
NPEL13Procedimientos judiciales finalizadosDescripci髇 de los procedimientos judiciales finalizados en relaci髇 con el deudor.SS
NPEL14Fecha de inicio del procedimiento jur韉ico en cursoFecha desde la cual el deudor se encuentra inmerso en el procedimiento jur韉ico en curso.SS
NPEL15Fecha de nombramiento del administrador concursalFecha en que se nombr al administrador concursal.SS
NPEL16N鷐ero de resoluciones judiciales pendientesN鷐ero de t韙ulos ejecutivos pendientes contra el deudor.SS
NPEL17N鷐ero de resoluciones judiciales satisfechasN鷐ero de t韙ulos ejecutivos satisfechos contra el deudor.SS
NPEL18Fecha de expedici髇 de requerimiento externoFecha de env韔 de un escrito de requerimiento por abogados que act鷄n por cuenta de la entidad.SS
NPEL19Fecha de expedici髇 del escrito de reserva de derechosFecha de expedici髇 del escrito de reserva de derechos por la entidad.SS
NPEL20Jurisdicci髇Ubicaci髇 del 髍gano jurisdiccional en el que se dirime el caso.SS
NPEL21Fecha de obtenci髇 de la orden posesoriaFecha de concesi髇 de la orden posesoria por el 髍gano jurisdiccional.SS
NPEL22Comentarios sobre otros procedimientos contenciosos relacionadosComentarios o detalles adicionales si est醤 en curso otros procedimientos contenciosos.SS
NPEL23Normativa aplicableDerecho que rige el acuerdo de la exposici髇 subyacente. No necesariamente ha de ser la normativa del pa韘 en el que se haya originado la exposici髇 subyacente.SS
NPEL24Descripci髇 del reembolso a medidaDescripci髇 del perfil de reembolso a medida cuando se haya seleccionado 玂tro en el campo 玊ipo de amortizaci髇.SS
NPEL25Fecha de inicio del per韔do de pago solo de interesesFecha de comienzo del actual per韔do de reembolso solo de intereses.SS
NPEL26Fecha final del per韔do de pago solo de interesesFecha de finalizaci髇 del per韔do de reembolso solo de intereses.SS
NPEL27Fecha de inicio del actual per韔do de inter閟 fijoFecha de comienzo del actual per韔do de inter閟 fijo.SS
NPEL28Fecha final del actual per韔do de inter閟 fijoFecha de finalizaci髇 del actual per韔do de inter閟 fijo.SS
NPEL29Tipo de inter閟 revisable actualNivel actual del tipo de inter閟 revisable conforme al acuerdo de la exposici髇 subyacente.SS
NPEL30Fecha del 鷏timo pagoFecha de realizaci髇 del 鷏timo pago.SS
NPEL31Porci髇 sindicadaPorcentaje que representa la porci髇 mantenida por la entidad cuando se haya seleccionado 玈砘 en el campo denominado 玈indicada en el anexo aplicable a la exposici髇 dudosa.SS
NPEL32Inicio de la situaci髇 MARPFecha en que la exposici髇 subyacente entr en la actual situaci髇 MARP.SS
NPEL33Situaci髇 MARP

La situaci髇 del proceso actual de resoluci髇 de los atrasos en los pagos hipotecarios (MARP):

-No en MARP (NMRP)

-MARP superado (EMRP)

-Disposici髇 23, 31 d韆s de retraso (MP23)

-Disposici髇 24, dificultades financieras (MP24)

-Disposici髇 28, advertencia sobre ausencia de cooperaci髇 (MP28)

-Disposici髇 29, ausencia de cooperaci髇 (MP29)

-Disposici髇 42, oferta de reestructuraci髇 (MP42)

-Disposici髇 45, reestructuraci髇 rechazada por el vendedor (MP45)

-Disposici髇 47, reestructuraci髇 rechazada por el prestatario (MP47)

-Autosubsanaci髇 (MPSC)

-R間imen alternativo de reembolso (MPAR)

-Otra (OTHR)

SS
NPEL34Nivel de los cobros externosInd韖uese si los cobros externos se han organizado a nivel del deudor o a nivel de la exposici髇 subyacente.SS
NPEL35Plan de reembolsoInd韖uese si se ha acordado un plan de reembolso con el organismo externo de cobro.SS
NPEL36Nivel de las medidas de reestructuraci髇 o refinanciaci髇Ind韖uese si las medidas de reestructuraci髇 o refinanciaci髇 se han organizado a nivel del deudor o a nivel de la exposici髇 subyacente.SS
NPEL37Fecha de la primera medida de reestructuraci髇 o refinanciaci髇Fecha en que tuvo lugar la primera medida de reestructuraci髇 o refinanciaci髇.SS
NPEL38N鷐ero de medidas de reestructuraci髇 o refinanciaci髇 anteriormente concedidasN鷐ero de medidas de reestructuraci髇 o refinanciaci髇 aplicadas en el pasado.SS
NPEL39Condonaci髇 de principal

Importe del principal condonado en el marco de las actuales medidas de reestructuraci髇 o refinanciaci髇, incluida la condonaci髇 del principal acordada por organismos externos de cobro.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEL40Fecha de la condonaci髇 de principalFecha en que tuvo lugar la condonaci髇 de principal.SS
NPEL41Fecha final de la reestructuraci髇 o refinanciaci髇Fecha en que termina el actual dispositivo de reestructuraci髇 o refinanciaci髇.SS
NPEL42Importe del reembolso en el marco de la reestructuraci髇 o refinanciaci髇

Importe del reembolso peri骴ico que la entidad y el deudor han acordado conforme al actual dispositivo de reestructuraci髇 o refinanciaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
Secci髇 de informaci髇 por garant韆 real
NPEC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo NPEL1.NONO
NPEC2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente Debe coincidir con el indicado en el campo NPEL3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
NPEC3Identificador original de la garant韆 real

El identificador 鷑ico original asignado a la garant韆 real o personal. Cuando el tipo de exposici髇 subyacente requiera que se cumplimenten los anexos II, III, IV o IX, este campo debe coincidir con el del identificador original de la garant韆 real en la correspondiente plantilla que se cumplimente para este elemento de garant韆 real espec韋ico (es decir, este campo debe coincidir con el identificador indicado en los campos RREC3, CREC3, CRPC3 y ESTC3, seg鷑 proceda).

La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.

NONO
NPEC4Nuevo identificador de la garant韆 real

Si en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo NPEC3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Cuando el tipo de exposici髇 subyacente requiera que se cumplimenten los anexos II, III, IV o IX, este campo debe coincidir con el del nuevo identificador de la garant韆 real en la correspondiente plantilla que se cumplimente para este elemento de garant韆 real espec韋ico (es decir, este campo debe coincidir con el identificador indicado en los campos RREC4, CREC4, CRPC4 y ESTC4, seg鷑 proceda).

Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo NPEC3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.

NONO
NPEC5IVA por pagarImporte del IVA por pagar por la enajenaci髇 de la unidad.SS
NPEC6Porcentaje finalizadoEl porcentaje finalizado desde el inicio de la construcci髇.SS
NPEC7Situaci髇 del procedimiento de ejecuci髇Situaci髇 del procedimiento de ejecuci髇 en que se encuentra la garant韆 real en la fecha l韒ite para los datos, por ejemplo, si est sujeta a administraci髇 judicial.SS
NPEC8Situaci髇 del procedimiento de ejecuci髇 (terceros)縃an tomado medidas otros acreedores garantizados para hacer valer sus derechos sobre el activo?SS
NPEC9Importe hipotecario asignado

Importe total de la hipoteca asignado a la garant韆 real inmobiliaria.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC10Exposici髇 subyacente de mayor rango

Importe de las exposiciones subyacentes de mayor rango respaldadas por la garant韆 real que no mantenga la entidad ni forme parte de la cartera.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC11Descripci髇 de la fase de la ejecuci髇Observaciones sobre la fase de la ejecuci髇 o descripci髇 de la misma.SS
NPEC12Importe de la tasaci髇 judicial

Importe de la tasaci髇 del inmueble / la garant韆 real por el 髍gano jurisdiccional.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC13Fecha de la tasaci髇 judicialFecha en que tuvo lugar la tasaci髇 judicial.SS
NPEC14Precio en el mercado

Precio del inmueble / la garant韆 real en el mercado.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC15Precio de oferta

El precio m醩 elevado ofrecido por los compradores potenciales.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC16Preparaci髇 del inmueble para la fecha de ventaPreparaci髇 del inmueble / la garant韆 real para la fecha de venta.SS
NPEC17Fecha de comercializaci髇 del inmuebleFecha de comercializaci髇 de la garant韆 real, es decir, la fecha en que dicha garant韆 se anuncia y se pone a la venta en el mercado.SS
NPEC18Fecha de la oferta en el mercadoFecha de la oferta en el mercadoSS
NPEC19Fecha acordada de ventaFecha acordada de ventaSS
NPEC20Fecha de contratoFecha de contratoSS
NPEC21Fecha de la primera subastaFecha de realizaci髇 de la primera subasta para vender el inmueble / la garant韆 real.SS
NPEC22Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la primera subasta

Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la primera subasta, es decir, el precio m韓imo por 閘 exigido.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC23Fecha de la siguiente subastaFecha de realizaci髇 de la siguiente subasta prevista para vender el inmueble / la garant韆 real.SS
NPEC24Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la siguiente subasta

Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la siguiente subasta, es decir, el precio m韓imo por 閘 exigido.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC25Fecha de la 鷏tima subastaFecha de realizaci髇 de la 鷏tima subasta para vender el inmueble / la garant韆 real.SS
NPEC26Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la 鷏tima subasta

Precio de reserva establecido por el 髍gano jurisdiccional para la 鷏tima subasta, es decir, el precio m韓imo por 閘 exigido.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEC27N鷐ero de subastas fallidasN鷐ero de subastas anteriores fallidas del inmueble / la garant韆 real.SS
Secci髇 de informaci髇 sobre el historial de cobros
NPEH1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo NPEL1.NONO
NPEH2Identificador de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico de la exposici髇 subyacente Debe coincidir con el indicado en el campo NPEL3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
NPEH[3-38]Saldo no abonado legal en el mes n

Historial del total del saldo no abonado legal en los treinta y seis meses anteriores a la fecha l韒ite para los datos. Ind韖uese cada uno de los importes mensuales en un campo separado: desde el mes m醩 reciente, en el campo NPEH3, hasta el mes m醩 antiguo, en el campo NPEH38.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEH[39-74]Historial de los saldos atrasados en el mes n

Historial del total del saldo atrasado en los treinta y seis meses anteriores a la fecha l韒ite para los datos. Ind韖uese cada uno de los importes mensuales en un campo separado: desde el mes m醩 reciente, en el campo NPEH39, hasta el mes m醩 antiguo, en el campo NPEH74.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEH[75-110]Historial de los reembolsos (excluidas ventas de garant韆s reales) en el mes n

Reembolsos efectuados por el deudor en los treinta y seis meses anteriores a la fecha l韒ite para los datos, excluidas las ventas de garant韆s reales, incluidos los cobros efectuados por organismos externos de cobro. Ind韖uese cada uno de los importes mensuales en un campo separado: desde el mes m醩 reciente, en el campo NPEH75, hasta el mes m醩 antiguo, en el campo NPEH110.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
NPEH[111-146]Historial de los reembolsos (mediante ventas de garant韆s reales) en el mes n

Reembolsos efectuados mediante la enajenaci髇 de la garant韆 real en los treinta y seis meses anteriores a la fecha l韒ite para los datos. Ind韖uese cada uno de los importes mensuales en un campo separado: desde el mes m醩 reciente, en el campo NPEH111, hasta el mes m醩 antiguo, en el campo NPEH146.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS

ANEXO XI
INFORMACI覰 SOBRE EXPOSICIONES SUBYACENTES - PAGAR蒘 RESPALDADOS POR ACTIVOS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las exposiciones subyacentes
IVAL1Identificador 鷑ico - Programa ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a este programa ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
IVAL2Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a esta operaci髇 ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
IVAL3Identificador original de la exposici髇 subyacenteIdentificador 鷑ico del tipo de exposici髇 subyacente. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVAL4Nuevo identificador de la exposici髇 subyacenteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo IVAL3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo IVAL3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVAL5Tipo de exposici髇 subyacente

Selecci髇ese el tipo de exposici髇 subyacente en esta operaci髇:

-Derechos de cobro comerciales (TREC)

-Pr閟tamos para autom髒iles o arrendamientos de autom髒iles (ALOL)

-Pr閟tamos al consumo (CONL)

-Arrendamientos de equipos (EQPL)

-Pr閟tamos para financiaci髇 de existencias de distribuidores (FLRF)

-Primas de seguros (INSU)

-Derechos de cobro de tarjetas de cr閐ito (CCRR)

-Hipotecas sobre inmuebles de uso residencial (RMRT)

-Hipotecas sobre inmuebles de uso comercial (CMRT)

-Pr閟tamos para peque馻s y medianas empresas (SMEL)

-Pr閟tamos para empresas ni peque馻s ni medianas (NSML)

-Flujos futuros (FUTR)

-Fondos con apalancamiento financiero (LVRG)

-Obligaciones garantizadas por bonos (CBOB)

-Obligaciones garantizadas por pr閟tamos (CLOB)

-Otro (OTHR)

NONO
IVAL6Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
IVAL7Regi髇 geogr醘ica - Mayor concentraci髇 1 de exposicionesLa regi髇 geogr醘ica en la que se encuentra la mayor cantidad de exposiciones subyacentes (seg鷑 el valor actual de las exposiciones en la fecha l韒ites para los datos) de este tipo, en t閞minos de ubicaci髇 de la garant韆 real (en lo que respecta a las exposiciones subyacentes garantizadas) o del deudor (en lo que se refiere a las exposiciones subyacentes no garantizadas). Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
IVAL8Regi髇 geogr醘ica - Mayor concentraci髇 2 de exposicionesLa regi髇 geogr醘ica en la que se encuentra la segunda mayor cantidad de exposiciones subyacentes (seg鷑 el valor actual de las exposiciones en la fecha l韒ites para los datos) de este tipo, en t閞minos de ubicaci髇 de la garant韆 real (en lo que respecta a las exposiciones subyacentes garantizadas) o del deudor (en lo que se refiere a las exposiciones subyacentes no garantizadas). Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
IVAL9Regi髇 geogr醘ica - Mayor concentraci髇 3 de exposicionesLa regi髇 geogr醘ica en la que se encuentra la tercera mayor cantidad de exposiciones subyacentes (seg鷑 el valor actual de las exposiciones en la fecha l韒ites para los datos) de este tipo, en t閞minos de ubicaci髇 de la garant韆 real (en lo que respecta a las exposiciones subyacentes garantizadas) o del deudor (en lo que se refiere a las exposiciones subyacentes no garantizadas). Cuando Eurostat no haya elaborado una clasificaci髇 NUTS3 (por ejemplo, al tratarse de una jurisdicci髇 ajena a la UE), introd鷝case el c骴igo del pa韘 de dos cifras en el formato {COUNTRYCODE_2}, seguido de 玓ZZ.SS
IVAL10Clasificaci髇 de la regi髇 geogr醘icaInd韖uese el a駉 de la clasificaci髇 NUTS3 que se haya utilizado en los campos de la regi髇 geogr醘ica, por ejemplo 2013 en el caso de la NUTS3 2013. En todos los campos de la regi髇 geogr醘ica se debe utilizar la misma clasificaci髇 de manera coherente para todas y cada una de las distintas exposiciones subyacentes que abarquen los datos presentados. Por ejemplo, no se permite informar utilizando la NUTS3 2006 en algunos campos en relaci髇 con una determinada exposici髇 subyacente y la NUTS3 2013 en otros campos relacionados con la misma exposici髇. Tampoco se permite informar sobre los campos de la regi髇 geogr醘ica utilizando la NUTS3 2006 en relaci髇 con algunas de las exposiciones subyacentes e informar sobre esos campos utilizando la NUTS3 2013 en relaci髇 con otras exposiciones subyacentes incluidas en la misma presentaci髇 de datos.SS
IVAL11Saldo actual del principal

El saldo vivo total del principal en la fecha l韒ite para los datos correspondiente a este tipo de exposici髇. Incluye todo importe clasificado como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL12N鷐ero de exposiciones subyacentesN鷐ero de exposiciones subyacentes de este tipo de exposici髇 que se est醤 titulizando.SNO
IVAL13Exposiciones en EUR

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo denominadas en EUR, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL14Exposiciones en GBP

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo denominadas en GBP, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL15Exposiciones en USD

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo denominadas en USD, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL16Otras exposiciones

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo denominadas en monedas distintas del EUR, la GBP o el USD, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL17Vencimiento residual m醲imoEl vencimiento residual m醩 largo en meses, en la fecha l韒ite para los datos, de cualquier exposici髇 de este tipo.SS
IVAL18Vencimiento residual medioEl vencimiento residual medio en meses, en la fecha l韒ite para los datos, y ponderado por el saldo actual en esa fecha, de todas las exposiciones de este tipo.SS
IVAL19Ratio actual pr閟tamo-valorMedia ponderada, utilizando los saldos actuales de todas las exposiciones de este tipo en la fecha l韒ite para los datos, de la ratio actual pr閟tamo-valor. En el caso de los pr閟tamos asociados a derechos reales que no sean de primer rango, se trata de la ratio total o combinada.SS
IVAL20Ratio deuda-ingresos

Media ponderada, utilizando los saldos actuales de todas las exposiciones de este tipo en la fecha l韒ite para los datos, de la ratio deuda-ingresos del deudor. La deuda se define como el saldo vivo total del principal de la exposici髇 subyacente pendiente en la fecha l韒ite para los datos. Incluye todo importe clasificado como principal en la titulizaci髇. Por ejemplo, si se han a馻dido comisiones al saldo de la exposici髇 subyacente y forman parte del principal en la titulizaci髇, deben sumarse. Se excluyen los intereses de demora o importes de penalizaci髇.

Los ingresos se definen como los ingresos combinados, resultado de sumar los ingresos primarios y (cuando proceda) secundarios.

SS
IVAL21Tipo de amortizaci髇

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuando la amortizaci髇 sea al vencimiento, de pago global final o se ajuste a alg鷑 otro mecanismo, adem醩 de las de tipo franc閟 o alem醤 o conform a un plan de amortizaci髇 fija A efectos del presente campo:

—-la amortizaci髇 se considera de tipo franc閟 si el importe total —principal m醩 intereses— que se devuelve en cada plazo es el mismo;

—-la amortizaci髇 se considera de tipo alem醤 si en el primer plazo solo se devuelven intereses y los plazos restantes son constantes, e incluyen una amortizaci髇 del capital e intereses;

—-se considera que se sigue un plan de amortizaci髇 fija si el importe del principal devuelto en cada plazo es el mismo;

—-la amortizaci髇 se considera al vencimiento si todo el importe del principal se devuelve en el 鷏timo plazo;

—-se considera que la amortizaci髇 es de pago global final si consiste en una serie de reembolsos parciales del principal y concluye con un pago final m醩 elevado del principal; y

—-se considera que la amortizaci髇 es de otro tipo si no puede ser incluida en ninguna de las categor韆s anteriores.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL22Frecuencia programada de pagos del principal superior a un mes

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuando la frecuencia de los pagos del principal adeudados, es decir, la periodicidad de los pagos, sea superior a un mes (por ejemplo, trimestral, semestral, anual, al vencimiento, cup髇 cero, otra).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL23Frecuencia programada de pagos de intereses superior a un mes

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuando la frecuencia de los pagos de intereses adeudados, es decir, la periodicidad de los pagos, sea superior a un mes (por ejemplo, trimestral, semestral, anual, al vencimiento, cup髇 cero, otra).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL24Derechos de cobro (tipo variable)

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo, en la fecha l韒ite para los datos, cuando el tipo de inter閟 se considere generalmente 玽ariable. 玍ariable hace referencia a un tipo indexado a alguno de los tipos siguientes: Libor (cualquier moneda y plazo), Euribor (cualquier moneda y plazo), tipo b醩ico de un banco central (Banco de Inglaterra, BCE, etc.), tipo variable est醤dar de la originadora o cualquier otro mecanismo similar.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL25Importe financiado

Importe de las exposiciones subyacentes compradas a la originadora en esta operaci髇 y que se hayan financiado mediante pagar閟, entre la anterior fecha l韒ite para los datos y la correspondiente a la presente presentaci髇 de informaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL26Diluciones

Total de las reducciones del principal de las exposiciones subyacentes de este tipo durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL27Exposiciones recompradas

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido recompradas (es decir, retiradas del conjunto de exposiciones subyacentes al ser readquiridas) por la originadora o la patrocinadora entre la fecha l韒ite para los datos inmediatamente anterior y la fecha l韒ite para los datos actual.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL28Exposiciones impagadas o con calidad crediticia deteriorada en la titulizaci髇

De conformidad con el art韈ulo 24, apartado 9, del Reglamento (UE) 2017/2402, ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que, en el momento de la titulizaci髇, se encontrasen en situaci髇 de impago o bien fueran exposiciones frente a un deudor o garante cuya calidad crediticia se hubiera deteriorado en el sentido establecido en ese mismo art韈ulo.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL29Exposiciones impagadas

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en situaci髇 de impago en la fecha l韒ite para los datos, atendiendo a la definici髇 de impago especificada en la documentaci髇 de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL30Exposiciones impagadas (RRC)

El saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en situaci髇 de impago en la fecha l韒ite para los datos, atendiendo a la definici髇 de impago especificada en el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL31Importes brutos dados de baja en cuentas en el per韔do

Valor nominal de las cancelaciones brutas del principal (es decir, antes de las recuperaciones) durante el per韔do. Baja en cuentas con arreglo a la definici髇 de la titulizaci髇 o, alternativamente, a la pr醕tica habitual del prestamista.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL32Atrasos (1-29 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 1 y 29 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL33Atrasos (30-59 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 30 y 59 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL34Atrasos (60-89 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 60 y 89 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL35Atrasos (90-119 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 90 y 119 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL36Atrasos (120-149 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 120 y 149 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL37Atrasos (150-179 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 150 y 179 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL38Atrasos (180 d韆s o m醩)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos 180 d韆s o m醩 en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.SS
IVAL39Exposiciones reestructuradas

Ind韖uese la proporci髇 de exposiciones de este tipo que, en alg鷑 momento, hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

La proporci髇 se calcular como el saldo actual total de estas exposiciones entre el saldo actual total de las exposiciones de este tipo, en la fecha l韒ite para los datos.

SS
IVAL40Exposiciones reestructuradas (0-1 a駉s antes de la transferencia)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora en alg鷑 momento durante el per韔do de un a駉 anterior a la fecha de transferencia o cesi髇 al SSPE, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL41Exposiciones reestructuradas (1-3 a駉s antes de la transferencia)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora en alg鷑 momento entre tres a駉s y un a駉 antes de la fecha de transferencia o cesi髇 al SSPE, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL42Exposiciones reestructuradas (m醩 de 3 a駉s antes de la transferencia)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora en alg鷑 momento m醩 de tres a駉s antes de la fecha de transferencia o cesi髇 al SSPE, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL43Exposiciones reestructuradas (tipo de inter閟)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuyo tipo de inter閟 haya sido reestructurado por la originadora o la patrocinadora, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 del tipo de inter閟 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales relacionadas con el tipo de inter閟 del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye cambios de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones y cualquier otra medida de reestructuraci髇 relacionada con el tipo de inter閟 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL44Exposiciones reestructuradas (plan de reembolso)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuyo plan de reembolso haya sido reestructurado por la originadora o la patrocinadora, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 del plan de reembolso hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales relacionadas con el plan de reembolso del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, los plazos de reembolso y cualquier otra medida de reestructuraci髇 relacionada con el plan de reembolso generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL45Exposiciones reestructuradas (vencimiento)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo cuyo perfil de vencimiento haya sido reestructurado por la originadora o la patrocinadora, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 del perfil de vencimiento hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales relacionadas con el vencimiento del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye extensiones del plazo de vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 relacionada con el vencimiento generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL46Exposiciones reestructuradas (0-1 a駉s antes de la transferencia)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora durante el per韔do de un a駉 anterior a la fecha de transferencia o cesi髇 al SSPE Y que no hayan registrado en ning鷑 momento atrasos (ya sea en relaci髇 con los pagos de principal o de intereses) desde la fecha de reestructuraci髇, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL47Exposiciones reestructuradas (ning鷑 nuevo atraso)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora en alg鷑 momento Y que no hayan registrado en ning鷑 momento atrasos (ya sea en relaci髇 con los pagos de principal o de intereses) desde la fecha de reestructuraci髇, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL48Exposiciones reestructuradas (nuevos atrasos)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora en alg鷑 momento Y que hayan registrado atrasos (ya sea en relaci髇 con los pagos de principal o de intereses) en alg鷑 momento desde la fecha de reestructuraci髇, seg鷑 se contempla en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAL49Exposiciones reestructuradas (otras)

Ind韖uese el saldo vivo total del principal de las exposiciones de este tipo que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora, excluyendo las reestructuraciones ya contempladas en los campos IVAL43, IVAL44 e IVAL45, seg鷑 lo indicado en el art韈ulo 24, apartado 9, letra a), del Reglamento (UE) 2017/2402.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS

ANEXO XII
DATOS DE LOS INFORMES A LOS INVERSORES - TITULIZACI覰 NO CONSISTENTE EN PAGAR蒘 RESPALDADOS POR ACTIVOS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre las titulizaciones
IVSS1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
IVSS2Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇. Debe coincidir con la fecha l韒ite para los datos utilizada en las plantillas pertinentes presentadas sobre las exposiciones subyacentes.NONO
IVSS3Nombre de la titulizaci髇Ind韖uese el nombre de la titulizaci髇NONO
IVSS4Nombre de la entidad informadoraLa denominaci髇 legal completa de la entidad designada conforme al art韈ulo 7, apartado 2, del Reglamento (UE) 2017/2402; debe coincidir con el nombre introducido para esa entidad en el campo SESP3 en la secci髇 de informaci髇 sobre las contrapartes. Tambi閚 debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
IVSS5Persona de contacto en la entidad informadoraNombre y apellidos de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVSS6Tel閒ono de contacto de la entidad informadoraN鷐ero de tel閒ono de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVSS7Direcciones electr髇icas de la entidad informadoraDirecci髇 electr髇ica directa de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVSS8M閠odo de retenci髇 de riesgo

M閠odo para cumplir los requisitos de retenci髇 de riesgo en la UE [por ejemplo, art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013]:

-Franja vertical, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra a), (VSLC)

-Cuota del vendedor, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra b), (SLLS)

-Exposiciones elegidas al azar mantenidas en el balance, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra c), (RSEX)

-Tramo de primera p閞dida, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra d), (FLTR)

-Exposici髇 de primera p閞dida en cada activo, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra e), (FLEX)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NONO
IVSS9Entidad que retiene el riesgo

Entidad que retiene el inter閟 econ髆ico neto significativo, seg鷑 se especifica en el art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, el art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013:

-Originadora (ORIG)

-Patrocinadora (SPON)

-Prestamista original (OLND)

-Vendedor (SELL)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NONO
IVSS10Tipo de exposiciones subyacentes

Ind韖uese el tipo de exposiciones subyacentes de la titulizaci髇. Si concurren varios de los tipos de la lista que figura a continuaci髇, ind韖uese 玀ixto (salvo cuando las exposiciones subyacentes de las titulizaciones consistan exclusivamente en una combinaci髇 de pr閟tamos al consumo y pr閟tamos para autom髒iles o arrendamientos de autom髒iles, en cuyo caso se indicar el valor correspondiente a 玃r閟tamo al consumo):

-Pr閟tamo para autom髒iles o arrendamiento de autom髒iles (ALOL)

-Pr閟tamo al consumo (CONL)

-Hipoteca sobre inmuebles de uso comercial (CMRT)

-Derecho de cobro de tarjetas de cr閐ito (CCRR)

-Arrendamiento (LEAS)

-Hipoteca sobre inmuebles de uso residencial (RMRT)

-Mixto (MIXD)

-Peque馻 y mediana empresa (SMEL)

-Empresa ni peque馻 ni mediana (NSML)

-Otro (OTHR)

NONO
IVSS11M閠odo de transferencia de riesgoDe conformidad con el art韈ulo 242, apartados 13 y 14, del Reglamento (UE) n. 575/2013, el m閠odo de transferencia de riesgo de la titulizaci髇 es 玹radicional (es decir, 玽enta verdadera).NONO
IVSS12Ratios/Mediciones desencadenantes縎e ha producido alg鷑 hecho desencadenante relacionado con la exposici髇 subyacente? Por ejemplo, casos de morosidad, diluci髇, impago, p閞dida, interrupci髇 de sustituci髇/renovaci髇 o similares relacionados con la exposici髇, que afecten a la titulizaci髇, hasta la fecha l韒ite para los datos. Se incluyen aqu tambi閚 los casos de deficiencia de activos o de saldo deudor en cualquier registro de deficiencias de principal.NONO
IVSS13Fecha final del per韔do de crecimiento/renovaci髇Ind韖uese la fecha programada de finalizaci髇 del per韔do de crecimiento (ramp-up) o de renovaci髇 de la titulizaci髇. Ind韖uese la fecha de vencimiento de la titulizaci髇 si el per韔do de renovaci髇 no tiene una fecha programada de finalizaci髇.NOS
IVSS14Recuperaciones de principal durante el per韔do

Recuperaciones brutas de principal recibidas durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
IVSS15Recuperaciones de intereses durante el per韔do

Recuperaciones brutas de intereses recibidas durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
IVSS16Cobros de principal durante el per韔do

Cobros tratados como principal durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
IVSS17Cobros de intereses durante el per韔do

Cobros tratados como ingresos durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
IVSS18Utilizaci髇 de la l韓ea de liquidezSi la titulizaci髇 cuenta con una l韓ea de liquidez, conf韗mese si se ha utilizado o no en el per韔do que culmina en la 鷏tima fecha de pago de intereses.NOS
IVSS19Exceso de margen de la titulizaci髇

El importe de los fondos restantes tras las sucesivas etapas del orden de prelaci髇 actualmente aplicables, habitualmente denominado 玡xceso de margen.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSS20Mecanismo de retenci髇 del exceso de margenEl exceso de margen se encuentra actualmente retenido en la titulizaci髇 (por ejemplo, acumulado en una cuenta de reserva separada).NONO
IVSS21Sobregarant韆 actualSobregarant韆 actual de la titulizaci髇, calculada como la ratio de (la suma del saldo vivo del principal de todas las exposiciones subyacentes [excluidas las clasificadas como impagadas] en la fecha l韒ite para los datos) entre (la suma del saldo vivo del principal de todos los tramos/bonos en esa misma fecha).NONO
IVSS22Tasa constante de pago anticipado anualizada

La tasa constante de pago anticipado (CPR) anualizada de las exposiciones subyacentes basada en la CPR peri骴ica m醩 reciente. La CPR peri骴ica es igual al [(principal no programado total recibido al final del per韔do de cobro m醩 reciente) / (el saldo total del principal al comienzo del per韔do de cobro)]. A continuaci髇, la CPR peri骴ica es anualizada como sigue:

-100*(1-((1-CPR peri骴ica)^n鷐ero de per韔dos de cobro en un a駉))

-獵PR peri骴ica hace referencia a la CPR durante el 鷏timo per韔do de cobro, es decir, para una titulizaci髇 con bonos de pago trimestral, normalmente ser el per韔do de tres meses anterior.

NONO
IVSS23Diluciones

Total de las reducciones del principal de las exposiciones durante el per韔do.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSS24Importes brutos dados de baja en cuentas en el per韔do

Importe total de las cancelaciones brutas del principal (es decir, antes de las recuperaciones) durante el per韔do. Baja en cuentas con arreglo a la definici髇 de la titulizaci髇 o, alternativamente, a la pr醕tica habitual del prestamista.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSS25Exposiciones recompradas

El importe vivo total del principal de las exposiciones subyacentes que hayan sido recompradas por la originadora o la patrocinadora entre la fecha l韒ite para los datos inmediatamente anterior y la fecha l韒ite para los datos actual.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVSS26Exposiciones reestructuradas

El importe vivo total del principal de las exposiciones que hayan sido reestructuradas por la originadora o la patrocinadora entre la fecha l韒ite para los datos inmediatamente anterior y la fecha l韒ite para los datos actual. Reestructuraci髇 hace referencia a cualquier cambio introducido en las condiciones contractuales del acuerdo de exposici髇 subyacente por motivos de indulgencia, lo que incluye la suspensi髇 del pago de cuotas, la capitalizaci髇 de atrasos, el cambio de la base del tipo de inter閟 o los m醨genes, las comisiones, las penalizaciones, el vencimiento y cualquier otra medida de reestructuraci髇 generalmente aceptada en el marco de la indulgencia.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSS27Tasa constante de impago anualizada

La tasa constante de impago (CDR) anualizada de las exposiciones subyacentes basada en la CDR peri骴ica. La CDR peri骴ica es igual al [(saldo actual total de las exposiciones subyacentes clasificadas como impagadas durante el per韔do) / (saldo actual total de las exposiciones subyacentes no impagadas al principio del per韔do)]. A continuaci髇, ese valor es anualizado como sigue:

-100*(1-((1-CDR peri骴ica)^n鷐ero de per韔dos de cobro en un a駉))

-獵DR peri骴ica hace referencia a la CDR durante el 鷏timo per韔do de cobro, es decir, para una titulizaci髇 con bonos de pago trimestral, normalmente ser el per韔do de tres meses anterior.

NONO
IVSS28Exposiciones impagadas

El importe vivo total del principal en la fecha l韒ite para los datos de las exposiciones en situaci髇 de impago en esa misma fecha, atendiendo a la definici髇 de impago especificada en la documentaci髇 de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSS29Exposiciones impagadas (CRR)

El importe vivo total del principal en la fecha l韒ite para los datos de las exposiciones en situaci髇 de impago en esa misma fecha, atendiendo a la definici髇 de impago especificada en el art韈ulo 178 del Reglamento (UE) n. 575/2013.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVSS30M閠odo de ponderaci髇 del riesgo

Ind韖uese el m閠odo de ponderaci髇 del riesgo utilizado por la originadora para determinar la ponderaci髇 del riesgo asociada a las exposiciones subyacentes, de conformidad con el Reglamento (UE) n. 575/2013:

M閠odo est醤dar (STND)

M閠odo b醩ico basado en calificaciones internas (FIRB)

M閠odo avanzado basado en calificaciones internas (ADIR)

NOS
IVSS31Probabilidad de impago del deudor, rango [0,00 %, 0,10 %)

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 0,00 % <= x < 0,10 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS32Probabilidad de impago del deudor, rango [0,10 %, 0,25 %)

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 0,10 % <= x < 0,25 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS33Probabilidad de impago del deudor, rango [0,25 %, 1,00 %)

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 0,25 % <= x < 1,00 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS34Probabilidad de impago del deudor, rango [1,00 %, 7,50 %)

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 1,00 % <= x < 7,50 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS35Probabilidad de impago del deudor, rango [7,50 %, 20,00 %)

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 7,50 % <= x < 20,00 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS36Probabilidad de impago del deudor, rango [20,00 %, 100,00 %]

El importe vivo total de las exposiciones subyacentes cuya probabilidad de impago a un a駉 vista se haya evaluado en el rango 20,00 % <= x < 100,00 %. Esta estimaci髇 puede proceder de la originadora o del banco central nacional pertinente.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la probabilidad de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS37Estimaci髇 interna de p閞dida en caso de impago

La 鷏tima estimaci髇 de la originadora de la p閞dida en caso de impago correspondiente a la exposici髇 subyacente en una coyuntura desfavorable, ponderada utilizando el saldo vivo total del principal de las exposiciones subyacentes en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando la reglamentaci髇 no requiera calcular la p閞dida en caso de impago, ind韖uese ND5.

NOS
IVSS38Atrasos (1-29 d韆s)El porcentaje de las exposiciones de este tipo cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 1 y 29 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones de este tipo en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones de este tipo en esa fecha.NONO
IVSS39Atrasos (30-59 d韆s)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 30 y 59 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
IVSS40Atrasos (60-89 d韆s)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 60 y 89 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
IVSS41Atrasos (90-119 d韆s)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 90 y 119 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
IVSS42Atrasos (120-149 d韆s)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 120 y 149 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
IVSS43Atrasos (150-179 d韆s)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos entre 150 y 179 d韆s (inclusive) en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
IVSS44Atrasos (180 d韆s o m醩)El porcentaje de las exposiciones cuyos pagos de principal o intereses llevan vencidos 180 d韆s o m醩 en la fecha l韒ite para los datos. El porcentaje se calcula como el importe vivo total del principal de las exposiciones en esta categor韆 de atrasos en la fecha l韒ite para los datos, en relaci髇 con el importe vivo total del principal de todas las exposiciones en esa fecha.NONO
Secci髇 de informaci髇 sobre pruebas/eventos/desencadenantes
IVSR1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo IVSS1.NONO
IVSR2Identificador original de la prueba / el evento / el desencadenanteIdentificador 鷑ico original de la prueba / el evento / el desencadenante. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVSR3Nuevo identificador de la prueba / el evento / el desencadenanteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo IVSR2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo IVSR2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVSR4Descripci髇Descr韇ase la prueba / el evento / el desencadenante, incluida cualquier f髍mula. Aunque se trata de un campo de texto libre, la descripci髇 debe incluir todas las f髍mulas y definiciones clave que permitan a los inversores reales y potenciales hacerse una idea razonable de la prueba / el evento / el desencadenante y las posibles condiciones y consecuencias a 閘 asociadas.NONO
IVSR5UmbralInd韖uese el nivel al que se considera que se ha satisfecho la prueba o se ha rebasado el desencadenante o al que se considera que debe suceder cualquier otra actuaci髇, seg鷑 proceda, dado el tipo de prueba/evento/desencadenante del que se informe. En caso de pruebas/eventos/desencadenantes no num閞icos, ind韖uese ND5.NOS
IVSR6Valor realInd韖uese el valor actual de la medida comparada con el umbral. En caso de pruebas/eventos/desencadenantes no num閞icos, ind韖uese ND5. Cuando se introduzcan porcentajes, se introducir醤 en forma de puntos porcentuales, por ejemplo 99,50 para un 99,50 %, o 0,006 para un 0,006 %.NOS
IVSR7Situaci髇En la fecha l韒ite para los datos, 縧a situaci髇 de la prueba / el evento / el desencadenante es de 玆ebasamiento (es decir, no se ha satisfecho la prueba o se han cumplido las condiciones desencadenantes)?NONO
IVSR8Per韔do de subsanaci髇Ind韖uese el n鷐ero m醲imo de d韆s concedido para que se vuelva a alcanzar el nivel exigido en relaci髇 con esta prueba/desencadenante. Si no se concede ning鷑 plazo (es decir, no hay ning鷑 per韔do de subsanaci髇), ind韖uese la cifra 0.NOS
IVSR9Frecuencia de c醠culoInd韖uese el n鷐ero de d韆s naturales del intervalo para el c醠culo de la prueba. Deben utilizarse n鷐eros redondos, por ejemplo, 7 en el caso de intervalo semanal, 30 de intervalo mensual, 90 de intervalo trimestral y 365 de intervalo anual.NOS
IVSR10Consecuencia del rebasamiento

Ind韖uese la consecuencia, seg鷑 la documentaci髇 de la titulizaci髇, de que no se satisfaga (o se rebase) esta prueba/evento/desencadenante:

-Cambio en la prioridad de los pagos (CHPP)

-Sustituci髇 de una contraparte (CHCP)

-Cambio en la prioridad de los pagos y sustituci髇 de una contraparte (BOTH)

-Otra consecuencia (OTHR)

NONO
Secci髇 de informaci髇 sobre los flujos de efectivo
IVSF1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo IVSS1.NONO
IVSF2Identificador original del elemento de flujos de efectivoIdentificador 鷑ico original del elemento de flujos de efectivo. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVSF3Nuevo identificador del elemento de flujos de efectivoSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo IVSF2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo IVSF2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVSF4Elemento de flujos de efectivoEnum閞ese el elemento de flujos de efectivo. Este campo debe cumplimentarse en el orden de la prioridad aplicable de los ingresos o pagos en la fecha l韒ite para los datos. Es decir, debe enumerarse cada fuente de entrada de efectivo en el orden pertinente y, a continuaci髇, las distintas fuentes de salida de efectivo.NONO
IVSF5Importe pagado durante el per韔do

Los fondos desembolsados con arreglo a la prioridad de los pagos para este elemento. Ind韖uense valores negativos (o positivos) para los fondos desembolsados (o recibidos). T閚gase en cuenta que la suma del valor del 獻mporte pagado durante el per韔do indicado en una l韓ea dada (por ejemplo, en la l韓ea B) m醩 el valor de los 獸ondos disponibles a posteriori introducidos en la l韓ea anterior (por ejemplo, l韓ea A) es igual al valor de los 獸ondos disponibles a posteriori consignados en esta l韓ea (por ejemplo, l韓ea B).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
IVSF6Fondos disponibles a posteriori

緾u醠es son los fondos disponibles para la prioridad de pagos tras la aplicaci髇 del elemento de flujos de efectivo? T閚gase en cuenta que la suma del valor del 獻mporte pagado durante el per韔do indicado en una l韓ea dada (por ejemplo, en la l韓ea B) m醩 el valor de los 獸ondos disponibles a posteriori introducidos en la l韓ea anterior (por ejemplo, l韓ea A) es igual al valor de los 獸ondos disponibles a posteriori consignados en esta l韓ea (por ejemplo, l韓ea B).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO

ANEXO XIII
DATOS DE LOS INFORMES A LOS INVERSORES - TITULIZACI覰 DE PAGAR蒘 RESPALDADOS POR ACTIVOS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre los programas
IVAS1Identificador 鷑ico - Programa ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a este programa ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
IVAS2Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.NONO
IVAS3Nombre de la entidad informadoraLa denominaci髇 legal completa de la entidad designada conforme al art韈ulo 7, apartado 2, del Reglamento (UE) 2017/2402; debe coincidir con el nombre introducido para esa entidad en el campo SEAP3 en la secci髇 de informaci髇 sobre las contrapartes. Tambi閚 debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
IVAS4Persona de contacto en la entidad informadoraNombre y apellidos de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVAS5Tel閒ono de contacto de la entidad informadoraN鷐ero de tel閒ono de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVAS6Direcciones electr髇icas de la entidad informadoraDirecci髇 electr髇ica directa de la persona o personas de contacto responsables de la preparaci髇 de esta presentaci髇 de datos sobre titulizaciones y a las que pueden dirigirse las preguntas al respecto.NONO
IVAS7Ratios/Mediciones desencadenantes縎e ha producido alg鷑 hecho desencadenante relacionado con la exposici髇 subyacente? Por ejemplo, casos de morosidad, diluci髇, impago, p閞dida, interrupci髇 de sustituci髇/renovaci髇 o similares, relacionados con la exposici髇, que afecten a la titulizaci髇, hasta la fecha l韒ite para los datos. Se incluyen aqu tambi閚 los casos de deficiencia de activos o de saldo deudor en cualquier registro de deficiencias de principal.NOS
IVAS8Exposiciones no conformes

Con arreglo al art韈ulo 26, apartado 1, del Reglamento (UE) 2017/2402, ind韖uese el valor total de las exposiciones que incumplan lo dispuesto en el art韈ulo 24, apartados 9, 10, y 11, del Reglamento (UE) 2017/2402, utilizando el saldo actual en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

SS
IVAS9Vida media ponderadaInd韖uese la vida media ponderada restante del conjunto de exposiciones subyacentes de este programa ABCP, expresada en a駉s.SS
IVAS10M閠odo de retenci髇 de riesgo

M閠odo para cumplir los requisitos de retenci髇 de riesgo en la UE [por ejemplo, art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013]:

-Franja vertical, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra a), (VSLC)

-Cuota del vendedor, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra b), (SLLS)

-Exposiciones elegidas al azar mantenidas en el balance, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra c), (RSEX)

-Tramo de primera p閞dida, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra d), (FLTR)

-Exposici髇 de primera p閞dida en cada activo, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra e), (FLEX)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NOS
IVAS11Entidad que retiene el riesgo

Entidad que retiene el inter閟 econ髆ico neto significativo, seg鷑 se especifica en el art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, el art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013:

-Originadora (ORIG)

-Patrocinadora (SPON)

-Prestamista original (OLND)

-Vendedor (SELL)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NOS
Secci髇 de informaci髇 sobre la operaci髇
IVAN1Identificador 鷑ico - Programa ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico del programa ABCP que en el campo IVAS1.NONO
IVAN2Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a esta operaci髇 ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
IVAN3Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇. Debe coincidir con la fecha l韒ite para los datos utilizada en las plantillas sobre las exposiciones subyacentes presentadas en virtud del anexo XI.NONO
IVAN4C骴igo NACE del sector de actividadC骴igo NACE del sector de actividad de la originadora, seg鷑 lo establecido en el Reglamento (CE) n. 1893/2006.NOS
IVAN5M閠odo de retenci髇 de riesgo

M閠odo para cumplir los requisitos de retenci髇 de riesgo en la UE [por ejemplo, art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013]:

-Franja vertical, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra a), (VSLC)

-Cuota del vendedor, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra b), (SLLS)

-Exposiciones elegidas al azar mantenidas en el balance, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra c), (RSEX)

-Tramo de primera p閞dida, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra d), (FLTR)

-Exposici髇 de primera p閞dida en cada activo, cf. art韈ulo 6, apartado 3, letra e), (FLEX)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NOS
IVAN6Entidad que retiene el riesgo

Entidad que retiene el inter閟 econ髆ico neto significativo, seg鷑 se especifica en el art韈ulo 6 del Reglamento (UE) 2017/2402 o, hasta su entrada en vigor, el art韈ulo 405 del Reglamento (UE) n. 575/2013:

-Originadora (ORIG)

-Patrocinadora (SPON)

-Prestamista original (OLND)

-Vendedor (SELL)

-Incumplimiento de los requisitos de retenci髇 de riesgo (NCOM)

-Otro (OTHR)

NOS
IVAN7Vida media ponderadaInd韖uese la vida media ponderada restante del conjunto de exposiciones subyacentes de esta operaci髇, expresada en a駉s.SS
Secci髇 de informaci髇 sobre pruebas/eventos/desencadenantes
IVAR1Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico de la operaci髇 ABCP que en el campo IVAN2.NONO
IVAR2Identificador original de la prueba / el evento / el desencadenanteIdentificador 鷑ico original de la prueba / el evento / el desencadenante. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVAR3Nuevo identificador de la prueba / el evento / el desencadenanteSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo IVAR2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo IVAR2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
IVAR4Descripci髇Descr韇ase la prueba / el evento / el desencadenante, incluida cualquier f髍mula. Aunque se trata de un campo de texto libre, la descripci髇 debe incluir todas las f髍mulas y definiciones clave que permitan a los inversores reales y potenciales hacerse una idea razonable de la prueba / el evento / el desencadenante y las posibles condiciones y consecuencias a 閘 asociadas.NONO
IVAR5Situaci髇縎e ha realizado la prueba antes de la fecha l韒ite para los datos? De existir un hecho desencadenante, 縩o est siendo el mismo objeto de rebasamiento?NONO
IVAR6Consecuencia del rebasamiento

Ind韖uese la consecuencia, seg鷑 la documentaci髇 de la titulizaci髇, de que no se satisfaga (o se rebase) esta prueba/evento/desencadenante:

-Cambio en la prioridad de los pagos (CHPP)

-Sustituci髇 de una contraparte (CHCP)

-Cambio en la prioridad de los pagos y sustituci髇 de una contraparte (BOTH)

-Otra consecuencia (OTHR)

NONO

ANEXO XIV
INFORMACI覰 PRIVILEGIADA O SOBRE HECHOS SIGNIFICATIVOS - TITULIZACI覰 NO CONSISTENTE EN PAGAR蒘 RESPALDADOS POR ACTIVOS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar los c骴igos ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre la titulizaci髇
SESS1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
SESS2Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇. Cuando esta informaci髇 acompa馿 a otra presentaci髇 de datos sobre exposiciones subyacentes e informes a los inversores, esta fecha debe coincidir con la fecha l韒ite para los datos indicada en las plantillas pertinentes presentadas en relaci髇 con tales exposiciones e informes.NONO
SESS3P閞dida de la condici髇 de STS縃a dejado de cumplir la titulizaci髇 los requisitos STS? Si la titulizaci髇 nunca tuvo la condici髇 de STS, ind韖uese ND5.NOS
SESS4Medidas correctoras縃an adoptado las autoridades competentes alguna medida correctora en relaci髇 con esta titulizaci髇? Si la titulizaci髇 no es una titulizaci髇 STS, ind韖uese ND5.NOS
SESS5Medidas administrativas縃an adoptado las autoridades competentes alguna medida administrativa en relaci髇 con esta titulizaci髇? Si la titulizaci髇 no es una titulizaci髇 STS, ind韖uese ND5.NOS
SESS6Modificaci髇 significativa de los documentos de la operaci髇Ind韖uese y descr韇ase detalladamente cualquier modificaci髇 significativa introducida en los documentos de la operaci髇, incluido el nombre y el c骴igo del elemento (de acuerdo con el cuadro 3 del anexo I).NOS
SESS7Perfeccionamiento de la ventaDe conformidad con el art韈ulo 20, apartado 5, del Reglamento (UE) 2017/2402, 縧a transferencia de las exposiciones subyacentes al SSPE (es decir, el perfeccionamiento de la venta) se est realizando tras la fecha de cierre de la titulizaci髇?NOS
SESS8Tipo de orden de prelaci髇 actual

Debe seleccionarse, entre la lista que figura a continuaci髇, el dispositivo m醩 pr髕imo actualmente aplicable a la titulizaci髇:

-Orden de prelaci髇 玹urbo (TRWT)

-Orden de prelaci髇 secuencial (SQWT)

-Orden de prelaci髇 a prorrata (PRWT)

-Actualmente secuencial, con posibilidad de cambiar a prorrata en el futuro (SQPR)

-Actualmente a prorrata, con posibilidad de cambiar a secuencial en el futuro (PRSQ)

-Otro (OTHR)

NONO
SESS9Tipo de fideicomiso maestro

Selecci髇ese, si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, la descripci髇 m醩 adecuada:

-Cada SSPE es independiente de los dem醩 SSPE en lo que respecta a la emisi髇 de pagar閟 y la distribuci髇 de flujos de caja (玡structura capitalista) (CSTR)

-Se distribuyen las p閞didas entre todos los SSPE y se emiten clases 鷑icas de pagar閟 de manera independiente de las clases de mayor o menor prelaci髇 (玡structura socialista o 玣ideicomiso maestro desvinculado) (SSTR)

-Otro (OTHR)

NOS
SESS10Valor del SSPE

Si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uese el valor nominal de todas las exposiciones subyacentes (principal y cargas) en las que el fideicomiso o el SSPE tenga un derecho de usufructo en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESS11Valor del principal del SSPE

Si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uese el valor nominal de todas las exposiciones subyacentes (鷑icamente principal) en las que el fideicomiso o el SSPE tenga un derecho de usufructo en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESS12N鷐ero de cuentas del SSPESi la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uese el n鷐ero de cuentas en las que el fideicomiso o el SSPE tenga un derecho de usufructo en la fecha l韒ite para los datos.NOS
SESS13Saldo del principal de los pagar閟

Si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uese el valor nominal de todos los pagar閟 respaldados por activos que tengan, como garant韆 real, exposiciones subyacentes incluidas en el fideicomiso.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESS14Cuota del vendedorSi la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uense los derechos de la originadora en el fideicomiso, expresados en porcentaje. Cuando haya varias originadoras, ind韖uense los derechos agregados correspondientes a todas ellas.NOS
SESS15Cuota de financiaci髇Si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uense los derechos de esta serie del SSPE en el fideicomiso en la fecha l韒ite para los datos, expresados en porcentaje.NOS
SESS16Ingresos asignados a esta serie

Si la titulizaci髇 tiene una estructura de fideicomiso maestro, ind韖uense los importes de los ingresos asignados a esta serie por el fideicomiso.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESS17蚽dice de la permuta de tipos de inter閟

Descr韇ase el 韓dice al que est vinculada la rama pagadora de la permuta de tipos de inter閟:

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
SESS18Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟Fecha de vencimiento para la permuta de tipos de inter閟.NOS
SESS19Nocional de la permuta de tipos de inter閟

Importe nocional de la permuta de tipos de inter閟 en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESS20Moneda del pagador de la permuta de divisasInd韖uese la moneda en que se realizan los pagos de la rama pagadora de la permuta.NOS
SESS21Moneda del receptor de la permuta de divisasInd韖uese la moneda en que se realizan los pagos de la rama receptora de la permuta.NOS
SESS22Tipo de cambio para la permuta de divisasEl tipo de cambio que se ha fijado para una permuta de divisas.NOS
SESS23Fecha de vencimiento de la permuta de divisasFecha de vencimiento para la permuta de divisas.NOS
SESS24Nocional de la permuta de divisas

Importe nocional de la permuta de divisas en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
Secci髇 de informaci髇 por tramo/bono
SEST1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SEST2Identificador original del tramoEl identificador 鷑ico original asignado a este instrumento. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEST3Nuevo identificador del tramoSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo SEST2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el valor indicado en el campo SEST2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEST4N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN)El c骴igo ISIN asignado a este tramo, cuando proceda.NOS
SEST5Nombre del tramoLa designaci髇 (por lo general, una letra o un n鷐ero) dada a este tramo de bonos (o clase de valores) que presentan los mismos derechos, prioridades y caracter韘ticas seg鷑 se definen en el folleto, es decir, clase A1 de la serie 1, etc.NOS
SEST6Tipo de tramo/bono

Selecci髇ese la opci髇 m醩 adecuada para describir el perfil de reembolso del instrumento:

-Vencimiento 鷑ico fijo (hard bullet) (HBUL)

-Vencimiento 鷑ico prorrogable hasta la fecha de vencimiento legal (soft bullet) (SBUL)

-Amortizaci髇 programada (es decir, reembolso del principal en las fechas de amortizaci髇 programadas) (SAMO)

-Amortizaci髇 controlada (es decir, reembolso del principal a partir de un per韔do especificado) (CAMM)

-Otro (OTHR)

NONO
SEST7MonedaLa moneda de denominaci髇 del instrumento.NONO
SEST8Saldo original del principal

Saldo original del principal de este tramo en el momento de la emisi髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEST9Saldo del principal actual

Saldo a la par, o nocional, de este tramo tras la fecha de pago del principal actual.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEST10Frecuencia de pago de intereses

La frecuencia con la que se deben pagar intereses por este instrumento:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NONO
SEST11Fecha de pago de interesesLa primera fecha, tras la fecha l韒ite para los datos comunicada, en la que est programado que se distribuyan los pagos de intereses a los obligacionistas de este tramo.NOS
SEST12Fecha de pago del principalLa primera fecha, tras la fecha l韒ite para los datos comunicada, en la que est programado que se distribuyan los pagos de principal a los obligacionistas de este tramo.NOS
SEST13Cup髇 actualEl cup髇 del instrumento, en puntos b醩icos.NONO
SEST14Margen/diferencial del tipo de inter閟 actualEl diferencial de cup髇 aplicado al 韓dice de referencia del tipo de inter閟 seg鷑 se define en el documento de oferta aplicable al instrumento concreto, en puntos b醩icos.NOS
SEST15Suelo del cup髇El suelo del cup髇 del instrumento.NOS
SEST16Techo del cup髇El techo del cup髇 del instrumento.NOS
SEST17Valor del cup髇 creciente/decrecienteEn su caso, 縞u醠 es el valor del cup髇 creciente/decreciente seg鷑 los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa?NOS
SEST18Fecha del cup髇 creciente/decrecienteEn su caso, 縞u醠 es la fecha en la que se supone que cambia la definici髇 del cup髇 seg鷑 los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa?NOS
SEST19Convenci髇 de d韆s h醔iles

Convenci髇 de d韆s h醔iles utilizada para el c醠culo de los intereses adeudados:

-Siguiente (FWNG)

-Siguiente modificado (MODF)

-M醩 pr髕imo (NEAR)

-Anterior (CE)

-Otra (OTHR)

NOS
SEST20蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
SEST21Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
SEST22Fecha de emisi髇Fecha en la que se emiti este instrumento.NONO
SEST23Fecha de desembolsoPrimera fecha a partir de la cual se calcula el importe de los intereses pagaderos por el instrumento.NOS
SEST24Vencimiento legalLa fecha antes de la cual este instrumento debe ser reembolsado a fin de no estar en situaci髇 de impago.NOS
SEST25Cl醬sula de pr髍roga

Selecci髇ese la opci髇 que mejor describa qu parte tiene derecho a prorrogar el vencimiento del instrumento, conforme a los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa:

-Solo el SSPE (ISUR)

-El titular de los pagar閟 (NHLD)

-El SSPE o el titular de los pagar閟 (ISNH)

-Sin opci髇 (NOPT)

NOS
SEST26Siguiente fecha de compra (玞all)La siguiente fecha en la que puede comprarse el instrumento conforme a los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa. Quedan excluidos los dispositivos de extinci髇.NOS
SEST27Umbral para las opciones de extinci髇緾u醠 es el umbral para las opciones de extinci髇 seg鷑 los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa?NOS
SEST28Siguiente fecha de venta (玴ut)La siguiente fecha de venta conforme a los t閞minos y condiciones de la titulizaci髇 o del programa.NOS
SEST29Convenci髇 sobre el c髆puto de d韆s

Convenci髇 utilizada para computar los d韆s a efectos del c醠culo de intereses:

-30/360 (A011)

-Real/365 (A005)

-Real/360 (A004)

-Real / Real ICMA (A006)

-Real / Real ISDA (A008)

-Real / Real AFB (A010)

-Real/366 (A009)

-Otra (OTHR)

NOS
SEST30Convenci髇 de liquidaci髇

Convenci髇 de liquidaci髇 habitual para el tramo:

-T m醩 uno (TONE)

-T m醩 dos (TTWO)

-T m醩 tres (TTRE)

-Cuanto antes (ASAP)

-Al final del contrato (ENDC)

-Final del mes (MONT)

-Futuro (FUTU)

-D韆 siguiente (NXTD)

-Normal (REGU)

-T m醩 cinco (TFIV)

-T m醩 cuatro (TFOR)

-Cuando se emita, en su caso (WHIF)

-Cuando se distribuya (WDIS)

-Cuando se emita (WISS)

-Cuando se emita o se distribuya (WHID)

-Otra (OTHR)

NOS
SEST31Punto de uni髇 actualEl punto actual de uni髇 del tramo, calculado con arreglo al art韈ulo 256 del Reglamento (UE) n. 575/2013, y multiplicado por 100.NONO
SEST32Punto de uni髇 originalEl punto de uni髇 del tramo en el momento de la emisi髇 de los pagar閟 del tramo, calculado con arreglo al art韈ulo 256 del Reglamento (UE) n. 575/2013, y multiplicado por 100.NOS
SEST33Mejora crediticia actualLa actual mejora crediticia del tramo, calculada con arreglo a la definici髇 de la originadora, la patrocinadora o el SSPE.NONO
SEST34Mejora crediticia originalMejora crediticia del tramo en el momento de la emisi髇 de los pagar閟 del tramo, calculada con arreglo a la definici髇 de la originadora, la patrocinadora o el SSPE.NOS
SEST35F髍mula de la mejora crediticiaSe debe describir/indicar la f髍mula utilizada para calcular la mejora crediticia del tramo.NONO
SEST36Tramos con el mismo rangoInd韖uense los ISIN de todos los tramos (incluido este) que, en la fecha l韒ite para los datos, tengan id閚tico rango que el tramo actual, con arreglo a la prioridad de los pagos de la titulizaci髇 en esa misma fecha. Cuando haya varios ISIN, deben facilitarse todos ellos con arreglo al esquema XML.NOS
SEST37Tramos s閚iorInd韖uense los ISIN de todos los tramos que, en la fecha l韒ite para los datos, tengan rango superior al tramo actual, con arreglo a la prioridad de los pagos de la titulizaci髇 en esa misma fecha. Cuando haya varios ISIN, deben facilitarse todos ellos con arreglo al esquema XML.NOS
SEST38Saldo pendiente en el registro de deficiencias de principal

El saldo no pagado del tramo en cuesti髇 en el registro de deficiencias de principal.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEST39Identificador de entidad jur韉ica del garanteSi el tramo ha sido garantizado, facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del garante. Si no ha sido garantizado, ind韖uese ND5.NOS
SEST40Nombre del garanteInd韖uese la denominaci髇 legal completa del garante. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF). Si no hay ning鷑 garante, ind韖uese ND5.NOS
SEST41Subsector del garante en el SECLa clasificaci髇 del garante en el SEC 2010 de conformidad con el Reglamento (UE) n. 549/2013 (玈EC 2010). Este dato se facilitar a nivel subsectorial. Se debe utilizar uno de los valores incluidos en el cuadro 1 del anexo I de ese Reglamento. Si no hay ning鷑 garante, ind韖uese ND5.NOS
SEST42Tipo de protecci髇

Ind韖uese el tipo de instrumento de protecci髇 utilizado:

-Permuta de cobertura por impago (CDSX)

-Pagar con vinculaci髇 crediticia (CLKN)

-Permuta de rendimiento total (TRES)

-Garant韆 personal financiera (玶educci髇 del riesgo de cr閐ito no financiada) (FGUA)

-Seguro de cr閐ito (CINS)

-Otro (OTHR)

NOS
Secci髇 de informaci髇 por cuenta
SESA1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESA2Identificador original de la cuentaEl identificador 鷑ico original de la cuenta. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SESA3Nuevo identificador de la cuentaSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo SESA2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo SESA2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SESA4Tipo de cuenta

El tipo de cuenta:

-Cuenta de reserva de efectivo (CARE)

-Cuenta de reserva combinada (CORE)

-Cuenta de reserva de compensaci髇 (SORE)

-L韓ea de liquidez (LQDF)

-Cuenta de m醨genes (MGAC)

-Otro tipo de cuenta (OTHR)

NONO
SESA5Saldo objetivo de la cuenta

El importe de los fondos que estar韆n depositados en la cuenta de que se trate cuando est totalmente financiada con arreglo a la documentaci髇 de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESA6Saldo real de la cuenta

El saldo de los fondos depositados en la cuenta de que se trate en la fecha final de devengo.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESA7Cuenta de amortizaci髇縎e est amortizando la cuenta a lo largo de la titulizaci髇?NONO
Secci髇 de informaci髇 por contraparte
SESP1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESP2Identificador de entidad jur韉ica de la contraparteFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la contraparte.NONO
SESP3Nombre de la contraparteInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la contraparte. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
SESP4Tipo de contraparte

El tipo de contraparte:

-Banco de apertura de cuenta (ABNK)

-Banco auxiliar de apertura de cuenta (BABN)

-Facilitador para el banco de apertura de cuenta (ABFC)

-Garante del banco de apertura de cuenta (ABGR)

-Agente de garant韆 real (CAGT)

-Agente pagador (PAYA)

-Agente de c醠culo (CALC)

-Agente de administraci髇 (ADMI)

-Auxiliar de administraci髇 (ADSA)

-Agente de transferencia (RANA)

-Agente de verificaci髇 (VERI)

-Agente de garant韆 (SECU)

-Proveedor de anticipos en efectivo (CAPR)

-Proveedor de garant韆 real (COLL)

-Proveedor de contrato de inversi髇 garantizada (GICP)

-Proveedor de p髄iza de seguro de cr閐ito (IPCP)

-Proveedor de l韓ea de liquidez (LQFP)

-Proveedor auxiliar de l韓ea de liquidez (BLQP)

-Participante de hipoteca ahorro (SVMP)

-Emisor (ISSR)

-Originadora (ORIG)

-Vendedor (SELL)

-Patrocinadora del veh韈ulo especializado en titulizaciones (SSSP)

-Administrador (SERV)

-Administrador auxiliar (BSER)

-Facilitador del administrador auxiliar (BSRF)

-Administrador especial (SSRV)

-Suscriptor (SUBS)

-Proveedor de permuta de tipos de inter閟 (IRSP)

-Proveedor auxiliar de permuta de tipos de inter閟 (BIPR)

-Proveedor de permuta de divisas (CSPR)

-Proveedor auxiliar de permuta de divisas (BCSP)

-Auditor (AUDT)

-Asesor (CNSL)

-Fiduciario (TRUS)

-Representante de titulares de pagar閟 (REPN)

-Asegurador de emisi髇 (UNDR)

-Banco creador de CLO (ARRG)

-Sociedad de valores (DEAL)

-Gestor (MNGR)

-Proveedor de carta de cr閐ito (LCPR)

-Fondo multivendedor (MSCD)

-Veh韈ulo especializado en titulizaciones (SSPE)

-Agente de liquidez o de liquidaci髇 (LQAG)

-Propietario de capital del fondo/SSPE (EQOC)

-Proveedor de l韓ea de cr閐ito a muy corto plazo (LQFP)

-Proveedor de pr閟tamo o arrendamiento financiero de puesta en marcha (SULP)

-Contraparte de acuerdo de recompra (RAGC)

-Gestor de efectivo (CASM)

-Banco de cuenta de cobro (CACB)

-Banco de cuenta de garant韆 real (COLA)

-Proveedor de pr閟tamo subordinado (SBLP)

-Gestor de obligaciones garantizadas por pr閟tamos (CLOM)

-Asesor de cartera (PRTA)

-Agente de sustituci髇 (SUBA)

-Otro (OTHR)

NONO
SESP5Pa韘 de establecimiento de la contrapartePa韘 en el que est establecida la contraparte.NONO
SESP6Umbral de calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el umbral de calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SESP7Calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese la calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varios umbrales, deben facilitarse todos ellos con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SESP8Identificador de entidad jur韉ica de la fuente de la calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la calificaci髇 de la contraparte (como conste en la base de datos de la GLEIF) en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todos los identificadores de los proveedores de calificaciones con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SESP9Nombre de la fuente de la calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el nombre completo del proveedor de la calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todos los identificadores de los proveedores de calificaciones con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
Secci髇 de informaci髇 sobre titulizaciones CLO
SESC1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESC2Fecha final del per韔do de prohibici髇 de compra (玭on-call)Ind韖uese la fecha en que finalice cualquier per韔do de prohibici髇 de compra (por ejemplo, cuando se proh韇a a los titulares de los tramos pedir al SSPE que liquide la cartera y reembolse todos los tramos, que revise o refinancie los tramos, etc.).NOS
SESC3Tipo de CLO

El tipo de CLO que describe mejor esta operaci髇:

-Obligaci髇 garantizada por pr閟tamos de balance (BCLO)

-Obligaci髇 garantizada por pr閟tamos de arbitraje (ACLO)

-Otro (OTHR)

NOS
SESC4Per韔do actual

El per韔do en que se encuentra actualmente la CLO:

-Almac閚 (WRHS)

-Lanzamiento (RMUP)

-Reinversi髇 (RINV)

-Post-reinversi髇 (PORI)

-Otro (OTHR)

NONO
SESC5Fecha de inicio del per韔do actualInd韖uese la fecha de inicio del per韔do actual.NOS
SESC6Fecha de finalizaci髇 del per韔do actualInd韖uese la fecha en que terminar o est previsto que termine el per韔do actual.NOS
SESC7L韒ite de concentraci髇Ind韖uese el l韒ite de concentraci髇, expresado en porcentaje del valor a la par de la cartera, que se aplica a cualquier contraparte/deudor, seg鷑 lo establecido en la documentaci髇 de la operaci髇. Cuando haya varios l韒ites, ind韖uese el m醩 elevado (por ejemplo, si hay dos l韒ites, en funci髇 de la calificaci髇, del 10 % y del 20 %, debe indicarse 20 %).NOS
SESC8Restricciones - Vencimiento legal縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de exposiciones con un vencimiento legal final que rebasa el menor plazo de vencimiento legal final de los tramos? (en el supuesto de que se ejerza la opci髇 de extinci髇)NOS
SESC9Restricciones - Exposiciones subordinadas縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de exposiciones asociadas a derechos reales que no sean de primer rango que pueden adquirirse?NOS
SESC10Restricciones - Exposiciones dudosas縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de exposiciones dudosas que pueden adquirirse?NOS
SESC11Restricciones - Exposiciones de pago en especie縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de exposiciones de pago en especie que pueden mantenerse en cualquier momento?NOS
SESC12Restricciones - Exposiciones de cup髇 cero縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de exposiciones de cup髇 cero que pueden mantenerse en cualquier momento?NOS
SESC13Restricciones - Exposiciones de capital縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de capital o deuda convertible en capital que puede adquirirse?NOS
SESC14Restricciones - Exposiciones de participaci髇縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de participaciones de pr閟tamos que pueden adquirirse?NOS
SESC15Restricciones - Ventas discrecionales縋orcentaje permitido (con respecto al saldo de la cartera) de ventas discrecionales por a駉?NOS
SESC16Ventas discrecionales

Ventas discrecionales reales, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESC17Reinversiones

Importe reinvertido, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESC18Restricciones - Mejora crediticia縋uede el gestor de CLO retirar o monetizar cualquier mejora crediticia excedentaria?NONO
SESC19Restricciones - Cotizaciones縋uede el gestor de CLO obtener cotizaciones de sociedades de valores distintas del banco creador de CLO?NONO
SESC20Restricciones - Operaciones縋uede el gestor de CLO obtener operaciones con sociedades de valores distintas del banco creador de CLO?NONO
SESC21Restricciones - Emisiones縃ay restricciones a la emisi髇 adicional de pagar閟?NONO
SESC22Restricciones - Reembolsos縃ay restricciones sobre el origen de los fondos utilizados para la recompra o el reembolso selectivos de los pagar閟 (por ejemplo, no pueden utilizarse ingresos del principal para llevar a cabo reembolsos; cualquier reembolso debe efectuarse en el orden de la prioridad de pago de los pagar閟; deben mantenerse o mejorarse las ratios de prueba de sobregarant韆 real tras la compra)?NONO
SESC23Restricciones - Refinanciaci髇縃ay restricciones a la hora de refinanciar los pagar閟?NONO
SESC24Restricciones - Remuneraci髇 de pagar閟縋ueden los titulares de pagar閟 entreg醨selos al fiduciario para su cancelaci髇 sin recibir el pago a cambio?NONO
SESC25Restricciones - Protecci髇 crediticia縋uede el gestor de CLO comprar o vender protecci髇 crediticia sobre los activos subyacentes?NONO
SESC26Per韔do de liquidaci髇 de la garant韆 realInd韖uese el n鷐ero de d韆s naturales tras los cuales debe liquidarse la garant韆 real. Cuando se trate de un intervalo o haya varios per韔dos posibles, ind韖uese el n鷐ero m韓imo de d韆s naturales.NOS
SESC27Liquidaci髇 de la garant韆 real - Renuncia縋ueden algunos o todos los titulares de los pagar閟 renunciar al per韔do de liquidaci髇 de la garant韆 real?NONO
Secci髇 de informaci髇 sobre el gestor de CLO
SESL1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESL2Identificador de entidad jur韉ica del gestor de CLOFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del gestor de CLO.NONO
SESL3Nombre del gestorInd韖uese la denominaci髇 legal completa del gestor de CLO. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
SESL4Fecha de establecimientoFecha de constituci髇 o establecimiento del gestor de CLONOS
SESL5Fecha de registroFecha de registro en la UE como asesor de inversiones.NOS
SESL6AsalariadosN鷐ero total de asalariados.NONO
SESL7Asalariados - CLON鷐ero total de asalariados dedicados a la negociaci髇 de pr閟tamos y a la gesti髇 de carteras de CLO.NONO
SESL8Asalariados - Soluci髇Total de asalariados dedicados a dar soluci髇 a los cr閐itos en dificultades.NONO
SESL9AUM

Activos gestionados.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL10Activos gestionados - Pr閟tamos apalancados

Total de los activos consistentes en pr閟tamos apalancados que se gestionan.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL11Activos gestionados - CLO

Total de los activos consistentes en CLO que se gestionan.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL12Activos gestionados - UE

Total de los activos de la UE que se gestionan.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL13Activos gestionados - CLO de la UE

Total de las CLO de la UE que se gestionan.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL14N鷐ero de CLO de la UEN鷐ero de CLO de la UE que se gestionan.NONO
SESL15Capital

Capital total.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL16Capital - Retenci髇 de riesgo

Capital para la financiaci髇 de la retenci髇 de riesgo.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato{CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESL17Tiempo de liquidaci髇Tiempo medio necesario, en d韆s naturales, para la liquidaci髇 de operaciones.NONO
SESL18Frecuencia de fijaci髇 de preciosFrecuencia (en n鷐ero de d韆s) de la fijaci髇/refijaci髇 de los precios de las carteras. Si se aplican frecuencias diferentes, ind韖uese la frecuencia media ponderada, utilizando como ponderaci髇 los activos gestionados de cada categor韆, redondeada al d韆 m醩 pr髕imo.NONO
SESL19Tasa de impago - 1 a駉Tasa media anualizada de impago, el 鷏timo a駉, correspondiente a los activos relacionados con la titulizaci髇 de CLO y gestionados por el gestor de CLO.NONO
SESL20Tasa de impago - 5 a駉sTasa media anualizada de impago, los 鷏timos cinco a駉s, correspondiente a los activos relacionados con la titulizaci髇 de CLO y gestionados por el gestor de CLO.NONO
SESL21Tasa de impago - 10 a駉sTasa media anualizada de impago, los 鷏timos diez a駉s, correspondiente a los activos relacionados con la titulizaci髇 de CLO y gestionados por el gestor de CLO.NONO
Secci髇 de informaci髇 sobre cobertura sint閠ica
SESV1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESV2Identificador del instrumento de protecci髇Identificador 鷑ico del instrumento de protecci髇. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SESV3Tipo de protecci髇

Ind韖uese el tipo de instrumento de protecci髇 utilizado:

-Permuta de cobertura por impago (CDSX)

-Pagar con vinculaci髇 crediticia (CLKN)

-Permuta de rendimiento total (TRES)

-Garant韆 personal financiera (玶educci髇 del riesgo de cr閐ito no financiada) (FGUA)

-Seguro de cr閐ito (CINS)

-Otro (OTHR)

NONO
SESV4N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN) del instrumento de protecci髇Ind韖uese el c骴igo ISIN del instrumento de protecci髇, cuando proceda.NOS
SESV5Nombre del proveedor de protecci髇Ind韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor de protecci髇. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
SESV6Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de protecci髇Facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de protecci髇.NONO
SESV7Entidad p鷅lica con ponderaci髇 de riesgo cero緾abe clasificar al proveedor de la protecci髇 entre las entidades p鷅licas contempladas en los art韈ulos 113, apartado 4, 117, apartado 2, o 118, del Reglamento (UE) n. 575/2013 (o sus versiones modificadas)?NONO
SESV8Normativa aplicableDerecho que rige el acuerdo de protecci髇.NONO
SESV9Acuerdo Marco de la ISDA

Documentaci髇 en la que se fundamenta la protecci髇:

-Acuerdo ISDA 2002 (ISDA)

-Acuerdo ISDA 2014 (IS14)

-Otro acuerdo ISDA (ISOT)

-Rhamenvertrag (DERV)

-Otro (OTHR)

NONO
SESV10Eventos de impago y extinci髇

緿髇de se enumeran los eventos de impago y extinci髇 para los mecanismos de protecci髇?

Cuadro para ISDA 2002 (ISDA)

Cuadro para ISDA 2014 (IS14)

Otro - Ad hoc (OTHR)

NOS
SESV11Tipo de titulizaci髇 sint閠ica縎e trata de una 玹itulizaci髇 sint閠ica de balance?NONO
SESV12Moneda de protecci髇Moneda de denominaci髇 de la protecci髇.NONO
SESV13Nocional de la protecci髇 actual

Importe total de la cobertura en virtud del acuerdo de protecci髇, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV14Nocional m醲imo de la protecci髇

Importe m醲imo de la cobertura en virtud del acuerdo de protecci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV15Punto de uni髇 de la protecci髇En t閞minos del principal del conjunto, ind韖uese el punto de uni髇 porcentual en el que comienza la cobertura de la protecci髇.NOS
SESV16Punto de separaci髇 de la protecci髇En t閞minos del principal del conjunto, ind韖uese el punto de separaci髇 porcentual en el que finaliza la cobertura de la protecci髇.NOS
SESV17N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores de los pagar閟 cubiertosSi la protecci髇 se concede para cubrir tramos espec韋icos (por ejemplo, una garant韆 personal), ind韖uese el ISIN de cada tramo cubierto por el acuerdo de protecci髇 concreto. Cuando haya varios ISIN, deben facilitarse todos ellos con arreglo al esquema XML.NOS
SESV18Cobertura de la protecci髇

Ind韖uese la opci髇 que describa mejor la cobertura del importe de la protecci髇:

-Solo cubre la p閞dida de principal (PRNC)

-Cubre la p閞dida de principal y la p閞dida de intereses devengados (PACC)

-Cubre la p閞dida de principal, la p閞dida de intereses devengados y los intereses de penalizaci髇 (PAPE)

-Cubre la p閞dida de principal, la p閞dida de intereses devengados y el coste de ejecuci髇 de la garant韆 (PINF)

-Cubre la p閞dida de principal, la p閞dida de intereses devengados, los intereses de penalizaci髇 y el coste de ejecuci髇 de la garant韆 (PIPF)

-Otra (OTHR)

NOS
SESV19Fecha de extinci髇 de la protecci髇Ind韖uese la fecha contractual en la est previsto que la protecci髇 expire o quede sin efecto.NOS
SESV20Umbrales de importancia relativa縀l desembolso de la protecci髇 est sujeto a umbrales de importancia relativa? Por ejemplo, 縠s necesario que los activos generadores de flujos de efectivo registren un nivel determinado de deterioro crediticio antes de que pueda presentarse una solicitud al vendedor de protecci髇?NONO
SESV21Condiciones para la liberaci髇 de los pagos

Condiciones relativas a la liberaci髇 de los pagos efectuados por el vendedor de protecci髇:

-Inmediatamente despu閟 de un evento de cr閐ito, todo el importe del activo objeto de impago (IFAM)

-Inmediatamente despu閟 de un evento de cr閐ito, todo el importe de los activos objeto de impago, deducida la recuperaci髇 prevista (IFAR)

-Tras el per韔do predeterminado permitido para la actividad de cobro (ACOL)

-Tras el per韔do predeterminado permitido para las actividades de cobro, un importe equivalente a la p閞dida real menos la recuperaci髇 prevista (APCR)

-Tras la soluci髇 韓tegra de la p閞dida, la p閞dida real (AWRK)

-Otras (OTHR)

NOS
SESV22Posibilidad de pagos de ajuste縇as condiciones del acuerdo de protecci髇 crediticia prev閚 la realizaci髇 de pagos de ajuste (por ejemplo si, tras el vencimiento del acuerdo de protecci髇 crediticia, existen discrepancias en los importes previamente estimados e intercambiados) al comprador de la protecci髇?NONO
SESV23Duraci髇 del per韔do de soluci髇Si, en lo que se refiere al calendario de pagos, pueden realizarse actividades de cobro e introducirse ajustes en la liquidaci髇 inicial de la p閞dida durante un per韔do predeterminado, ind韖uese el n鷐ero de d韆s de su duraci髇 prevista.NOS
SESV24Obligaci髇 de reembolso縋esa sobre el comprador de protecci髇 alguna obligaci髇 de reembolsar cualquier pago de protecci髇 previamente recibido (adem醩 de al rescindir el derivado, o como consecuencia de un desencadenante de evento de cr閐ito, o por vulneraci髇 de la garant韆 en relaci髇 con las obligaciones de referencia)?NONO
SESV25Sustituibilidad de garant韆s realesCuando se mantengan garant韆s reales, 縫ueden sustituirse los activos incluidos en la cartera de garant韆s reales? Este campo debe cumplimentarse en el caso de mecanismos sint閠icos financiados, o siempre que proceda (por ejemplo, mantenimiento de efectivo como garant韆 real para pagos de protecci髇).NONO
SESV26Requisitos de cobertura de garant韆s realesCuando se mantengan garant韆s reales, ind韖uese el porcentaje (en t閞minos del nocional de la protecci髇) del requisito de cobertura, seg鷑 lo estipulado en la documentaci髇 de la titulizaci髇. Este campo debe cumplimentarse en el caso de mecanismos sint閠icos financiados, o siempre que proceda (por ejemplo, mantenimiento de efectivo como garant韆 real para pagos de protecci髇).NOS
SESV27Margen inicial de garant韆s reales

Si se utiliza un pacto de recompra, ind韖uese el margen inicial exigido para las inversiones admisibles (garant韆s reales), seg鷑 lo estipulado en la documentaci髇 de la titulizaci髇. Este campo debe cumplimentarse en el caso de mecanismos sint閠icos financiados, o siempre que proceda (por ejemplo, mantenimiento de efectivo como garant韆 real para pagos de protecci髇).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SESV28Plazo de entrega de garant韆s realesSi se utiliza un pacto de recompra, ind韖uese el plazo (en d韆s), seg鷑 la documentaci髇 de la titulizaci髇, para la entrega de las garant韆s reales, en caso de que deban liberarse. Este campo debe cumplimentarse en el caso de mecanismos sint閠icos financiados, o siempre que proceda (por ejemplo, mantenimiento de efectivo como garant韆 real para pagos de protecci髇).NOS
SESV29Liquidaci髇

Retribuci髇 que debe entregarse:

-Efectivo (CASH)

-Liquidaci髇 f韘ica (PHYS)

NOS
SESV30Fecha de vencimiento m醲ima permitidaEn caso de liquidaci髇 f韘ica, ind韖uese la fecha de vencimiento m醲ima estipulada en la documentaci髇 de la titulizaci髇 para los valores que puedan entregarse.NOS
SESV31蚽dice actual de los pagos al comprador de protecci髇

蚽dice actual del tipo de inter閟 (tipo de referencia para la fijaci髇 de los pagos al comprador de protecci髇). Este campo debe cumplimentarse, en particular, en el caso de que los mecanismos de protecci髇 se faciliten a trav閟 de una permuta financiera:

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
SESV32Plazo del 韓dice actual de los pagos al comprador de protecci髇

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 utilizado para los pagos al comprador de protecci髇:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
SESV33Frecuencia de reajuste de los pagos - Al comprador de protecci髇

Frecuencia con la que se reajustan los pagos al comprador de protecci髇 de conformidad con el acuerdo de protecci髇 crediticia:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
SESV34Margen del tipo de inter閟 actual de los pagos al comprador de protecci髇Margen del tipo de inter閟 actual aplicado a los pagos de tipo variable al comprador de protecci髇 por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice utilizado como referencia para el establecimiento de los pagos al comprador de protecci髇. Este campo debe cumplimentarse, en particular, en el caso de que los mecanismos de protecci髇 se faciliten a trav閟 de una permuta financiera:NOS
SESV35Tipo de inter閟 actual de los pagos al comprador de protecci髇Tipo de inter閟 actual aplicado a los pagos al comprador de protecci髇. Este campo debe cumplimentarse, en particular, en el caso de que los mecanismos de protecci髇 se faciliten a trav閟 de una permuta financiera:NOS
SESV36蚽dice actual de los pagos al vendedor de protecci髇

蚽dice actual del tipo de inter閟 (tipo de referencia para la fijaci髇 de los pagos al vendedor de protecci髇).

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otra (OTHR)

NOS
SESV37Plazo del 韓dice actual de los pagos al vendedor de protecci髇

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 utilizado para los pagos al vendedor de protecci髇:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
SESV38Frecuencia de reajuste de los pagos - Al vendedor de protecci髇

Frecuencia con la que se reajustan los pagos al vendedor de protecci髇 de conformidad con el acuerdo de protecci髇 crediticia:

-Mensual (MNTH)

-Trimestral (QUTR)

-Semestral (SEMI)

-Anual (YEAR)

-Otra (OTHR)

NOS
SESV39Margen del tipo de inter閟 actual de los pagos al vendedor de protecci髇Margen del tipo de inter閟 actual aplicado a los pagos de tipo variable al vendedor de protecci髇 por encima (o por debajo, en cuyo caso se indicar un valor negativo) del 韓dice utilizado como referencia para el establecimiento de los pagos al comprador de protecci髇. Este campo debe cumplimentarse, en particular, en el caso de que los mecanismos de protecci髇 se faciliten a trav閟 de una permuta financiera.NOS
SESV40Tipo de inter閟 actual de los pagos al vendedor de protecci髇Tipo de inter閟 actual aplicado a los pagos al vendedor de protecci髇.NOS
SESV41Apoyo en forma de exceso de margen縎e utiliza el exceso de margen como mejora crediticia para la clase de pagar閟 de menor prelaci髇?NONO
SESV42Definici髇 de exceso de margenDe acuerdo con la documentaci髇 de la titulizaci髇, el exceso de margen se describe mejor como un exceso de margen fijo (por ejemplo, la cuant韆 del exceso de margen disponible viene predeterminada, generalmente en forma de porcentaje fijo).NONO
SESV43Situaci髇 actual de la protecci髇

La situaci髇 actual de la protecci髇, en la fecha l韒ite para los datos.

Activa (ACTI)

Cancelada (CANC)

Desactivada (DEAC)

Expirada (EXPI)

Inactiva (INAC)

Retirada (WITH)

Otra (OTHR)

NONO
SESV44Quiebra incluida en los eventos de cr閐ito緾onstituye la quiebra del cr閐ito/deudor de referencia un evento de cr閐ito seg鷑 el acuerdo de protecci髇?NONO
SESV45Falta de pago incluida en los eventos de cr閐ito緾onstituye la falta de pago, al cabo de 90 d韆s, un evento de cr閐ito seg鷑 el acuerdo de protecci髇?NONO
SESV46Reestructuraci髇 incluida en los eventos de cr閐ito緾onstituye la reestructuraci髇 del cr閐ito/deudor de referencia un evento de cr閐ito seg鷑 el acuerdo de protecci髇?NONO
SESV47Evento de cr閐ito縎e ha notificado un evento de cr閐ito?NONO
SESV48Pagos acumulados al comprador de protecci髇

Importe total de los pagos efectuados al comprador de protecci髇 por el vendedor de protecci髇, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV49Pagos de ajustes acumulados al comprador de protecci髇

Importe total de los pagos de ajustes efectuados al comprador de protecci髇 por el vendedor de protecci髇, en la fecha l韒ite para los datos (por ejemplo, para compensar la diferencia entre los pagos iniciales por las p閞didas esperadas y las p閞didas reales registradas posteriormente en relaci髇 con activos generadores de flujos de efectivo deteriorados).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV50Pagos acumulados al vendedor de protecci髇

Importe total de los pagos efectuados al vendedor de protecci髇 por el comprador de protecci髇 en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV51Pagos de ajustes acumulados al vendedor de protecci髇

Importe total de los pagos de ajustes efectuados al vendedor de protecci髇 por el comprador de protecci髇, en la fecha l韒ite para los datos (por ejemplo, para compensar la diferencia entre los pagos iniciales por las p閞didas esperadas y las p閞didas reales registradas posteriormente en relaci髇 con activos generadores de flujos de efectivo deteriorados).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESV52Importe del registro de exceso de margen sint閠ico

Importe total del registro de exceso de margen sint閠ico, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
Secci髇 de informaci髇 sobre el emisor de garant韆s reales
SESI1Identificador 鷑icoInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESS1.NONO
SESI2Identificador del instrumento de protecci髇Ind韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico que en el campo SESV2.NONO
SESI3Identificador original del instrumento de garant韆 realEl identificador 鷑ico original asignado al instrumento de garant韆 real. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SESI4Nuevo identificador de la garant韆 realSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo SESI3, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo SESI3. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SESI5N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN) del instrumento de garant韆 realInd韖uese el c骴igo ISIN del instrumento de garant韆 real, cuando proceda.NOS
SESI6Tipo de instrumento de garant韆 real

Tipo de instrumento de garant韆 real:

-Efectivo (CASH)

-Deuda p鷅lica (GBND)

-Pagar (CPAP)

-Deuda bancaria no garantizada (UBDT)

-Deuda de empresas no garantizada s閚ior (SUCD)

-Deuda de empresas no garantizada j鷑ior (JUCD)

-Bono garantizado (CBND)

-Valor respaldado por activos (ABSE)

-Otro (OTHR)

NONO
SESI7Subsector del emisor de la garant韆 real en el SECLa clasificaci髇 de la garant韆 real seg鷑 el SEC 2010 de conformidad con el Reglamento (UE) n. 549/2013 (玈EC 2010). Este dato se facilitar a nivel subsectorial. Se debe utilizar uno de los valores incluidos en el cuadro 1 del anexo I del presente Reglamento.NOS
SESI8Identificador de entidad jur韉ica del emisor de la garant韆 realFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del emisor de la garant韆 real.NONO
SESI9縀st asociado a la originadora el emisor de la garant韆 real?縀l emisor de la garant韆 real y la originadora de la titulizaci髇 principal comparten la misma empresa matriz 鷏tima?NONO
SESI10Saldo vivo actual

Saldo vivo total del principal del elemento de garant韆 real, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SESI11Moneda del instrumentoMoneda de denominaci髇 del instrumento.NONO
SESI12Fecha de vencimientoFecha de vencimiento del elemento de garant韆 real.NOS
SESI13Recorte del valorInd韖uese el recorte porcentual del valor (aplicado al saldo vivo actual del principal) de este elemento de garant韆 real, seg鷑 lo estipulado en la documentaci髇 de la titulizaci髇.NOS
SESI14蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

-MuniAAA (MAAA)

-FutureSWAP (FUSW)

-LIBID (LIBI)

-LIBOR (LIBO)

-SWAP (SWAP)

-Treasury (TREA)

-Euribor (EURI)

-Pfandbriefe (PFAN)

-EONIA (EONA)

-EONIASwaps (EONS)

-EURODOLLAR (EUUS)

-EuroSwiss (EUCH)

-TIBOR (TIBO)

-ISDAFIX (ISDA)

-GCFRepo (GCFR)

-STIBOR (STBO)

-BBSW (BBSW)

-JIBAR (JIBA)

-BUBOR (BUBO)

-CDOR (CDOR)

-CIBOR (CIBO)

-MOSPRIM (MOSP)

-NIBOR (NIBO)

-PRIBOR (PRBO)

-TELBOR (TLBO)

-WIBOR (WIBO)

-Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

-Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

-Tipo propio del prestamista (LDOR)

-Otro (OTHR)

NOS
SESI15Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

-Al d韆 (OVNG)

-Intradiario (INDA)

-1 d韆 (DAIL)

-1 semana (WEEK)

-2 semanas (TOWK)

-1 mes (MNTH)

-2 meses (TOMN)

-3 meses (QUTR)

-4 meses (FOMN)

-6 meses (SEMI)

-12 meses (YEAR)

-A la vista (ONDE)

-Otro (OTHR)

NOS
SESI16Tipo de inter閟 actual de los dep髎itos de efectivoCuando el tipo de instrumento de garant韆 real consista en dep髎itos de efectivo, ind韖uese el tipo de inter閟 actual de esos dep髎itos. Cuando haya varias cuentas de dep髎ito por moneda, ind韖uese la media ponderada del tipo de inter閟 actual, utilizando como ponderaci髇 el saldo actual de los dep髎itos en efectivo en las distintas cuentas.NOS
SESI17Nombre de la contraparte del pacto de recompraCuando el elemento de garant韆 real forme parte de un acuerdo de recompra, facil韙ese la denominaci髇 legal completa de la contraparte en la titulizaci髇. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
SESI18Identificador de entidad jur韉ica de la contraparte del pacto de recompraCuando el elemento de garant韆 real forme parte de un acuerdo de recompra, facil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la contraparte donde est depositado el efectivo.NOS
SESI19Fecha de vencimiento del pacto de recompraCuando el elemento de garant韆 real forme parte de un acuerdo de recompra, facil韙ese la fecha de vencimiento de la titulizaci髇.NOS
Secci髇 sobre cualquier otra informaci髇
SESO1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico indicado en el campo SESS1.NONO
SESO2N鷐ero de l韓ea de cualquier otra informaci髇Ind韖uese el n鷐ero de l韓ea de la otra informaci髇.NONO
SESO3Cualquier otra informaci髇La otra informaci髇, l韓ea por l韓ea.NONO

ANEXO XV
INFORMACI覰 PRIVILEGIADA O SOBRE HECHOS SIGNIFICATIVOS - TITULIZACI覰 DE PAGAR蒘 RESPALDADOS POR ACTIVOS

C骴igo del campoNombre del campoContenido de la informaci髇 a facilitar縎e permite indicar el c骴igo ND1-ND4?縎e permite indicar el c骴igo ND5?
Secci髇 de informaci髇 sobre el programa
SEAS1Identificador 鷑ico - Programa ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a este programa ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 1, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
SEAS2Fecha l韒ite para los datosLa fecha l韒ite para los datos correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇. Cuando esta informaci髇 acompa馿 a otra presentaci髇 de datos sobre exposiciones subyacentes e informes a los inversores, esta fecha debe coincidir con la fecha l韒ite para los datos indicada en las plantillas pertinentes presentadas en relaci髇 con tales exposiciones e informes.NONO
SEAS3P閞dida de la condici髇 de STS縃a dejado de cumplir el programa ABCP los requisitos STS? Si el programa ABCP nunca tuvo la condici髇 de STS, ind韖uese ND5.NOS
SEAS4Medidas correctoras縃an adoptado las autoridades competentes alguna medida correctora en relaci髇 con esta titulizaci髇? Si la titulizaci髇 no es una titulizaci髇 STS, ind韖uese ND5.NOS
SEAS5Medidas administrativas縃an adoptado las autoridades competentes alguna medida administrativa en relaci髇 con esta titulizaci髇? Si la titulizaci髇 no es una titulizaci髇 STS, ind韖uese ND5.NOS
SEAS6Modificaci髇 significativa de los documentos de la operaci髇Ind韖uese y descr韇ase detalladamente cualquier modificaci髇 significativa introducida en los documentos de la operaci髇, incluido el nombre y el c骴igo del elemento (de acuerdo con el cuadro 3 del anexo I).NOS
SEAS7Normativa aplicableDerecho que rige el programa.NONO
SEAS8Duraci髇 de la l韓ea de liquidezPer韔do (en d韆s) durante el cual la l韓ea de liquidez del programa le proporciona cobertura.NOS
SEAS9Cobertura de la l韓ea de liquidezImporte m醲imo de financiaci髇 (en porcentaje de las exposiciones subyacentes al programa) cubierto por la l韓ea de liquidez correspondiente.NOS
SEAS10Intervalo para la cobertura de la l韓ea de liquidezEl n鷐ero m醲imo de d韆s que transcurre antes de que la l韓ea de liquidez para el programa comience a financiar la operaci髇, tras cualquier rebasamiento desencadenante de los pagos en ella contemplados.NOS
SEAS11Fecha de vencimiento de la l韓ea de liquidezFecha en que expira la l韓ea de liquidez para el programa.NOS
SEAS12Utilizaci髇 de la l韓ea de liquidezSi la titulizaci髇 cuenta con una l韓ea de liquidez para el programa, conf韗mese si se ha utilizado o no en el per韔do que culmina en la fecha del 鷏timo pago de intereses.NOS
SEAS13Emisi髇 total

Saldo vivo total de emisi髇 del programa, convertido en EUR.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEAS14Emisi髇 m醲ima

Si existe un l韒ite para el importe de emisi髇 del programa ABCP en alg鷑 momento, ind韖uese aqu.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
Secci髇 de informaci髇 sobre la operaci髇
SEAR1Identificador 鷑ico - Programa ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico del programa ABCP que en el campo SEAS1.NONO
SEAR2Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPEl identificador 鷑ico asignado por la entidad informadora a esta operaci髇 ABCP de conformidad con el art韈ulo 11, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) 2020/1224.NONO
SEAR3N鷐ero de programas que financian la operaci髇N鷐ero de programas ABCP que est醤 financiando esta operaci髇.NONO
SEAR4P閞dida de la condici髇 de STS縃a dejado de cumplir la operaci髇 los requisitos STS? Si la operaci髇 nunca tuvo la condici髇 de STS, ind韖uese ND5.NOS
SEAR5Originadora cliente de la patrocinadora del programa縇a originadora era cliente de la patrocinadora del programa en el momento de la transferencia de activos?NONO
SEAR6Derecho de garant韆 concedido縀l SSPE o la filial inmune a la quiebra de la originadora concede derechos de garant韆 sobre sus activos al comprador (SSPE)?NONO
SEAR7Ingresos

Ingresos totales de la originadora durante el per韔do cubierto por la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (es decir, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o los 鷏timos 12 meses).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR8Gastos de explotaci髇

Gastos de explotaci髇 totales de la originadora indicados en la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente (es decir, desde el comienzo del ejercicio hasta la fecha o los 鷏timos 12 meses).

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR9Activos corrientes

Activos corrientes de la originadora (con vencimiento en los 12 meses siguientes o conforme a la norma contable aplicable), seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR10Efectivo

Tenencias de efectivo de la originadora, seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR11Valores negociables

Valores negociables de la originadora, seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR12Derechos de cobro

Derechos de cobro de la originadora, seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR13Pasivos corrientes

Pasivos corrientes de la originadora (con vencimiento en los 12 meses siguientes o conforme a la norma contable aplicable), seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR14Deuda total

Deuda total de la originadora, seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR15Total de fondos propios

Total de fondos propios de la originadora, seg鷑 la cuenta de explotaci髇 m醩 reciente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR16Moneda de los estados financierosLa moneda utilizada en la presentaci髇 de la informaci髇 financiera de los campos SEAR7 - SEAR15.NOS
SEAR17Apoyo a la operaci髇 por la patrocinadora

Nivel al que la patrocinadora presta apoyo:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Operaci髇 (TRXN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Programa (PRGM)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NOS
SEAR18Tipo de apoyo de la patrocinadora縊frece la patrocinadora apoyo pleno a esta operaci髇?NOS
SEAR19Duraci髇 de la l韓ea de liquidezPer韔do (en d韆s) durante el cual la l韓ea de liquidez de la operaci髇 le proporciona cobertura.NOS
SEAR20Importe utilizado de la l韓ea de liquidez

Importe utilizado en virtud del acuerdo de liquidez entre la fecha l韒ite para los datos anterior y la correspondiente a esta presentaci髇 de datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR21Cobertura de la l韓ea de liquidezImporte m醲imo de financiaci髇 (en porcentaje de las exposiciones subyacentes a la operaci髇) cubierto por la l韓ea de liquidez correspondiente.NOS
SEAR22Intervalo para la cobertura de la l韓ea de liquidezEl n鷐ero m醲imo de d韆s que transcurre antes de que la l韓ea de liquidez comience a financiar la operaci髇, tras cualquier rebasamiento desencadenante de los pagos en ella contemplados.NOS
SEAR23Tipo de l韓ea de liquidez

Tipo de l韓ea de liquidez para la operaci髇:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Compra de activos (ASPR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Acuerdo de recompra (RPAG)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 L韓ea de pr閟tamo (LOFA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Acuerdo de participaci髇 (PAGR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NOS
SEAR24Fecha de vencimiento del acuerdo de recompra correspondiente a la l韓ea de liquidezSi la l韓ea de liquidez para la operaci髇 utiliza acuerdos de recompra, ind韖uese la fecha de expiraci髇 del acuerdo correspondienteNOS
SEAR25Moneda de la l韓ea de liquidezLa moneda en la que pueden utilizarse los fondos de la l韓ea de liquidez para la operaci髇.NOS
SEAR26Fecha de vencimiento de la l韓ea de liquidezFecha en que expira la l韓ea de liquidez para la operaci髇.NOS
SEAR27Nombre del proveedor de la l韓ea de liquidezInd韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la l韓ea de liquidez para la operaci髇. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
SEAR28Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la l韓ea de liquidezFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la l韓ea de liquidez para la operaci髇.NOS
SEAR29Sobregarant韆 real / Inter閟 subordinadoEl porcentaje de inter閟 subordinado retenido en las exposiciones subyacentes vendidas por el vendedor (alternativamente: el descuento concedido por el vendedor sobre el precio de compra de las exposiciones subyacentes). Cuando el porcentaje de inter閟 subordinado difiera seg鷑 las exposiciones subyacentes, facil韙ese la sobregarant韆 real m韓ima de todas las exposiciones subyacentes.NONO
SEAR30Exceso de margen de la operaci髇

El importe de los fondos restantes tras todos los pagos, costes, comisiones, etc., actualmente aplicables, habitualmente denominado 玡xceso de margen.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEAR31Nombre del proveedor de la carta de cr閐itoInd韖uese la denominaci髇 legal completa del proveedor de la carta de cr閐ito. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
SEAR32Identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la carta de cr閐itoFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del proveedor de la carta de cr閐ito para la operaci髇.NOS
SEAR33Moneda de la carta de cr閐itoMoneda de denominaci髇 de la carta de cr閐ito.NOS
SEAR34Protecci髇 m醲ima de la carta de cr閐itoImporte m醲imo de la cobertura, en porcentaje de las exposiciones subyacentes a la operaci髇, con arreglo al acuerdo de protecci髇 de la carta de cr閐ito.NOS
SEAR35Nombre del garanteInd韖uese la denominaci髇 legal completa del garante (se incluyen los mecanismos por los que una entidad se compromete a comprar los derechos de cobro impagados del vendedor). Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NOS
SEAR36Identificador de entidad jur韉ica del garanteFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) del garante; se incluyen los mecanismos por los que una entidad se compromete a comprar los derechos de cobro impagados del vendedor.NOS
SEAR37Cobertura m醲ima de garant韆 personal

Importe m醲imo de la cobertura en virtud del acuerdo de compra / garant韆 personal.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR38Moneda de la garant韆 personalLa moneda en la que se proporcionan los fondos de la garant韆 personal.NOS
SEAR39Fecha de vencimiento de la garant韆 personalFecha en que expirar la garant韆 personal.NOS
SEAR40Tipo de transferencia de derechos de cobro

緾髆o se ha efectuado la transferencia de las exposiciones subyacentes al comprador?

Venta verdadera (1)

Pr閟tamo garantizado (2)

Otro (3)

NONO
SEAR41Fecha de vencimiento del acuerdo de recompraFecha en la que expirar cualquier acuerdo de recompra que rija la transferencia de las exposiciones subyacentes al comprador.NOS
SEAR42Importe adquirido

Importe de las exposiciones subyacentes compradas a la originadora en esta operaci髇, entre la anterior fecha l韒ite para los datos y la correspondiente a esta presentaci髇 de informaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEAR43L韒ite de financiaci髇 m醲imo

L韒ite de financiaci髇 m醲imo que puede concederse a la originadora en el marco de la operaci髇, en la fecha l韒ite para los datos.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAR44蚽dice de la permuta de tipos de inter閟

Ind韖uese el 韓dice al que est vinculada la rama pagadora de la permuta de tipos de inter閟. Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, debe hacerse referencia aqu al tipo de permuta de tipos de inter閟 que se haya contratado m醩 recientemente.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

Tipo propio del prestamista (LDOR)

Otro (OTHR)

NOS
SEAR45Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟

Fecha de vencimiento de la permuta de tipos de inter閟 a nivel de la operaci髇.

Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, ind韖uese la fecha de vencimiento de la permuta m醩 reciente.

NOS
SEAR46Nocional de la permuta de tipos de inter閟

Importe nocional de la permuta de tipos de inter閟 a nivel de la operaci髇.

Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, ind韖uese el nocional de la permuta de tipos de inter閟 m醩 reciente.

NOS
SEAR47Moneda del pagador de la permuta de divisasInd韖uese la moneda en que se realizan los pagos de la rama pagadora de la permuta. Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, debe hacerse referencia aqu al tipo de permuta de divisas que se haya contratado m醩 recientemente.NOS
SEAR48Moneda del receptor de la permuta de divisasInd韖uese la moneda en que se realizan los pagos de la rama receptora de la permuta. Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, debe hacerse referencia aqu al tipo de permuta de divisas que se haya contratado m醩 recientemente.NOS
SEAR49Tipo de cambio para la permuta de divisas

El tipo de cambio que se ha fijado para una permuta de divisas a nivel de la operaci髇.

Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, ind韖uese el tipo de cambio establecido para la permuta m醩 reciente.

NOS
SEAR50Fecha de vencimiento de la permuta de divisas

Fecha de vencimiento de la permuta de divisas a nivel de la operaci髇.

Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, ind韖uese la fecha de vencimiento de la permuta que se haya celebrado m醩 recientemente.

NOS
SEAR51Nocional de la permuta de divisas

Importe nocional de la permuta de divisas a nivel de la operaci髇.

Cuando se produzcan m鷏tiples permutas en esta operaci髇, ind韖uese el importe cubierto por la permuta que se haya contratado m醩 recientemente.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
Secci髇 de informaci髇 por tramo/bono
SEAT1Identificador 鷑ico - Programa ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico del programa ABCP que en el campo SEAS1.NONO
SEAT2Identificador original del bonoEl identificador 鷑ico original asignado a este instrumento. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEAT3Nuevo identificador del bonoSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo SEAT2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el valor indicado en el campo SEAT2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEAT4N鷐ero internacional de identificaci髇 de valores (ISIN)El c骴igo ISIN asignado a este instrumento, cuando proceda.NOS
SEAT5Tipo de tramo/bono

Selecci髇ese la opci髇 m醩 adecuada para describir el perfil de reembolso del instrumento:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Vencimiento 鷑ico fijo (hard bullet) (HBUL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Vencimiento 鷑ico prorrogable hasta la fecha de vencimiento legal (soft bullet) (SBUL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Amortizaci髇 programada (es decir, reembolso del principal en las fechas de amortizaci髇 programadas) (SAMO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Amortizaci髇 controlada (es decir, reembolso del principal a partir de un per韔do especificado) (CAMM)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NONO
SEAT6Fecha de emisi髇Fecha en la que se emiti este instrumento.NONO
SEAT7Vencimiento legalLa fecha antes de la cual este instrumento debe ser reembolsado a fin de no estar en situaci髇 de impago.NOS
SEAT8MonedaLa moneda de denominaci髇 del instrumento.NONO
SEAT9Saldo del principal actual

Saldo a la par, o nocional, de este instrumento tras la fecha de pago del principal actual.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEAT10Cup髇 actualEl cup髇 del instrumento, en puntos b醩icos.NONO
SEAT11蚽dice del tipo de inter閟 actual

El 韓dice de referencia b醩ico del tipo de inter閟 aplicable actualmente (el tipo de referencia para la fijaci髇 del tipo de inter閟):

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 MuniAAA (MAAA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 FutureSWAP (FUSW)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 LIBID (LIBI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 LIBOR (LIBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 SWAP (SWAP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Treasury (TREA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Euribor (EURI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Pfandbriefe (PFAN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 EONIA (EONA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 EONIASwaps (EONS)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 EURODOLLAR (EUUS)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 EuroSwiss (EUCH)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 TIBOR (TIBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 ISDAFIX (ISDA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 GCFRepo (GCFR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 STIBOR (STBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 BBSW (BBSW)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 JIBAR (JIBA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 BUBOR (BUBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 CDOR (CDOR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 CIBOR (CIBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 MOSPRIM (MOSP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 NIBOR (NIBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 PRIBOR (PRBO)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 TELBOR (TLBO)

牋牋牋牋牋牋牋 WIBOR (WIBO)

牋牋牋牋牋牋牋 Tipo b醩ico del Banco de Inglaterra (BOER)

牋牋牋牋牋牋牋 Tipo b醩ico del Banco Central Europeo (ECBR)

牋牋牋牋牋牋牋 Tipo propio del prestamista (LDOR)

牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NOS
SEAT12Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual

Plazo del 韓dice del tipo de inter閟 actual:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Al d韆 (OVNG)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Intradiario (INDA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 1 d韆 (DAIL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 1 semana (WEEK)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 2 semanas (TOWK)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 1 mes (MNTH)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 2 meses (TOMN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 3 meses (QUTR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 4 meses (FOMN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 6 meses (SEMI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 12 meses (YEAR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 A la vista (ONDE)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NOS
SEAT13Frecuencia de pago de intereses

La frecuencia con la que se deben pagar intereses por este instrumento:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Mensual (MNTH)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Trimestral (QUTR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Semestral (SEMI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Anual (YEAR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otra (OTHR)

NONO
SEAT14Mejora crediticia actualLa actual mejora crediticia del instrumento, calculada con arreglo a la definici髇 de la originadora, la patrocinadora o el SSPE.NONO
SEAT15F髍mula de la mejora crediticiaSe debe describir/indicar la f髍mula utilizada para calcular la mejora crediticia a nivel del bono.NOS
Secci髇 de informaci髇 por cuenta
SEAA1Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico de la operaci髇 ABCP que en el campo SEAR2.NONO
SEAA2Identificador original de la cuentaEl identificador 鷑ico original de la cuenta. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEAA3Nuevo identificador de la cuentaSi en este campo no se puede mantener el identificador original indicado en el campo SEAA2, introd鷝case aqu el nuevo identificador. Si no se ha producido ning鷑 cambio en el identificador, ind韖uese el mismo que en el campo SEAA2. La entidad informadora no debe modificar este identificador 鷑ico.NONO
SEAA4Tipo de cuenta

El tipo de cuenta:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Cuenta de reserva de efectivo (CARE)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Cuenta de reserva combinada (CORE)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Cuenta de reserva de compensaci髇 (SORE)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 L韓ea de liquidez (LQDF)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Cuenta de m醨genes (MGAC)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Otro tipo de cuenta (OTHR)

NONO
SEAA5Saldo objetivo de la cuenta

El importe de los fondos que estar韆n depositados en la cuenta de que se trate cuando est totalmente financiada con arreglo a la documentaci髇 de la titulizaci髇.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NOS
SEAA6Saldo real de la cuenta

El saldo de los fondos depositados en la cuenta de que se trate en la fecha final de devengo.

Incl鷜ase la moneda de denominaci髇 del importe, utilizando el formato {CURRENCYCODE_3}.

NONO
SEAA7Cuenta de amortizaci髇縎e est amortizando la cuenta a lo largo de la titulizaci髇?NONO
Secci髇 de informaci髇 por contraparte
SEAP1Identificador 鷑ico - Operaci髇 ABCPInd韖uese aqu el mismo identificador 鷑ico de la operaci髇 ABCP que en el campo SEAR2.NONO
SEAP2Identificador de entidad jur韉ica de la contraparteFacil韙ese el identificador de entidad jur韉ica (como conste en la base de datos de la GLEIF) de la contraparte.NONO
SEAP3Nombre de la contraparteInd韖uese la denominaci髇 legal completa de la contraparte. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).NONO
SEAP4Tipo de contraparte

El tipo de contraparte:

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Banco de apertura de cuenta (ABNK)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Banco auxiliar de apertura de cuenta (BABN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Facilitador para el banco de apertura de cuenta (ABFC)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Garante del banco de apertura de cuenta (ABGR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de garant韆 real (CAGT)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente pagador (PAYA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de c醠culo (CALC)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de administraci髇 (ADMI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Auxiliar de administraci髇 (ADSA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de transferencia (RANA)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de verificaci髇 (VERI)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de garant韆 (SECU)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de anticipos en efectivo (CAPR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de garant韆 real (COLL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de contrato de inversi髇 garantizada (GICP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de p髄iza de seguro de cr閐ito (IPCP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de l韓ea de liquidez (LQFP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor auxiliar de l韓ea de liquidez (BLQP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Participante de hipoteca ahorro (SVMP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Emisor (ISSR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Originadora (ORIG)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Vendedor (SELL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Patrocinadora del veh韈ulo especializado en titulizaciones (SSSP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Administrador (SERV)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Administrador auxiliar (BSER)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Facilitador del administrador auxiliar (BSRF)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Administrador especial (SSRV)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Suscriptor (SUBS)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de permuta de tipos de inter閟 (IRSP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor auxiliar de permuta de tipos de inter閟 (BIPR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de permuta de divisas (CSPR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor auxiliar de permuta de divisas (BCSP)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Auditor (AUDT)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Asesor (CNSL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Fiduciario (TRUS)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Representante de titulares de pagar閟 (REPN)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Asegurador de emisi髇 (UNDR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Banco creador de CLO (ARRG)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Sociedad de valores (DEAL)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Gestor (MNGR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de carta de cr閐ito (LCPR)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Fondo multivendedor (MSCD)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Veh韈ulo especializado en titulizaciones (SSPE)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Agente de liquidez o de liquidaci髇 (LQAG)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Propietario de capital del fondo/SSPE (EQOC)

牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de l韓ea de cr閐ito a muy corto plazo (LQFP)

牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de pr閟tamo o arrendamiento de puesta en marcha (SULP)

牋牋牋牋牋牋牋 Contraparte de acuerdo de recompra (RAGC)

牋牋牋牋牋牋牋 Gestor de efectivo (CASM)

牋牋牋牋牋牋牋 Banco de cuenta de cobro (CACB)

牋牋牋牋牋牋牋 Banco de cuenta de garant韆 real (COLA)

牋牋牋牋牋牋牋 Proveedor de pr閟tamo subordinado (SBLP)

牋牋牋牋牋牋牋 Gestor de obligaciones garantizadas por pr閟tamos (CLOM)

牋牋牋牋牋牋牋 Asesor de cartera (PRTA)

牋牋牋牋牋牋牋 Agente de sustituci髇 (SUBA)

牋牋牋牋牋牋牋 Otro (OTHR)

NONO
SEAP5Pa韘 de establecimiento de la contrapartePa韘 en el que est establecida la contraparte.NONO
SEAP6Umbral de calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el umbral de calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todas ellas con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SEAP7Calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese la calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varios umbrales, deben facilitarse todos ellos con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SEAP8Identificador de entidad jur韉ica de la fuente de la calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el identificador de entidad jur韉ica del proveedor de la calificaci髇 de la contraparte (como conste en la base de datos de la GLEIF) en la fecha l韒ite para los datos.

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todos los identificadores de los proveedores de calificaciones con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
SEAP9Nombre de la fuente de la calificaci髇 de la contraparte

Si se ha especificado un umbral basado en calificaciones para el servicio prestado por esta contraparte en la titulizaci髇, ind韖uese el nombre completo del proveedor de la calificaci髇 de la contraparte en la fecha l韒ite para los datos. Debe coincidir con el nombre asociado al LEI correspondiente en la base de datos de la Fundaci髇 del Sistema Mundial de Identificaci髇 de Entidad Jur韉ica (Global Legal Entity Foundation, GLEIF).

Cuando haya varias calificaciones, deben facilitarse todos los identificadores de los proveedores de calificaciones con arreglo al esquema XML. Si no existe dicho umbral basado en calificaciones, ind韖uese ND5.

NOS
Secci髇 sobre cualquier otra informaci髇
SEAO1Identificador 鷑icoEl identificador 鷑ico indicado en el campo SEAS1.NONO
SEAO2N鷐ero de l韓ea de cualquier otra informaci髇Ind韖uese el n鷐ero de l韓ea de la otra informaci髇.NONO
SEAO3Cualquier otra informaci髇La otra informaci髇, l韓ea por l韓ea.NONO
(1)

DO L 347 de 28.12.2017, p. 35.

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(2)

Reglamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 14 de junio de 2017, sobre el folleto que debe publicarse en caso de oferta p鷅lica o admisi髇 a cotizaci髇 de valores en un mercado regulado y por el que se deroga la Directiva 2003/71/CE (DO L 168 de 30.6.2017, p. 12).

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(3)

Recomendaci髇 de la Junta Europea de Riesgo Sist閙ico, de 31 de octubre de 2016, sobre la eliminaci髇 de lagunas de datos sobre bienes inmuebles (JERS/2016/14) (DO C 31 de 31.1.2017, p. 1).

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(4)

Recomendaci髇 de la Comisi髇, de 6 de mayo de 2003, sobre la definici髇 de microempresas, peque馻s y medianas empresas (2003/361/CE) (DO L 124 de 20.5.2003, p. 36).

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(5)

Reglamento Delegado (UE) 2015/3 de la Comisi髇, de 30 de septiembre de 2014, por el que se completa el Reglamento (CE) n. 1060/2009 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que ata馿 a las normas t閏nicas de regulaci髇 relativas a los requisitos de informaci髇 aplicables a los instrumentos de financiaci髇 estructurada (DO L 2 de 6.1.2015, p. 57).

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(6)

Reglamento (UE) n. 1095/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 24 de noviembre de 2010, por el que se crea una Autoridad Europea de Supervisi髇 (Autoridad Europea de Valores y Mercados), se modifica la Decisi髇 n. 716/2009/CE y se deroga la Decisi髇 2009/77/CE de la Comisi髇 (DO L 331 de 15.12.2010, p. 84).

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(7)

Reglamento de Ejecuci髇 (UE) n. 680/2014 de la Comisi髇, de 16 de abril de 2014, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 en relaci髇 con la comunicaci髇 de informaci髇 con fines de supervisi髇 por parte de las entidades, de conformidad con el Reglamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 191 de 28.6.2014, p. 1).

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(8)

Reglamento (CE) n. 1126/2008 de la Comisi髇, de 3 de noviembre de 2008, por el que se adoptan determinadas normas internacionales de contabilidad de conformidad con el Reglamento (CE) n. 1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 320 de 29.11.2008, p. 1).

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(9)

Directiva 86/635/CEE del Consejo, de 8 de diciembre de 1986, relativa a las cuentas anuales y a las cuentas consolidadas de los bancos y otras entidades financieras (DO L 372 de 31.12.1986, p. 1).

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(10)

Reglamento (UE) n. 549/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de mayo de 2013, relativo al Sistema Europeo de Cuentas Nacionales y Regionales de la Uni髇 Europea (DO L 174 de 26.6.2013, p. 1).

Ver Texto
(11)

Reglamento (UE) n. 596/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 16 de abril de 2014, sobre el abuso de mercado (Reglamento sobre abuso de mercado) y por el que se derogan la Directiva 2003/6/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, y las Directivas 2003/124/CE, 2003/125/CE y 2004/72/CE de la Comisi髇 (DO L 173 de 12.6.2014, p. 1).

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(12)

Reglamento Delegado (UE) 2020/1224 de la Comisi髇, de 16 de octubre de 2019, por el que se completa el Reglamento (UE) 2017/2402 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 y los detalles sobre las titulizaciones que deben comunicar la originadora, la patrocinadora y el SSPE (DO L 289 de 3.9.2020, p. 1).

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(13)

Reglamento (CE) n. 1893/2006 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de diciembre de 2006, por el que se establece la nomenclatura estad韘tica de actividades econ髆icas NACE Revisi髇 2 y por el que se modifica el Reglamento (CEE) n. 3037/90 del Consejo y determinados Reglamentos de la CE sobre aspectos estad韘ticos espec韋icos (DO L 393 de 30.12.2006, p. 1).

Ver Texto
(14)

Reglamento (UE) n. 549/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de mayo de 2013, relativo al Sistema Europeo de Cuentas Nacionales y Regionales de la Uni髇 Europea (DO L 174 de 26.6.2013, p. 1).

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