• INTRODUCCION
• Art韈ulo 1 營nformaci髇 general
• Art韈ulo 2 營nformaci髇 sobre el capital
• Art韈ulo 3 營nformaci髇 sobre los accionistas
• Art韈ulo 4 營nformaci髇 sobre el 髍gano de direcci髇 y las personas que dirijan las actividades
• Art韈ulo 5 營nformaci髇 financiera
• Art韈ulo 6 營nformaci髇 sobre la organizaci髇 de la empresa
• Art韈ulo 7 燫equisitos generales
• Art韈ulo 8 燫equisitos aplicables a la gesti髇 de las empresas de servicios de inversi髇 que sean personas f韘icas o personas jur韉icas dirigidas por una 鷑ica persona f韘ica
• Art韈ulo 9 燫equisitos aplicables a los accionistas y socios con participaciones cualificadas
• Art韈ulo 10 燛jercicio efectivo de las funciones de supervisi髇
• Art韈ulo 11 燛ntrada en vigor y aplicaci髇

Art韈ulo 1 Informaci髇 general

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, presentar� a la autoridad competente una solicitud que incluya la siguiente informaci髇 general:

• a) su nombre (incluida su raz髇 social y cualquier otro nombre comercial que utilice); su forma jur韉ica (incluida informaci髇 sobre si se tratar� de una persona jur韉ica o, cuando lo permita la legislaci髇 nacional, una persona f韘ica), la direcci髇 de la oficina central y, para las empresas ya existentes, el domicilio social; los datos de contacto; el n鷐ero de identificaci髇 nacional, si se dispone del mismo, as� como:
  • i) en relaci髇 con las sucursales nacionales: informaci髇 sobre el 醡bito geogr醘ico en el que dichas sucursales van a operar,
  • ii) en relaci髇 con los agentes nacionales vinculados: detalles sobre su intenci髇 de utilizar agentes vinculados;
• b) la lista de los servicios y actividades de inversi髇, servicios auxiliares e instrumentos financieros que se proporcionar醤, y si se mantendr醤 instrumentos financieros y fondos de los clientes (incluso con car醕ter temporal);
• c) copias de los documentos corporativos y prueba fehaciente de su inscripci髇 en el registro mercantil nacional, cuando proceda.

Art韈ulo 2 Informaci髇 sobre el capital

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, facilitar� a la autoridad competente informaci髇 y, si dispone de ellas, pruebas fehacientes sobre las fuentes de capital a las que tenga acceso. La informaci髇 incluir� lo siguiente:

• a) detalles sobre el uso de recursos financieros privados, incluidos el origen y la disponibilidad de dichos fondos;
• b) detalles sobre el acceso a las fuentes de capital y a los mercados financieros, incluida informaci髇 sobre los instrumentos financieros emitidos o que vayan a emitirse;
• c) cualesquiera acuerdos o contratos pertinentes relativos al capital obtenido;
• d) informaci髇 sobre la utilizaci髇 o la utilizaci髇 prevista de fondos prestados, que contenga el nombre de los prestamistas pertinentes y detalles de las facilidades concedidas o que se espera sean concedidas, incluidos vencimientos, condiciones, pignoraciones y garant韆s, junto con informaci髇 sobre el origen de los fondos prestados (o los fondos que se prev� tomar prestados) cuando el prestamista no sea una entidad financiera supervisada;
• e) detalles de los medios de transferencia de los recursos financieros a la empresa, incluida la red utilizada para transferir dichos fondos.

A efectos de la letra b), la informaci髇 sobre los tipos de capital obtenido har� referencia, cuando proceda, a los tipos de capital especificados de conformidad con el Reglamento (UE) n.� 575/2013, en concreto, si el capital comprende elementos de capital de nivel 1 ordinario, elementos de capital de nivel 1 adicional o elementos de capital de nivel 2.

Art韈ulo 3 Informaci髇 sobre los accionistas

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, facilitar� a la autoridad competente la siguiente informaci髇 sobre sus accionistas:

• a) la lista de personas con una participaci髇 cualificada directa o indirecta en la empresa de servicios de inversi髇 y la cantidad de dichas participaciones, as� como, en relaci髇 con las participaciones indirectas, el nombre de la persona que posea la participaci髇 y el nombre del titular final;
• b) en relaci髇 con las personas con una participaci髇 cualificada (directa o indirecta) en la empresa de servicios de inversi髇, la documentaci髇 exigida a los adquirentes propuestos para la adquisici髇 y el aumento de participaciones cualificadas en empresas de servicios de inversi髇, de conformidad con los art韈ulos 3, 4 y 5 del Reglamento Delegado (UE) 2017/1946 de la Comisi髇, de 11 de julio de 2017, por el que se completan las Directivas 2004/39/CE y 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas t閏nicas de regulaci髇 para el establecimiento de una lista exhaustiva de la informaci髇 que los adquirentes propuestos deben incluir en la notificaci髇 de la propuesta de adquisici髇 de una participaci髇 cualificada en una empresa de servicios de inversi髇 (4) ;
• c) en relaci髇 con los accionistas corporativos que sean miembros de un grupo, un organigrama del grupo en el que se indiquen las actividades principales de cada empresa del grupo y se identifiquen cualesquiera entidades reguladas en el seno del grupo y los nombres de las autoridades de supervisi髇 pertinentes, as� como la relaci髇 entre las entidades financieras del grupo y otras entidades no financieras del grupo;
• d) a efectos de la letra b), cuando el titular de la participaci髇 cualificada no sea una persona f韘ica, la documentaci髇 har� referencia tambi閚 a todos los miembros del 髍gano de direcci髇 y al director general, o a cualquier otra persona con responsabilidad equivalente.

Art韈ulo 4 Informaci髇 sobre el 髍gano de direcci髇 y las personas que dirijan las actividades

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, facilitar� a la autoridad competente la siguiente informaci髇:

• a) en relaci髇 con los miembros del 髍gano de direcci髇 y las personas que dirijan de manera efectiva las actividades, sus competencias relacionadas y cualesquiera representantes:
  • i) datos personales, incluidos el nombre, la fecha y el lugar de nacimiento de la persona, el n鷐ero de identificaci髇 nacional personal, si se dispone del mismo, y la direcci髇 y los datos de contacto,
  • ii) el cargo para el que dicha persona ha sido o ser� designada,
  • iii) un curr韈ulum vitae en el que se especifique la educaci髇 y la formaci髇 profesional pertinentes, as� como la experiencia profesional, incluidos los nombres de todas las organizaciones para las que dicha persona haya trabajado y la 韓dole y duraci髇 de las funciones desempe馻das, especialmente en relaci髇 con cualesquiera actividades enmarcadas en el 醡bito del cargo previsto; en cuanto a los cargos ejercidos durante los 鷏timos diez a駉s, en la descripci髇 de estas actividades se deber醤 especificar todos los poderes delegados y las competencias en el proceso interno de toma de decisiones, as� como los 醡bitos de las operaciones bajo su control,
  • iv) documentaci髇 relativa a la reputaci髇 y a la experiencia de la persona, en concreto, una lista de personas de referencia con informaci髇 de contacto y cartas de recomendaci髇,
  • v) antecedentes penales e informaci髇 sobre investigaciones y procedimientos penales, asuntos civiles y administrativos pertinentes y medidas disciplinarias abiertas contra dichas personas (incluida la inhabilitaci髇 como director de una empresa, los procedimientos de quiebra, insolvencia y similares), preferentemente mediante un certificado oficial (en el caso de que pueda obtenerse del Estado miembro o del tercer pa韘 pertinente) o mediante otro documento equivalente; en relaci髇 con las investigaciones en curso, la informaci髇 podr� proporcionarse mediante una declaraci髇 jurada,
  • vi) informaci髇 sobre la denegaci髇 de registro, autorizaci髇, pertenencia o licencia para desarrollar una actividad comercial o de negocio o desempe馻r una profesi髇; o la retirada, revocaci髇 o rescisi髇 de dicho registro, autorizaci髇, pertenencia o licencia; o la expulsi髇 por parte de un organismo regulador o gubernamental o una entidad o asociaci髇 profesional,
  • vii) informaci髇 sobre el despido de un puesto de trabajo o de confianza, de una relaci髇 fiduciaria o situaci髇 similar,
  • viii) informaci髇 sobre si ya se ha llevado a cabo una evaluaci髇 de la reputaci髇 y la experiencia de la persona, bien como adquirente bien como persona que dirige las actividades (incluida la fecha de la evaluaci髇, la identidad de la autoridad que la realiz� y las pruebas del resultado de dicha evaluaci髇),
  • ix) una descripci髇 de cualesquiera intereses financieros y de otro tipo o de las relaciones de la persona y de sus familiares pr髕imos con los miembros del 髍gano de direcci髇 y con las personas que ocupen cargos clave en la misma entidad, la sociedad matriz y sus filiales y accionistas,
  • x) detalles del resultado de cualquier evaluaci髇 de la idoneidad de los miembros del 髍gano de direcci髇, realizada por el propio solicitante,
  • xi) informaci髇 sobre el tiempo m韓imo que la persona dedicar� al desempe駉 de sus funciones en el seno de la empresa (indicaciones anuales y mensuales),
  • xii) informaci髇 sobre los recursos humanos y financieros dedicados a la formaci髇 y capacitaci髇 de los miembros (indicaciones anuales),
  • xiii) la lista de cargos directivos ejecutivos y no ejecutivos ocupados en la actualidad por dicha persona.

  A efectos de la letra a), inciso ix), los intereses financieros comprender醤 intereses tales como operaciones crediticias, garant韆s y pignoraciones, mientras que los intereses de otro tipo podr醤 incluir relaciones familiares o estrechas.

• b) El personal de los 髍ganos de gesti髇 y control internos.

Art韈ulo 5 Informaci髇 financiera

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, facilitar� a la autoridad competente la siguiente informaci髇 sobre su situaci髇 financiera:

• a) previsiones en base individual y, cuando proceda, en base consolidada y subconsolidada del grupo, incluidos:
  • i) planes de contabilidad previstos para los tres primeros ejercicios fiscales, que comprendan:
    • - una previsi髇 del balance,
    • - una previsi髇 de las cuentas de p閞didas y ganancias o las cuentas de resultados,
  • ii) los supuestos utilizados en la planificaci髇 para las anteriores previsiones, as� como explicaciones de las cifras, incluidos el n鷐ero y tipo de clientes previstos, el volumen previsto de transacciones/髍denes y la previsi髇 de activos gestionados por la empresa,
  • iii) cuando proceda, las previsiones de c醠culo de los requisitos de capital y de liquidez de la empresa en virtud del Reglamento (UE) n.� 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (5) y el coeficiente de solvencia previsto para el primer a駉;
• b) en cuanto a las empresas que ya tengan actividad, estados financieros preceptivos, en base individual y, cuando proceda, en base consolidada y subconsolidada del grupo de los tres 鷏timos ejercicios fiscales, aprobados por el auditor externo en caso de que los estados financieros hayan sido auditados, incluidos:
  • i) el balance,
  • ii) las cuentas de p閞didas y ganancias o las cuentas de resultados;,
  • iii) los informes anuales y sus anexos financieros, as� como cualesquiera otros documentos correspondientes a los estados financieros de la empresa que est閚 inscritos en el registro o ante la autoridad pertinente en el territorio en cuesti髇 y, cuando proceda, un informe de los tres 鷏timos a駉s o desde el comienzo de la actividad elaborado por el auditor de la empresa;
• c) un an醠isis del 醡bito de la supervisi髇 consolidada en virtud del Reglamento (UE) n.� 575/2013, que comprenda informaci髇 sobre qu� entidades del grupo quedar韆n incluidas en el 醡bito de los requisitos de la supervisi髇 consolidada tras la autorizaci髇 y a qu� niveles dentro del grupo estos requisitos se aplicar韆n en base consolidada o subconsolidada.

Art韈ulo 6 Informaci髇 sobre la organizaci髇 de la empresa

El solicitante que desee obtener una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, facilitar� a la autoridad competente la siguiente informaci髇 sobre su organizaci髇:

• a) un programa de las operaciones iniciales para los tres a駉s siguientes, incluida informaci髇 sobre las actividades reguladas y no reguladas planificadas y datos detallados sobre la distribuci髇 geogr醘ica y las actividades que llevar� a cabo la empresa de servicios de inversi髇. La informaci髇 pertinente del programa de operaciones deber� comprender:
  • i) el domicilio de los clientes e inversores potenciales,
  • ii) las actividades y modalidades de comercializaci髇 y de promoci髇, incluidas las lenguas de los documentos de oferta y promoci髇; la identificaci髇 de los Estados miembros en los que los anuncios son m醩 visibles y frecuentes; el tipo de documentos de promoci髇 (con el fin de evaluar d髇de se desarrollar�, en su mayor parte, la comercializaci髇 efectiva),
  • iii) la identidad de las empresas de venta directa, los asesores en inversi髇 financiera, los distribuidores y la localizaci髇 geogr醘ica de su actividad;
• b) datos de los auditores de la empresa, cuando est閚 disponibles en el momento de la solicitud de autorizaci髇;
• c) la estructura organizativa y los sistemas de control interno de la empresa, incluidos:
  • i) los datos personales de los responsables de las funciones internas (gesti髇 y supervisi髇), junto con un curr韈ulum vitae detallado en el que se especifiquen la educaci髇 y la formaci髇 profesional pertinentes, as� como la experiencia profesional,
  • ii) la descripci髇 de los recursos (en especial, humanos y t閏nicos) asignados a las diversas actividades planificadas,
  • iii) en relaci髇 con el mantenimiento de fondos e instrumentos financieros de los clientes, informaci髇 que especifique cualesquiera disposiciones para salvaguardar los activos de los clientes (en concreto, en el caso de que los fondos e instrumentos financieros est閚 en posesi髇 de un depositario, el nombre del depositario y los contratos relacionados),
  • iv) una explicaci髇 de la forma en que la empresa cumplir� sus requisitos prudenciales y de conducta;
• d) informaci髇 sobre la situaci髇 de la solicitud presentada por la empresa de servicios de inversi髇 para convertirse en miembro del sistema de indemnizaci髇 de los inversores de su Estado miembro de origen o prueba fehaciente de su pertenencia a dicho programa, cuando est� disponible;
• e) una lista de las funciones, actividades o servicios subcontratados (o aquellos que se tenga intenci髇 de subcontratar) y una lista de los contratos celebrados o previstos con proveedores externos y los recursos (en concreto, humanos y t閏nicos y del sistema de control interno) asignados al control de las funciones, actividades o servicios subcontratados;
• f) medidas para detectar y prevenir o gestionar conflictos de intereses que surjan durante la prestaci髇 de servicios de inversi髇 y de servicios auxiliares, as� como una descripci髇 de las disposiciones en materia de gobernanza de productos;
• g) una descripci髇 de los sistemas de control de las actividades de la empresa, incluidos los sistemas de copias de seguridad, cuando est閚 disponibles, as� como de los sistemas y controles de riesgos cuando la empresa desee realizar actividades de negociaci髇 algor韙mica y proporcionar acceso electr髇ico directo, o en cualquiera de los dos casos;
• h) informaci髇 sobre los sistemas de cumplimiento, control interno y gesti髇 de riesgos (sistema de control, auditor韆s internas y funciones de asistencia y asesoramiento);
• i) detalles sobre los sistemas de evaluaci髇 y de gesti髇 de riesgos en materia de blanqueo de capitales y financiaci髇 del terrorismo;
• j) planes de continuidad de las actividades, incluidos sistemas y recursos humanos (personal clave);
• k) pol韙icas de gesti髇 de registros, llevanza de registros y conservaci髇 de registros;
• l) una descripci髇 del manual de procedimientos de la empresa.

Art韈ulo 7 Requisitos generales

1. La informaci髇 que debe facilitarse a la autoridad competente del Estado miembro de origen, especificada en los art韈ulos 1 a 6, se referir� tanto a la oficina central de la empresa como a sus sucursales y agentes vinculados.

2. La informaci髇 que debe facilitarse a la autoridad competente del Estado miembro de origen, especificada en los art韈ulos 2 a 5, se referir� a la oficina central de la empresa.

Art韈ulo 8 Requisitos aplicables a la gesti髇 de las empresas de servicios de inversi髇 que sean personas f韘icas o personas jur韉icas dirigidas por una 鷑ica persona f韘ica

1. Las autoridades competentes solamente autorizar醤 como empresa de servicios de inversi髇 a un solicitante que sea una persona f韘ica o una persona jur韉ica dirigida por una 鷑ica persona f韘ica cuando:

• a) la persona f韘ica sea f醕il y r醦idamente localizable por parte de las autoridades competentes;
• b) la persona f韘ica dedique tiempo suficiente a esta funci髇;
• c) los 髍ganos de gobierno o los estatutos de la empresa de servicios de inversi髇 faculten a una persona para sustituir al director de manera inmediata y para desempe馻r todas sus funciones si este 鷏timo no pudiera desempe馻rlas;
• d) la persona facultada de conformidad con la letra anterior goce de la buena reputaci髇 suficiente y cuente con la suficiente experiencia para sustituir al director durante su ausencia, o hasta que se designe a un nuevo director, de manera que se garantice una gesti髇 s髄ida y prudente de la empresa de servicios de inversi髇. La persona facultada en relaci髇 con empresas de servicios de inversi髇 que sean personas f韘icas deber� estar asimismo disponible para prestar asistencia a los administradores judiciales y a las autoridades pertinentes en caso de liquidaci髇 de la empresa. La persona mencionada tendr� la disponibilidad necesaria para desempe馻r esta funci髇.

2. En el marco de su procedimiento de autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, un solicitante que sea una persona f韘ica, o una persona jur韉ica dirigida por una 鷑ica persona f韘ica, facilitar� a la autoridad competente la informaci髇 enumerada en el art韈ulo 4, apartado 1, letras a), c), d), e) y f), en relaci髇 con la persona facultada en virtud del apartado 1, letra d), del presente art韈ulo.

Art韈ulo 9 Requisitos aplicables a los accionistas y socios con participaciones cualificadas

La autoridad competente deber� verificar que la solicitud de una autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, de conformidad con el t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, ofrece garant韆s suficientes para que se realice una gesti髇 s髄ida y prudente de la entidad, mediante la evaluaci髇 de la idoneidad de los accionistas y socios con participaciones cualificadas propuestos, y teniendo en cuenta la probable influencia de cada accionista o socio con participaci髇 cualificada propuesto en la empresa de servicios de inversi髇, de acuerdo con los siguientes criterios:

• a) la reputaci髇 y experiencia de cualquier persona que dirija las actividades de la empresa de servicios de inversi髇;
• b) la reputaci髇 de los accionistas y socios con participaciones cualificadas propuestos;
• c) la solidez financiera de los accionistas y socios con participaciones cualificadas propuestos, especialmente en relaci髇 con el tipo de actividad desarrollada o prevista en la empresa de servicios de inversi髇;
• d) si la empresa de servicios de inversi髇 estar� en condiciones de cumplir y seguir cumpliendo los requisitos prudenciales establecidos en el art韈ulo 15 de la Directiva 2014/65/UE y, cuando proceda, las Directivas 2002/87/CE (6) y 2013/36/UE (7) del Parlamento Europeo y del Consejo y, en concreto, si el grupo del que pasar� a formar parte cuenta con una estructura que haga posible ejercer una supervisi髇 efectiva, intercambiar informaci髇 de manera eficaz entre las autoridades competentes y determinar la asignaci髇 de responsabilidades entre dichas autoridades;
• e) si existen motivos razonables para sospechar que, en relaci髇 con la autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇, se est醤 llevando o se han llevado a cabo o se han intentado llevar a cabo actividades de blanqueo de capitales o financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (8) , o que la autorizaci髇 como empresa de servicios de inversi髇 podr韆 aumentar el riesgo de que se cometan estos delitos.

Art韈ulo 10 Ejercicio efectivo de las funciones de supervisi髇

La estructura del grupo en el seno del cual la empresa de servicios de inversi髇 desarrolle su actividad se considerar� un obst醕ulo para el ejercicio de la funci髇 de supervisi髇 de la autoridad competente a efectos del art韈ulo 10, apartados 1 y 2, de la Directiva 2014/65/UE en cualquiera de los casos siguientes:

• a) cuando sea compleja y no resulte suficientemente transparente;
• b) la ubicaci髇 geogr醘ica de las entidades del grupo;
• c) cuando comprenda actividades realizadas por las entidades del grupo que puedan impedir a la autoridad competente evaluar de manera eficaz la idoneidad de los accionistas o socios con participaciones cualificadas o la influencia de v韓culos estrechos con la empresa de servicios de inversi髇.

Art韈ulo 11 Entrada en vigor y aplicaci髇

El presente Reglamento entrar� en vigor a los veinte d韆s de su publicaci髇 en el Diario Oficial de la Uni髇 Europea.

Ser� aplicable a partir de la fecha que figura en primer lugar en el art韈ulo 93, apartado 1, p醨rafo segundo, de la Directiva 2014/65/UE. El mencionado parrafo segundo del apartado 1 del art韈ulo 93 establece: 獿os Estados miembros aplicar醤 dichas disposiciones a partir del 3 de enero de 2018, a excepci髇 de las disposiciones de transposici髇 del art韈ulo 65, apartado 2, que ser醤 de aplicaci髇 a partir del 3 de septiembre de 2019.�

El presente Reglamento ser� obligatorio en todos sus elementos y directamente aplicable en cada Estado miembro.